2009證券資格考試《投資基金》精選考點解析(4)

　　第四章基金管理人

　　第一節(jié)基金管理人概述

　　一、基金管理人在基金運作中的作用(中心地位、核心作用)

　　依據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　基金管理人的具體職責(zé)：(12項，P73-74)

　　重要掌握：(2)要辦理基金備案手續(xù)

　　(6)編制中期和年度基金報告

　　(7)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;

　　(8)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。

　　基金管理人的投資管理能力與風(fēng)險控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報的高低與投資目標(biāo)能否實現(xiàn)。

　　基金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對投資者的利益造成傷害�；�金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。

　　例題1：(判斷正誤)資金管理人在員工的利益與投資者的利益發(fā)生沖突的時候，從保護(hù)本公司員工利益的角度出發(fā)，要以本公司員工的利益為先。

　　答案：錯誤

　　例題2：(判斷正誤)在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　答案：正確

　　二、基金管理公司的主要活動

　　五項業(yè)務(wù)：P74-75

　　募集與管理基金是基金管理公司的主要活動，但在募集與管理基金的過程中基金管理公司還需要承擔(dān)一些其他行政事務(wù)。除基金業(yè)務(wù)外，基金管理公司還可以從事一些其他的受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　(一)基金募集與銷售業(yè)務(wù)

　　依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動。

　　(二)投資管理業(yè)務(wù)

　　投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

　　(三)基金運營

　　基金運營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。

　　(四)受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　基金業(yè)務(wù)大多實行兼營制，即一般的基金管理公司除可開展基金業(yè)務(wù)外，受托管理其他資產(chǎn)也是其常規(guī)的一項主要業(yè)務(wù)。目前，全國社會保障基金和企業(yè)年金作為特定性質(zhì)的資產(chǎn)已可以委托符合要求的基金管理公司進(jìn)行資產(chǎn)管理。

　　(五)投資咨詢服務(wù)

　　2006年2月，證監(jiān)會基金部豆賾諢�进嵻理公司贤愗定俄嶓提供投资咨询服务有关问题的通知≠E?梢韻騋FII、保險、等機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)。

　　禁止業(yè)務(wù)：(詳記，重點) P75

　　1。侵害基金持有人和其他客戶權(quán)益

　　2。承諾投資收益

　　3。與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

　　4。通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

　　5。代理投資咨詢客戶從事證券投資