查看匯總:2013年證券從業(yè)《證券交易》章節(jié)難點復習匯總
第五節(jié) 交易結(jié)算
每日交易結(jié)束后,證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與交收。目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義集中在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立資金清算交收賬戶,其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收,是整個結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。
一、證券公司與客戶之間的證券清算交收
實踐中,對于證券公司與客戶之間的證券清算交收,一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理。證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司每日傳送至證券公司,供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務。證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司數(shù)據(jù),記錄客戶清算交收結(jié)果。
二、證券公司與客戶之間的資金清算交收
(一)證券公司和存管銀行在資金清算交收中的職責
在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下,證券公司與客戶的資金清算交收,需要由證券公司與存管銀行配合完成:
1.證券公司負責根據(jù)中國結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算,更新客戶資金賬戶的余額,并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。
2.存管銀行負責根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新,并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對,將核對結(jié)果發(fā)送證券公司。
3.證券公司根據(jù)核對無誤的清算結(jié)果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令,存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付,完成客戶證券交易的資金交收。
(二)資金存取及結(jié)算流程
在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下,證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程可簡要概括如下:
1.客戶從其銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金,可以通過存管銀行提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務、多媒體自助終端等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令,也可以通過證券公司提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自主委托等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令;系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。該交易啟動后,銀行將減少對客戶銀行結(jié)算賬戶余額,相應增加客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額,證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。
2.客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起?蛻敉ㄟ^證券公司的資金賬戶及密碼,采用證券公司提供的委托手段進行交易。
3.證券公司接到客戶委托買賣指令后對客戶賬戶內(nèi)資金和證券進行校驗。校驗通過后證券公司向交易所報送交易指令。
4.中國結(jié)算公司根據(jù)交易所當日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件,并將清算交收文件發(fā)給證券公司。
5.證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司提供的清算交收數(shù)據(jù)及存管銀行提供的客戶交易結(jié)算資金存取數(shù)據(jù),完成客戶資金的清算,更新客戶資金賬戶的余額。并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。
6.存管銀行根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新,并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對,將核對結(jié)果發(fā)送證券公司。
7.證券公司根據(jù)核對無誤的清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給存管銀行。
8.存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付。
9.客戶證券交易結(jié)算資金的取出,只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶,再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易,通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過,存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額,相應增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額,證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。
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