2009年證券從業(yè)資格考試證券投資基金知識輔導(dǎo)(3)

　　第二節(jié) 開放式基金的募集與認購

　　一、開放式基金的募集

　　(一)開放式基金募集的程序

　　也分為申請、核準、發(fā)售、備案、公告五個步驟。

　　(二)申請募集文件

　　(三)募集申請的核準

　　國家證券監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

　　(四)開放式基金的募集期

　　開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。

　　(五)開放式基金份額的發(fā)售

　　由基金管理人負責(zé)，可以委托商業(yè)銀行、證券公司等有資格的機構(gòu)代理發(fā)售。

　　(六)開放式基金的基金合同生效

　　1、 基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

　　2、 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　二、開放式基金的認購

　　(一)開放式基金的認購渠道：

　　目前，我國可以辦理開放式基金的認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)主要是：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)以及其他經(jīng)認可的機構(gòu)。

　　(二)認購步驟

　　1、 基金賬戶的開立

　　2、 資金賬戶的開立

　　3、 認購確認

　　(三)認購方式與認購費率

　　1、認購方式(金額認購)

　　2、前端收費模式與后端收費模式

　　前端受費模式是指在認購基金份額時就支付申購費用的付費模式;

　　后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。后端收費主要是為了鼓勵投資者長期持有基金。

　　3、認購費率

　　認購費用=認購金額*認購費率

　　(四)不同基金類型的認購費率

　　開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。

　　目前，我國股票基金的認購費率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。

　　(五)最低認購金額與追加認購金額

　　目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元。