第 1 頁：單選題

第 4 頁：多選題

第 7 頁：判斷題

第 8 頁：參考答案及解析

　　答案及解析

　　單選題

　　(1) ()是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。

　　A 風險性

　　B 流動性

　　C 永久性

　　D 收益性

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：48

　　收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。

　　(2) 經(jīng)營鐵路、港口、水電、機場等業(yè)務(wù)的股份公司，為了籌集所需資金，在公司章程中載明并獲批準后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)給股東，稱之為()。

　　A 現(xiàn)金股息

　　B 股票股息

　　C 負債股息

　　D 建業(yè)股息

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：254

　　建業(yè)股息指經(jīng)營鐵路、港口、水電、機場等業(yè)務(wù)的股份公司，為了籌集所需資金，在公司章程中載明并獲批準后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)給股東。

　　(3) 對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集()的公司股本。

　　A 長期穩(wěn)定

　　B 可以償還

　　C 短期彌補流動性

　　D 減少公司固定支出

　　專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：68

　　優(yōu)先股票是長期穩(wěn)定的公司股本的來源之一。

　　(4) 證券市場的資本配置功能是指通過()引導(dǎo)資本流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。

　　A 證券收益

　　B 籌資能力

　　C 預(yù)期報酬率

　　D 證券價格

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：6

　　證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能。

　　(5) 基金份額凈值是指()。

　　A 一段時期某一投資基金每份基金份額實際代表的價值

　　B 某一時點上某一投資基金每份基金份額的實際價格

　　C 一段時期某一投資基金沒分基金份額的實際價格

　　D 某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：137

　　基金份額凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值。

　　(6) 證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入主要來自()。

　　A 傭金

　　B 手續(xù)費

　　C 買賣價差

　　D 利息收入

　　專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：282

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　　(7) 下列關(guān)于企業(yè)年金的表述,錯誤的是()。

　　A 企業(yè)年金不得購買投資性保險產(chǎn)品

　　B 企業(yè)年金不得用于信用交易,不得用于向他人貸款,但可以進行短期債券回購

　　C 企業(yè)年金是一種補充養(yǎng)老保險基金

　　D 企業(yè)年金的受托人可以指定專業(yè)投資機構(gòu)運用企業(yè)年金進行證券投資

　　專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：15

　　按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資，企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍限于銀行存款、國債和其他具確良好流動性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。

　　(8) 證券公司風險控制指標不符合規(guī)定標準,在規(guī)定整改期內(nèi),監(jiān)管機關(guān)可采取的措施不包括()。

　　A 停止批準新業(yè)務(wù)

　　B 停止批準增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu)

　　C 限制分配紅利

　　D 限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：303

　　考查證券公司風險控制的監(jiān)管措施。“限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利”屬于證券公司未按期完成整改的，派出機構(gòu)所采取的措施。

　　(9) 我國《證券法》規(guī)定,證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

　　A 國務(wù)院

　　B 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　C 公司總裁

　　D 中央政府

　　專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：213

　　證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。

　　(10) 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于()人民幣，且必須實繳貨幣資本。

　　A 3000萬元

　　B 5000萬元

　　C 1億元

　　D 2億元

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：131

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于1億元人民幣，且必須實繳貨幣資本。

　　(11) 中國債券指數(shù)指標由( )編制和發(fā)布。

　　A 深圳證券交易所

　　B 上海證券交易所

　　C 中央國債登記結(jié)算有限責任公司

　　D 中國證券登記結(jié)算有限責任公司

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：248

　　2002年12月31日，中央登記公司開始發(fā)布中國債券指數(shù)系列。

　　(12) 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是()。

　　A 銀行業(yè)金融機構(gòu)一般僅限于政府債券和地方政府債券

　　B 銀行業(yè)金融機構(gòu)通常以長期國債作為其超額儲備的持有形式

　　C 銀行業(yè)金融機構(gòu)不得用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣政府債券和金融債券

　　D 對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買入或賣出

　　專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：9

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式;銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣政府債券和金融債券;對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　(13) 以下關(guān)于經(jīng)濟周期循環(huán)的說法錯誤的是( )。

　　A 社會經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替

　　B 每個周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個階段

　　C 經(jīng)濟周期對股票市場的影響非常顯著，是景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢

　　D 股票價格的變動通常比實體經(jīng)濟的繁榮或衰退滯后

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：61

　　考察影響股價變動的宏觀經(jīng)濟與政策因素。股票價格的變動通常比實體經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟高漲后期，股價已率先下跌，在經(jīng)濟尚未全面恢復(fù)之際，股價已先行上漲。

