2009年證券從業(yè)資格考試證券投資基金知識輔導(dǎo)(1)

　　第五節(jié) 證券投資基金的起源與發(fā)展

　　一、 證券投資基金的起源(做為常識性掌握)

　　1868年，英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”是證券投資基金的雛形。

　　二、證券投資基金的發(fā)展

　　1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立，這是世界上第一只公司型開放式基金。

　　三、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(常識性掌握)

　　(一) 美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛

　　(二) 開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　(三) 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　(四) 基金的資金來源發(fā)生了重大變化(退休養(yǎng)老金快速增長)

　　第六節(jié) 我國基金業(yè)的發(fā)展概況

　　分為三個階段：

　　第一階段(20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前)

　　第二階段(《暫行辦法》頒布以后至2001年8月的封閉式基金的發(fā)展階段

　　第三階段(2001年9月以來的開放式基金的發(fā)展階段)

　　2001年9月，我國第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”。

　　第七節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用(常識性掌握，可能會以多項選擇題目出現(xiàn))

　　一、中小投資者拓寬了投資渠道

　　二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟增長

　　三、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　四、完善金融體系和社會保障體系