第 1 頁(yè):試題 |
第 13 頁(yè):答案 |
21下列關(guān)于資本監(jiān)管的說(shuō)法,正確的有( )。
A是審慎銀行監(jiān)管的核心
B有利于銀行資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張
C有利于提高商業(yè)銀行的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力
D是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段
E是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的重要手段
22影響期權(quán)價(jià)值的主要因素包括( )。
A標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格 B期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格
C期權(quán)的到期期限 D標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率、貨幣利率
E標(biāo)的資產(chǎn)歷史平均收益率
23以下對(duì)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法中,能使商業(yè)銀行形成合理的資金來(lái)源和使用分布結(jié)構(gòu),以獲得穩(wěn)定的、多樣化的現(xiàn)金流量,降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法有( )。
A控制各類(lèi)資金來(lái)源的合理比例,適度分散客戶(hù)種類(lèi)和資金到期日
B在日常經(jīng)營(yíng)中持有足夠水平的流動(dòng)資金,持有合理的流動(dòng)資產(chǎn)組合,作為應(yīng)付緊急融資的儲(chǔ)備
C制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合以及與主要的資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系,以維持資金來(lái)源的穩(wěn)定性與多樣化
D制定風(fēng)險(xiǎn)集中限額,監(jiān)測(cè)日常遵守的情況
E以同業(yè)拆借、發(fā)行票據(jù)等這類(lèi)性質(zhì)的資金作為商業(yè)銀行資金的主要來(lái)源,因?yàn)槠滟Y金來(lái)源更加分散
24商業(yè)銀行進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的內(nèi)部指標(biāo)/信號(hào)包括( )等指標(biāo)的變化。
A銀行的資產(chǎn)質(zhì)量B銀行的盈利能力
C第三方評(píng)級(jí) D銀行發(fā)行的有價(jià)證券的市場(chǎng)表現(xiàn)
E銀行內(nèi)部有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)水平
25( )是銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警。
A快速增長(zhǎng)的資產(chǎn)的主要資金來(lái)源是市場(chǎng)大宗融資
B市場(chǎng)上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮?/P>
C銀行所發(fā)行的股票價(jià)格下跌
D銀行所發(fā)行的可流通債券的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)減小
E融資交易對(duì)手開(kāi)始要求抵(質(zhì))押物且不愿提供中長(zhǎng)期融資
262004年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布了《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,對(duì)資本充足率的信息披露提出了具體、詳細(xì)的要求,下列表述正確的有( )。
A商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露,未設(shè)立董事會(huì)的,由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)
B資本充足率的信息披露,主要包括四個(gè)方面內(nèi)容:風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策、資本、資本充足率、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C商業(yè)銀行資本充足率信息披露時(shí)間為每個(gè)會(huì)計(jì)年度的后四個(gè)月內(nèi)。因特殊原因不能按時(shí)披露的,應(yīng)至少提前15個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延遲
D商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)
E對(duì)于涉及商業(yè)機(jī)密無(wú)法披露的項(xiàng)目,商業(yè)銀行可披露項(xiàng)目的總體情況,并解釋特殊項(xiàng)目無(wú)法披露的原因
27風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則包括( )。
A全面性原則B保密性原則
C系統(tǒng)性原則D持續(xù)性原則
E審慎性原則
28下列關(guān)于CAMELS評(píng)級(jí)的說(shuō)法,正確的有( )。
ACAMELS評(píng)級(jí)結(jié)果以1~5級(jí)表示,數(shù)字越小表明級(jí)別越低和監(jiān)管關(guān)注程度越高
BCAMELS評(píng)級(jí)包括五大類(lèi)要素評(píng)級(jí)和一個(gè)綜合評(píng)級(jí)
CCAMELS評(píng)級(jí)的要素"C"是指"成本"
DCAMELS評(píng)級(jí)是國(guó)際通用的、系統(tǒng)評(píng)價(jià)銀行機(jī)構(gòu)整體財(cái)務(wù)實(shí)力和經(jīng)營(yíng)管理狀況的一個(gè)方法體系
ECAMELS評(píng)級(jí)內(nèi)容包括評(píng)價(jià)董事會(huì)和管理層的能力和效率
29中國(guó)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行交易賬戶(hù)包括哪幾項(xiàng)內(nèi)容? ( )
A商業(yè)銀行賬號(hào)提供的貸款業(yè)務(wù)
B商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
C商業(yè)銀行從事自營(yíng)而短期持有并旨在日后出售或計(jì)劃從買(mǎi)賣(mài)的實(shí)際或取其價(jià)差、其他價(jià)格及利率變動(dòng)中獲利的金融工具頭寸
D為執(zhí)行客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)委托及做市而持有的頭寸
E為避免交易賬戶(hù)其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的頭寸
30市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A場(chǎng)內(nèi)(交易所)交易的期權(quán)B場(chǎng)外的期權(quán)合同
C債券或存款的提前兌付 D貸款的提前償還等選擇性條款
E貸款利率由借款人自主選擇的條款
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