　　(14) 下列因素中[ ] 對債券轉(zhuǎn)讓價格變動的影響較大。

　　A 債券的上市地

　　B 債券面額

　　C 市場利率水平

　　D 債券承銷商的資信狀況

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：80

　　許多因素會影響債券的轉(zhuǎn)讓價格，其中較重要的是市場利率水平。

　　(15) 下列關(guān)于附權(quán)證的可分離公司債券的表述正確的是()。

　　A 公司債券和認股權(quán)分別符合證券交易所上市條件的，應(yīng)當分別上市交易

　　B 分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券可以在任意證券交易所上市交易

　　C 我國首家發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司是在深圳證券交易所上市交易

　　D 分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券持有人具有轉(zhuǎn)股權(quán)

　　專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：183

　　注意分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。

　　(16) 會計師事務(wù)所申請證券資格,合伙會計師事務(wù)所( )。

　　A 凈資產(chǎn)不少于500萬

　　B 凈資本不少于500萬

　　C 凈資產(chǎn)不少于300萬

　　D 凈資本不少于300萬

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：306

　　考察會計師事務(wù)所申請證券資格的條件。

　　(17) 《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿()。

　　A 2年

　　B 3年

　　C 4年

　　D 5年

　　專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：288

　　《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年。

　　(18) 公司債券利息支出屬于公司的()。

　　A 營銷經(jīng)費

　　B 利潤

　　C 費用范圍

　　D 直接成本

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：85

　　債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍。

　　(19) 若持有現(xiàn)貨空頭的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲，于是在期貨市場上買入期貨合約，這種交易方式稱()。

　　A 買入投機

　　B 賣出套期保值

　　C 買入套利

　　D 買入套期保值

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：169

　　這是買入套期保值的定義。

　　(20) 證券市場本質(zhì)上是[ ] 直接交換的場所。

　　A 資本證券

　　B 有價證券

　　C 價格

　　D 價值

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：4

　　考察證券市場的特征。證券市場本質(zhì)是價值的直接交換場所。

　　(21) 下列不屬于證券市場中介機構(gòu)的有()。

　　A 證券公司

　　B 證券資信評級機構(gòu)

　　C 證券業(yè)協(xié)會

　　D 證券投資咨詢公司

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：18

　　在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

　　(22) 最早的證券化產(chǎn)品以[ ] 為支持。

　　A 混合型證券

　　B 房地產(chǎn)

　　C 商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款

　　D 應(yīng)收賬款

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：190

　　最早的證券化產(chǎn)品以商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款為支持,故稱為按揭支持證券。

　　(23) 下列關(guān)于債券的表述不正確的有[ ]。

　　A 債券和股票兩者的收益率相互影響

　　B 公司破產(chǎn)時,債券清除順序在股票之前

　　C 債券持有者可參與發(fā)行公司重大事項的事議和表決

　　D 在二級市場上,由于債券利率固定,期限固定,市場價格也相對穩(wěn)定

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：85

　　不是所有債券持有者都可參與發(fā)行公司重大事項的事議和表決。

　　(24) 金融期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的( )有償讓渡。

　　A 多方面

　　B 互相

　　C 單方面

　　D 雙方面

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：175

　　期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。

　　(25) 美國逐步實現(xiàn)利率自由化的法案是()。

　　A 《道格拉斯法案》

　　B 《Q條例》

　　C 《1980年銀行法》

　　D 《巴塞爾協(xié)議》

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：151

　　金融自由化的內(nèi)容之一是取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化。如美國《1980年銀行法》廢除了Q條例，規(guī)定從1980年3月起分6年逐步取消對定期存款和儲蓄存款的最高利率限制。

　　(26) 金融中介機構(gòu)進行資產(chǎn)負債管理時,金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于()。

　　A 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B 負債業(yè)務(wù)

　　C 中間業(yè)務(wù)

　　D 表外業(yè)務(wù)

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：152

　　金融中介機構(gòu)進行資產(chǎn)負債管理時，金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于表外業(yè)務(wù)。

　　(27) 股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風險，尤其是()的需要而產(chǎn)生的。

　　A 非系統(tǒng)性風險

　　B 市場風險

　　C 系統(tǒng)性風險

　　D 非市場風險

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：165

　　股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的。

　　(28) 權(quán)證發(fā)行時,履約擔保的現(xiàn)金金額等于()。

　　A 權(quán)證上市數(shù)量*行權(quán)價格*行權(quán)比例*擔保系數(shù)

　　B 權(quán)證上市數(shù)量 *行權(quán)比例* 擔保系數(shù)

　　C 權(quán)證上市數(shù)量* 行權(quán)比例* 擔保系數(shù),除以行權(quán)價格

　　D 權(quán)證上市數(shù)量* 行權(quán)價格* 行權(quán)比例+擔保系數(shù)

　　專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：180

　　履約擔保的現(xiàn)金金額=權(quán)證上市數(shù)量*行權(quán)價格*行權(quán)比例*擔保系數(shù)。

　　(29) 下列不屬于證券市場顯著特征的選項是()。

　　A 證券市場是價值直接交換的場所

　　B 證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

　　C 證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所

　　D 證券市場是風險直接交換的場所

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：3

　　證券市場具有三個顯著特征：證券市場是價值直接交換的場所;證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所;證券市場是風險直接交換的場所。

