2009年證券從業(yè)資格考試證券投資基金知識(shí)輔導(dǎo)(3)

　　第二節(jié) 開放式基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　一、開放式基金的募集

　　(一)開放式基金募集的程序

　　也分為申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。

　　(二)申請(qǐng)募集文件

　　(三)募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

　　國(guó)家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　(四)開放式基金的募集期

　　開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。

　　(五)開放式基金份額的發(fā)售

　　由基金管理人負(fù)責(zé)，可以委托商業(yè)銀行、證券公司等有資格的機(jī)構(gòu)代理發(fā)售。

　　(六)開放式基金的基金合同生效

　　1、 基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

　　2、 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　二、開放式基金的認(rèn)購(gòu)

　　(一)開放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道：

　　目前，我國(guó)可以辦理開放式基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要是：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)。

　　(二)認(rèn)購(gòu)步驟

　　1、 基金賬戶的開立

　　2、 資金賬戶的開立

　　3、 認(rèn)購(gòu)確認(rèn)

　　(三)認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　1、認(rèn)購(gòu)方式(金額認(rèn)購(gòu))

　　2、前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

　　前端受費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付申購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;

　　后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)主要是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金。

　　3、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　(四)不同基金類型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)金額的5%。

　　目前，我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。

　　(五)最低認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額

　　目前，我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元。