2009證券資格考試《投資基金》精選考點(diǎn)解析(3)

　　第二節(jié)開放式基金的募集與認(rèn)購

　　一、開放式基金的募集P49

　　(一)開放式基金募集的程序

　　開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。

　　(二)申請募集文件

　　(三)募集申請的核準(zhǔn)

　　(四)開放式基金的募集期限

　　(五)開放式基金份額的發(fā)售

　　(六)開放式基金的基金合同生效

　　2個(gè)條件，對比封閉式基金條件。

　　(1)基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;

　　(2)基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2條

　　(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　二、開放式基金的認(rèn)購P50

　　(一)開放式基金的認(rèn)購渠道

　　(二)認(rèn)購步驟

　　投資者參與認(rèn)購開放式基金，分開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　1�；�金賬戶的開立

　　個(gè)人投資者申請開立基金賬戶，一般需提供下列資料：

　　(1)本人法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證、護(hù)照等);

　　(2)委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件;

　　(3)在基金代銷銀行或證券公司開設(shè)的資金賬戶;

　　(4)開戶申請表。

　　2。資金賬戶的開立

　　3。認(rèn)購確認(rèn)

　　一般情況下，基金認(rèn)購申請一經(jīng)提交，不得撤銷。

　　(三)認(rèn)購方式與認(rèn)購費(fèi)率

　　1。認(rèn)購方式

　　開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。在扣除相應(yīng)費(fèi)用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認(rèn)購數(shù)量。

　　2。前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

　　3。認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額

　　(四)不同基金類型的認(rèn)購費(fèi)率

　　目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%~1。5%左右，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

　　(五)最低認(rèn)購金額與追加認(rèn)購金額

　　一些開放式基金在認(rèn)購時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購金額。我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1 000元人民幣。

　　例題4：下列哪些屬于開放式基金的認(rèn)購步驟()。

　　A。開戶

　　B。確認(rèn)

　　C。贖回

　　D。認(rèn)購

　　答案：ABD