三、判斷題(本類題共15每小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的對錯，正確的用“A”表示，錯誤的用“B”表示。)

　　1.【題干】一般而言，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式最好是流動性高的資產(chǎn)與貸款額度的搭配。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】家庭緊急預(yù)備金的儲存形式最好是流動性高的資產(chǎn)與貸款額度的搭配。

　　【考點】略

　　2.【題干】證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在證券登記結(jié)算公司，以每個客戶的名義單獨立戶管理。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《證券法》第139條的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　【考點】《證券法》

　　3.【題干】普通股可視為永續(xù)年金。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】永續(xù)年金是指無限期支付的年金，即一系列沒有到期日的現(xiàn)金流。普通股指的是在公司經(jīng)營管理和盈利及財產(chǎn)的分配上享有普通權(quán)利的股份。

　　【考點】理財產(chǎn)品概述——其他理財產(chǎn)品——股票

　　4.【題干】72法則只能用于估計投資額翻番所需要的時間。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】72法則是用作估計一定投資額倍增或減半所需要的時間的方法，不僅用于計算翻番的時間，也可用于計算減半的時間。

　　【考點】理財歸還計算工具與方法——貨幣時間價值的基本概念——72法則

　　5.【題干】以月份為復(fù)利期間，則復(fù)利期間數(shù)量為4。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】復(fù)利是指在每經(jīng)過一個計息期后，都要將所生利息加入本金，以計算下期的利息。

　　【考點】理財歸還計算工具與方法——理財規(guī)劃計算工具——復(fù)利與年金系數(shù)表

　　6.【題干】在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于3次。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第28條規(guī)定，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次。

　　【考點】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　7.【題干】商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢但是無權(quán)要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢且要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　【考點】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　8.【題干】結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的回報率通常取決于掛鉤資產(chǎn)的表現(xiàn)。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】結(jié)抅性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益類產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。因此，結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的回報率通常取決于掛鉤資產(chǎn)。

　　【考點】理財產(chǎn)品概述——銀行理財產(chǎn)品——銀行理財產(chǎn)品分類及特點

　　9.【題干】目前我國市場上的理財產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】目前我國市場上的理財產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。

　　【考點】理財產(chǎn)品概述——銀行理財產(chǎn)品——銀行理財產(chǎn)品分類及特點

　　10.【題干】一個全面的財務(wù)規(guī)劃涉及保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、人生事件規(guī)劃及投資規(guī)劃等財務(wù)安排問埋，不涉及現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理是解決客戶資金節(jié)余的問題，是理財規(guī)劃的起點，是一個全面的財務(wù)規(guī)劃必須涉及的。

　　【考點】理財師的工作流程和方法——制定理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃方案的內(nèi)容

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