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第 10 頁:多選題 |
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41.【題干】商業(yè)銀行可以在我國境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu),下列關(guān)于分支機(jī)構(gòu)的說法,錯(cuò)誤的是( )。
【選項(xiàng)】
A.總行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金的總和不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的50%
B.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有獨(dú)立的法人資格
C.總行對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行分級管理的財(cái)務(wù)制度
D.各分支機(jī)構(gòu)在總行的授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)
【答案】A
【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》第二十二條:商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格,在總行的授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù),其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。
【考點(diǎn)】《商業(yè)銀行法》
42.【題干】商業(yè)銀行的經(jīng)營以( )為第一要旨。
【選項(xiàng)】
A.安全性原則
B.流動(dòng)性原則
C.效益性原則
D.風(fēng)險(xiǎn)性原則
【答案】A
【解析】《商業(yè)銀行法》第四條:安全性原則是商業(yè)銀行所作任何資產(chǎn)業(yè)務(wù)的第一要旨。
【考點(diǎn)】《商業(yè)銀行法》
43.【題干】商業(yè)銀行的自有資金不可以投資于( )。
【選項(xiàng)】
A.公司債券
B.中央銀行票據(jù)
C.同業(yè)拆借
D.短期融資券
【答案】A
【解析】《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不能投資于公司債券。
【考點(diǎn)】《商業(yè)銀行法》
44.【題干】以下屬于我國商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)是( )。
【選項(xiàng)】
A.信托投資
B.股票投資
C.企業(yè)股權(quán)投資
D.購買國債
【答案】D
【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》第43條的規(guī)定,我國金融業(yè)實(shí)行分生經(jīng)營原則,商業(yè)銀行不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù),不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者由非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資,但國家另有規(guī)定的除外。
【考點(diǎn)】《商業(yè)銀行法》
45.【題干】商業(yè)銀行有下列情形的,由中國人民銀行責(zé)令改正,但不包括( )。
【選項(xiàng)】
A.未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯
B.未經(jīng)批準(zhǔn)分立或者合并
C.未經(jīng)批準(zhǔn)在銀行間債券市場發(fā)行金融債券
D.違反規(guī)定同業(yè)拆借
【答案】B
【解析】《商業(yè)銀行法》第七十六條:商業(yè)銀行有下列情形之一,由中國人民銀行責(zé)令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得50萬元以上的,并處違法所得1倍以上5倍一下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的,處50萬元以上200萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,中國人民銀行可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其營業(yè)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:<1>未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯的。<2>未經(jīng)批準(zhǔn)在銀行間債券市場發(fā)型、買賣金融債券或者到境外借款的。<3>違反規(guī)定同業(yè)拆借的。
【考點(diǎn)】《商業(yè)銀行法》
46.【題干】理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)包含的相關(guān)交易工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
【選項(xiàng)】
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【答案】C
【解析】聲譽(yù)風(fēng)除是商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)——《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
47.【題干】在( )中,任何人都不可能通過對公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益。
【選項(xiàng)】
A.弱型有效市場
B.半弱型有效市場
C.半強(qiáng)型有效市場
D.強(qiáng)型有效市場
【答案】D
【解析】在強(qiáng)型有效市場中,證券價(jià)格總是能及時(shí)充分地反映所有相關(guān)信息,包括所有公開的信息和內(nèi)幕信息。
【考點(diǎn)】略
48.【題干】下列金融機(jī)構(gòu)不屬于中國銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理的是( )。
【選項(xiàng)】
A.城市商業(yè)銀行
B.證券投資基金公司
C.信托投資公司
D.金融資產(chǎn)管理公司
【答案】B
【解析】證券投資基金公司不屬于中國證監(jiān)會的監(jiān)管范圍。
【考點(diǎn)】理財(cái)投資市場概述——金融市場概述——金融市場的構(gòu)成要素
49.【題干】從法律角度看,保險(xiǎn)是一種( )行為。
【選項(xiàng)】
A.代理
B.約定
C.合同
D.承諾
【答案】C
【解析】購買保險(xiǎn)產(chǎn)品意味著簽訂了具有法律效應(yīng)的合同。
【考點(diǎn)】理財(cái)產(chǎn)品概述——銀行代理理財(cái)產(chǎn)品——保險(xiǎn)
50.【題干】商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括( )。
【選項(xiàng)】
A.掌握所推介產(chǎn)品的特性
B.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
C.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
D.具備國家理財(cái)規(guī)劃師資格
【答案】D
【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第54條的規(guī)定,商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求不包括具備國家理財(cái)規(guī)劃師資格。
【考點(diǎn)】《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
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