2009證券資格考試《投資基金》精選考點(diǎn)解析(6)

　　(2)預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績;

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金;

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語;

　　(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;

　　(7)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　(四)對(duì)基金業(yè)績宣傳的規(guī)定

　　6項(xiàng)對(duì)基金過往業(yè)績宣傳的規(guī)定：P141

　　基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外�；�金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績;基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績;基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

　　(五)對(duì)基金推介材料的免責(zé)聲明規(guī)定

　　宣傳材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。

　　例題3：

　　判斷正誤：只有在取得了中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)才能對(duì)基金進(jìn)行代銷活動(dòng)。

　　答案：正確

　　五、對(duì)基金銷售費(fèi)用的規(guī)范

　　例題4：

　　判斷正誤：行業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　答案：正確

　　基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的5%。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

　　例題5：

　　判斷正誤：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

　　答案：正確