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2011銀行從業(yè)考試風(fēng)險(xiǎn)管理全真模擬試題及答案(3)

2011銀行從業(yè)考試風(fēng)險(xiǎn)管理全真模擬試題及答案(3)
第 1 頁(yè)：試題
第 13 頁(yè)：答案

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每小題1分，共40分)以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。

　　1下列方法中，( )被應(yīng)用于違約風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分能力的驗(yàn)證。

　　ACAP曲線與AR值BROC曲線與A值

　　CKS檢驗(yàn) D二項(xiàng)分布檢驗(yàn)

　　E擴(kuò)展的交通燈檢驗(yàn)

　　2審慎經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)包括( )。

　　A總資產(chǎn)凈回報(bào)率B資本充足率

　　C大額風(fēng)險(xiǎn)集中度D不良貸款撥備覆蓋率

　　E成本收入比

　　3利率靈敏度可分為( )。

　　A 利率損失敏感性 B利率收益敏感性

　　C 資產(chǎn)負(fù)債市值的利率靈敏度 D利差靈敏度

　　E期望利率敏感性

　　4下列各項(xiàng)屬于利率敏感性缺口模型缺陷的有( )。

　　A未考慮銀行資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值變動(dòng)情況

　　B銀行對(duì)敏感性缺口的控制欠缺靈活性

　　C如果實(shí)際利率的走勢(shì)與銀行的預(yù)期相反，銀行會(huì)發(fā)生更大的損失

　　D資產(chǎn)利率收入的變化一般快于負(fù)債利率支出的變化

　　E未考慮到利率變動(dòng)的兩面性

　　5下列關(guān)于金融期貨的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A利率期貨包括以長(zhǎng)期國(guó)債為標(biāo)的的長(zhǎng)期利率期貨

　　B貨幣期貨交易目的包括規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C股指期貨是指以股票為標(biāo)的的期貨合約

　　D股指期貨不涉及股票本身的交割

　　E股指期貨以現(xiàn)金清算的形式進(jìn)行交割

　　6下列關(guān)于各類期權(quán)的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A買方期權(quán)對(duì)買方來(lái)說(shuō)是買入一個(gè)買入交易標(biāo)的物的權(quán)利

　　B賣方期權(quán)對(duì)賣方來(lái)說(shuō)是賣出一個(gè)賣出交易標(biāo)的物的義務(wù)

　　C美式期權(quán)的買方在期權(quán)到期日前任意時(shí)點(diǎn)，可以隨時(shí)要求賣方履行期權(quán)合約

　　D買權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于現(xiàn)在的市場(chǎng)價(jià)格，則該期權(quán)屬于價(jià)外期權(quán)

　　E平價(jià)期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格等于現(xiàn)在的即期市場(chǎng)價(jià)格

　　7內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪幾方面?( )

　　A財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤B文件/合同錯(cuò)誤

　　C產(chǎn)品設(shè)計(jì)錯(cuò)誤 D交易/定價(jià)錯(cuò)誤

　　E錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

　　8巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線是嚴(yán)格的內(nèi)部控制。健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機(jī)體。從要素方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括的要素是( )。

　　A內(nèi)部控制環(huán)境B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

　　C內(nèi)部控制措施D監(jiān)督與評(píng)價(jià)

　　E改進(jìn)

　　9記入交易賬戶的頭寸應(yīng)當(dāng)具有明確的頭寸管理政策和程序，包括( )。

　　A設(shè)置頭寸限額并進(jìn)行監(jiān)控

　　B交易員可以在批準(zhǔn)限額內(nèi)，按照批準(zhǔn)的交易政策和程序管理頭寸

　　C交易頭寸至少應(yīng)逐日按照市場(chǎng)價(jià)值計(jì)價(jià)

　　D按照銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，交易頭寸定期報(bào)告給高級(jí)管理層

　　E根據(jù)市場(chǎng)信息來(lái)源，對(duì)交易頭寸予以密切監(jiān)控

　　10"9·11"事件給很多銀行及企業(yè)造成了極大的損失，為應(yīng)對(duì)此類事件，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)注意( )。

　　A災(zāi)難備份 B強(qiáng)制員工休假

　　C審慎選擇經(jīng)營(yíng)地址 D制定應(yīng)急和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案

　　E購(gòu)買保險(xiǎn)

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