(二)信息與咨詢服務(wù)()

　　1.咨詢服務(wù)的主要內(nèi)容。(理解、重點(diǎn))

　　2.咨詢服務(wù)在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)注意以下幾方面：(重點(diǎn)難點(diǎn))

　　(1)不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場(chǎng)傳言為依據(jù)向客戶或投資者提供分析、預(yù)測(cè)或建議

　　(2)預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)、證券品種的走勢(shì)，就投資證券的可行性進(jìn)行建議時(shí)，需有充分的理由和依據(jù)，不得主觀臆斷，不得對(duì)行情發(fā)表肯定性意見。

　　(3)證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品，不得有建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價(jià)位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導(dǎo)投資者買賣證券。

　　(4)不得為達(dá)到某種目的，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

　　(5)在公共場(chǎng)所進(jìn)行投資咨詢，舉辦股市沙龍、股市報(bào)告會(huì)等，報(bào)告人必須先行取得中國證監(jiān)會(huì)證券投資咨詢資格證書或執(zhí)業(yè)證書，報(bào)地方證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)，必要時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)毓�安部門批準(zhǔn)。

　　第七節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范

　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

　　(一)法律風(fēng)險(xiǎn)(難點(diǎn))

　　主要包括：挪用公款買賣證券、編造宣傳影響證券交易的虛假信息、違背客戶委托辦理交易、未經(jīng)客戶的委托擅自喂客戶買賣證券、假借客戶的名義買賣證券、喂牟取傭金收入誘使客戶進(jìn)行不必要的買賣等。

　　(二)管理風(fēng)險(xiǎn)(難點(diǎn))

　　主要有下列情形：

　　1.客戶開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.客戶取款時(shí)審核證件、身份不嚴(yán)或付款差錯(cuò)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

　　3，客戶委托買賣時(shí)審核憑證不慎而造成的風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.證券公司工作人員申報(bào)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn)。

　　5.無權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險(xiǎn)。

　　6.交收失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)(考點(diǎn)、理解)

　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。

　　硬件設(shè)備方面的風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于硬件設(shè)備(場(chǎng)地、設(shè)施、電腦、通訊設(shè)備等)的機(jī)型、容量、數(shù)量、運(yùn)營狀況及在業(yè)務(wù)高峰時(shí)的處理能力等方面不能適應(yīng)正常證券交易需要，不能有效及時(shí)地應(yīng)付突發(fā)事件而可能造成的經(jīng)濟(jì)損失

　　軟件方面的風(fēng)險(xiǎn)主要是指軟件的運(yùn)行效率、行情傳送和業(yè)務(wù)處理速度及精度不能滿足業(yè)務(wù)需要，可能造成行情中斷、交易停滯等而給證券公司帶來損失。

　　一般而言，對(duì)交易保障系統(tǒng)如設(shè)備、供電、通訊設(shè)施或其他偶發(fā)事件等由不可抗力因素造成的損失，證券公司不必承擔(dān)責(zé)任。但由于證券公司主觀原因引起的交易保障問題給客戶帶來的損失，證券公司應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。