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2011銀行從業(yè)考試風(fēng)險管理全真模擬試題及答案(3)

2011銀行從業(yè)考試風(fēng)險管理全真模擬試題及答案(3)
第 1 頁:試題
第 13 頁:答案

  21下列關(guān)于資本監(jiān)管的說法,正確的有( )。

  A是審慎銀行監(jiān)管的核心

  B有利于銀行資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張

  C有利于提高商業(yè)銀行的國際競爭力

  D是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段

  E是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護(hù)銀行業(yè)公平競爭的重要手段

  22影響期權(quán)價值的主要因素包括( )。

  A標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格 B期權(quán)的執(zhí)行價格

  C期權(quán)的到期期限 D標(biāo)的資產(chǎn)價格的波動率、貨幣利率

  E標(biāo)的資產(chǎn)歷史平均收益率

  23以下對商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理的方法中,能使商業(yè)銀行形成合理的資金來源和使用分布結(jié)構(gòu),以獲得穩(wěn)定的、多樣化的現(xiàn)金流量,降低流動性風(fēng)險的方法有( )。

  A控制各類資金來源的合理比例,適度分散客戶種類和資金到期日

  B在日常經(jīng)營中持有足夠水平的流動資金,持有合理的流動資產(chǎn)組合,作為應(yīng)付緊急融資的儲備

  C制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合以及與主要的資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系,以維持資金來源的穩(wěn)定性與多樣化

  D制定風(fēng)險集中限額,監(jiān)測日常遵守的情況

  E以同業(yè)拆借、發(fā)行票據(jù)等這類性質(zhì)的資金作為商業(yè)銀行資金的主要來源,因為其資金來源更加分散

  24商業(yè)銀行進(jìn)行流動性風(fēng)險預(yù)警的內(nèi)部指標(biāo)/信號包括( )等指標(biāo)的變化。

  A銀行的資產(chǎn)質(zhì)量B銀行的盈利能力

  C第三方評級 D銀行發(fā)行的有價證券的市場表現(xiàn)

  E銀行內(nèi)部有關(guān)風(fēng)險水平

  25( )是銀行流動性風(fēng)險的預(yù)警。

  A快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源是市場大宗融資

  B市場上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮?/P>

  C銀行所發(fā)行的股票價格下跌

  D銀行所發(fā)行的可流通債券的買賣差價減小

  E融資交易對手開始要求抵(質(zhì))押物且不愿提供中長期融資

  262004年中國銀監(jiān)會制定并發(fā)布了《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,對資本充足率的信息披露提出了具體、詳細(xì)的要求,下列表述正確的有( )。

  A商業(yè)銀行董事會負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露,未設(shè)立董事會的,由行長負(fù)責(zé)

  B資本充足率的信息披露,主要包括四個方面內(nèi)容:風(fēng)險管理目標(biāo)和政策、資本、資本充足率、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險

  C商業(yè)銀行資本充足率信息披露時間為每個會計年度的后四個月內(nèi)。因特殊原因不能按時披露的,應(yīng)至少提前15個工作日向銀監(jiān)會申請延遲

  D商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前報送銀監(jiān)會

  E對于涉及商業(yè)機(jī)密無法披露的項目,商業(yè)銀行可披露項目的總體情況,并解釋特殊項目無法披露的原因

  27風(fēng)險評級的原則包括( )。

  A全面性原則B保密性原則

  C系統(tǒng)性原則D持續(xù)性原則

  E審慎性原則

  28下列關(guān)于CAMELS評級的說法,正確的有( )。

  ACAMELS評級結(jié)果以1~5級表示,數(shù)字越小表明級別越低和監(jiān)管關(guān)注程度越高

  BCAMELS評級包括五大類要素評級和一個綜合評級

  CCAMELS評級的要素"C"是指"成本"

  DCAMELS評級是國際通用的、系統(tǒng)評價銀行機(jī)構(gòu)整體財務(wù)實力和經(jīng)營管理狀況的一個方法體系

  ECAMELS評級內(nèi)容包括評價董事會和管理層的能力和效率

  29中國銀監(jiān)會下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行交易賬戶包括哪幾項內(nèi)容? ( )

  A商業(yè)銀行賬號提供的貸款業(yè)務(wù)

  B商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)

  C商業(yè)銀行從事自營而短期持有并旨在日后出售或計劃從買賣的實際或取其價差、其他價格及利率變動中獲利的金融工具頭寸

  D為執(zhí)行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸

  E為避免交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的頭寸

  30市場風(fēng)險中的期權(quán)性風(fēng)險包括( )。

  A場內(nèi)(交易所)交易的期權(quán)B場外的期權(quán)合同

  C債券或存款的提前兌付 D貸款的提前償還等選擇性條款

  E貸款利率由借款人自主選擇的條款

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