2009證券資格考試《投資基金》精選考點解析(1)

　　第六節(jié)我國基金業(yè)的發(fā)展概況(3個階段)

　　一、基金業(yè)發(fā)展的早期探索階段

　　1987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金。

　　上海證券交易所與深圳讓券交易所相繼于l 990年12月、l 991年1月開業(yè)，標(biāo)志著中國證券市場正式形成。

　　中國國內(nèi)第一家比較規(guī)范的投資基金 - 淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金，于l 992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式設(shè)立。該基金為公司型封閉式基金。

　　二、封閉式基金發(fā)展階段

　　國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券委員會于l 997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

　　2002年8月以后，封閉式基金發(fā)行停止，到2006年末其數(shù)量一直保持在53只。

　　三、開放式基金發(fā)展階段

　　2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》。2001年9月，我國第一只開放式基金“華安創(chuàng)新”誕生。

　　我國基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出以下幾方面的特點：

　　1�；�金品種日益豐富，基本涵蓋了國際上主要的基金品種;

　�、貳TF 2004華夏上證50ETF

　�、贚OF 2004南方基金配置基金

　　目前，我國只有深交所開辦LOF業(yè)務(wù)

　　2。合資基金管理公司發(fā)展迅猛，方興未艾;

　　3。營銷和服務(wù)創(chuàng)新活躍;

　　4。法律規(guī)范進(jìn)一步完善;2004。06。01《證券投資基金法》正式實施

　　5。封閉式基金和開放式基金的發(fā)展形成鮮明對比。

　　第七節(jié)基金業(yè)在金融體系中的地位和作用

　　一、四點作用

　　1。為中小投資者拓寬了投資渠道

　　2。優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　3。有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　4。完善金融體系和社會保障體系

　　例題6：證券投資基金對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用有()。

　　A。將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提高社會資金使用效率

　　B。推動證券市場的規(guī)范化發(fā)展

　　C。完善金融體系和社會保障體系

　　D。推動金融市場發(fā)展，促進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　答案：ABCD