第2章：證券經(jīng)濟業(yè)務(1-7節(jié))考點分析

　　第一節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務的含義和特點

　　一、證券經(jīng)紀業(yè)務概述(考點理解)

　　證券經(jīng)紀業(yè)務是指證券公司通過其設立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務。

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。(重點)

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所和證券交易對象。(了解)

　　證券經(jīng)紀商的作用主要表現(xiàn)在：第一，充當證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務。(重點)

　　證券經(jīng)紀業(yè)務的特點有：業(yè)務對象的廣泛性、證券經(jīng)紀商的中介性、客戶指令的權威性、客戶資料的保密性。(重點)

　　二、經(jīng)紀關系的建立(新知識點、重點難點)

　　按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應事先到中國證券登記結算有限責任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀商處委托買賣證券 之前，證券經(jīng)紀商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》(也稱《證券委托買賣協(xié)議》)，并為投資者開立證券交易結算資金賬戶。

　　三、委托人、證券經(jīng)紀商的權利與義務(了解)

　　四、經(jīng)紀業(yè)務中的禁止行為(重點難點)

　　(1)不得挪用客戶的交易結算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物。

　　(2)不得侵占、損害客戶的合法權益。

　　(3)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權委托。

　　(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。

　　(5)不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣。

　　(6)不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。

　　(7)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費標準，收取不合理的傭金和其他費用。

　　(8)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。

　　(9)不得借職業(yè)之便，利用或泄露內幕信息。

　　(10)不得為他人操縱市場、內幕交易、欺詐客戶提供方便。