　　(30) 大宗交易是指一筆數(shù)額較大的證券交易,通常在[ ]之間進行。

　　A 機構(gòu)投資者和其他投資者

　　B 交易所會員

　　C 機構(gòu)投資者

　　D 券商

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：224

　　大宗交易是指一筆數(shù)額較大的證券交易，通常在機構(gòu)投資者之間進行。

　　(31) 下列關(guān)于ADR優(yōu)點的說法,錯誤的是()。

　　A 籌資能力強

　　B 便于非美國上市公司對其美國雇員實施員工持股計劃

　　C 發(fā)行成本高

　　D 上市手續(xù)簡單

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：185

　　存托憑證對發(fā)行人的優(yōu)點，避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡單，發(fā)行成本低。

　　(32) 按照債券形態(tài)分類,無記名國債屬于( )。

　　A 憑證式債券

　　B 記賬式債券

　　C 電子式債券

　　D 實物債券

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：83

　　無記名國債屬于實物債券，它以實物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。

　　(33) 以下不屬于政府債券特征的是()。

　　A 安全性高

　　B 永久性

　　C 收益穩(wěn)定

　　D 免稅待遇

　　專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：86

　　政府債券的特征：安全性高、流通性好、收益穩(wěn)定、免稅待遇。永久性屬于股票的特點。

　　(34) 在有擔保的存托憑證中，必須完全符合美國會計準則的是()。

　　A 一級有擔保存托憑證

　　B 二級有擔保存托憑證

　　C 三級有擔保存托憑證

　　D 144A私募存托憑證

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：188

　　在有擔保的存托憑證中，必須完全符合美國會計準則的是三級有擔保存托憑證。

　　(35) 某加權(quán)股份平均數(shù)，以各樣本股的發(fā)行量作為權(quán)數(shù)。樣本股為A、B、C，發(fā)行量分別為3000萬股、5000萬股和8000萬股。某日A、B、C的收市價分別為8.30元/股、7.50元/股和6.10元/股。這一天該股價加權(quán)平均數(shù)為( )。

　　A 7.49元

　　B 7.46元

　　C 7.21元

　　D 6.95元

　　專家解析：正確答案：D 題型：計算題 難易度：易 頁碼：237

　　加權(quán)股價平均數(shù)為：8.3*3000/16000+7.5*5000/16000+6.1*8000/16000=6.95元。

　　(36) 優(yōu)先股東權(quán)利是受限制的,最主要的是( )限制。

　　A 表決權(quán)

　　B 轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C 查閱權(quán)

　　D 分配權(quán)

　　專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：68

　　優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。

　　(37) 上海證券交易所和深圳證券交易所分別于()正式營業(yè)。

　　A 1990年7月19日和1991年12月3日

　　B 1990年7月3日和1991年12月19日

　　C 1990年12月19日和1991年7月3日

　　D 1990年12月9日和1991年7月31日

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：33

　　1990年12月19日和1991年7月3日，上海證券交易所和深圳證券交易所先后正式營業(yè)。

　　(38) 以下關(guān)于經(jīng)濟周期循環(huán)的說法錯誤的是()。

　　A 經(jīng)濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著

　　B 股票價格的變動往往與實際經(jīng)濟的繁榮或衰退同步運行

　　C 經(jīng)濟景氣變動從根本上決定了股票價格長期變動趨勢

　　D 股票價格水平通常是經(jīng)濟周期變動的先導(dǎo)性指標

　　專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：中 頁碼：61

　　股票價格的變動通常比實體經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟高漲后期，股價已率先下跌。

　　(39) 質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過戶給獨立的中介機構(gòu),在約定的條件下,由()代全體債權(quán)人行使對質(zhì)押證券的處置權(quán)。

　　A 證券發(fā)起人

　　B 證券機構(gòu)

　　C 中介機構(gòu)

　　D 證券監(jiān)管機構(gòu)

　　專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：83

　　質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過戶給獨立的中介機構(gòu),在約定的條件下,由中介機構(gòu)代全體債權(quán)人行使對質(zhì)押證券的處置權(quán)。

　　(40) 我國《證券法》規(guī)定了對證券公司( )進行管理。

　　A 按照規(guī)模不同

　　B 分為綜合類和經(jīng)記類

　　C 分為創(chuàng)新類和規(guī)范類

　　D 按照業(yè)務(wù)類型

　　專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：362

　　我國《證券法》第一百二十五條規(guī)定了按照業(yè)務(wù)類型對證券公司進行管理，第一百二十七條原則性地規(guī)定了經(jīng)營各項業(yè)務(wù)的最低實繳注冊資本。

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