第 1 頁:試題 |
第 13 頁:答案 |
12在用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本時(shí),表示商業(yè)銀行各產(chǎn)品線的操作風(fēng)險(xiǎn)暴露的β值代表()。
A特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險(xiǎn)盈利經(jīng)營值與所有產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系
B特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險(xiǎn)損失經(jīng)營值與該產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系
C特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險(xiǎn)盈利經(jīng)營值與該產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系
D特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險(xiǎn)損失經(jīng)營值與所有產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系
13內(nèi)部欺詐是指( )。
A商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn),主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動(dòng)
B員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失
C商業(yè)銀行員工由于知識(shí)、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險(xiǎn)
D違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議,包括勞動(dòng)法和合同法等,造成個(gè)人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失
14下列指標(biāo)計(jì)算公式中,不正確的是( )。
A操作風(fēng)險(xiǎn)損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比
B撥備覆蓋率=(一般準(zhǔn)備+專項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備)÷貸款余額
C關(guān)注類貸款遷徙率=期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額÷(期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%
D市值敏感度為修正持續(xù)期缺口×1%÷年
15下列指標(biāo)計(jì)算公式中,不正確的是( )。
A資本金收益率=稅后凈收入÷資本金總額
B資產(chǎn)收益率=稅后凈收入÷資產(chǎn)總額
C凈業(yè)務(wù)收益率=(營業(yè)收入總額-營業(yè)支出總額)÷資產(chǎn)總額
D非利息收入率=(非利息收入-非利息支出)÷(營業(yè)收入總額-營業(yè)支出總額)
16下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的說法,不正確的是( )。
A監(jiān)管部門通過對商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、程序的監(jiān)督檢查,督促商業(yè)銀行建立全面涵蓋各類風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部管理體系
B內(nèi)部控制是商業(yè)銀行有效防范風(fēng)險(xiǎn)的最后一道防線
C建立風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型是實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)模擬、定量分析的前提和基礎(chǔ)
D管理信息系統(tǒng)的形式和內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行營運(yùn)、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)政策、操作系統(tǒng)和管理報(bào)告制度相吻合
17商業(yè)銀行在實(shí)施內(nèi)部市場風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí),計(jì)算經(jīng)濟(jì)資本的公式為( )。
A市場風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本=乘數(shù)因子×VaR
B市場風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本=(附加因子+最低乘數(shù)因子)×VaR
C市場風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本=(附加因子+最低乘數(shù)因子)/VaR
D市場風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本=VaR/(附加因子+最低乘數(shù)數(shù)因子)
18銀行監(jiān)管應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括( )。
A利益原則B公開原則C公正原則D效率原則
19銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念不包括( )。
A管法人B管風(fēng)險(xiǎn) C管內(nèi)控 D管存款
20下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)的說法,正確的是( )。
A衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的范圍
B屬于靜態(tài)指標(biāo)
C包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率
D包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
21失職違規(guī)不包括以下哪種情形?( )
A濫用職權(quán)的情形B從事未授權(quán)交易的情形
C盜用資產(chǎn)的情形D支配超出權(quán)限資金額度的情形
22在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中,( )決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。
A資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平
B資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平
C資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平
D資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平
23全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系有三個(gè)維度,下列選項(xiàng)不屬于這三個(gè)維度的是( )。
A企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模 B企業(yè)的目標(biāo)
C全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素D企業(yè)的各個(gè)層級
24下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法,正確的是( )。
A對大多數(shù)銀行來說,存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源
B信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的表內(nèi)業(yè)務(wù)中,不存在于表外業(yè)務(wù)中
C對于衍生產(chǎn)品而言,對手違約造成的損失一般小于衍生產(chǎn)品的名義價(jià)值,因此其潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)
D從投資組合角度出發(fā),交易對手的信用級別下降可能會(huì)給投資組合帶來損失
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