31.【題干】直接標(biāo)價(jià)法下1美元=7元人民幣、1英鎊=2美元，則直接標(biāo)價(jià)法下人民幣與英鎊的匯串為(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.14

　　B.0.0724

　　C.3.5

　　D.0.2837

　　【答案】A

　　【解析】直接標(biāo)價(jià)法下1美元=7元人民幣、1英鎊=2美元，則直接標(biāo)價(jià)法下人民幣與英鎊的匯串為2×7=14。

　　【考點(diǎn)】換算

　　32.【題干】下列金融交易中不屬于資本市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.某企業(yè)從銀行獲得了3年期貸款

　　B.某人在銀行購(gòu)買(mǎi)了10000元的短期國(guó)庫(kù)券

　　C.普通股價(jià)格上漲，為此某人買(mǎi)入100股這個(gè)公司的股票

　　D.某人獲得了一筆年終獎(jiǎng)金，買(mǎi)入15000元證券投資基金

　　【答案】B

　　【解析】資本市場(chǎng)是籌集長(zhǎng)期資金的場(chǎng)所。因此，購(gòu)買(mǎi)短期國(guó)庫(kù)券不屬于資本市場(chǎng)交易。

　　【考點(diǎn)】理財(cái)投資市場(chǎng)概述——金融市場(chǎng)分類(lèi)——貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　33.【題干】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有城實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)是(　)準(zhǔn)則的內(nèi)容。

　　【選項(xiàng)】

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.守法合規(guī)

　　C.勤勉盡職

　　D.崗位職責(zé)

　　【答案】C

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循的勤勉盡職準(zhǔn)則包括對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有城實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。

　　【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)概述——理財(cái)師的職業(yè)資格和要求——理財(cái)師的職業(yè)資格

　　34.【題干】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，不屬于“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容是(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.熟知向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品特性

　　B.熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)過(guò)程

　　C.熟知產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人資職業(yè)操守》第10條的規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)熟知向客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程以及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。

　　【考點(diǎn)】《銀行業(yè)從業(yè)人資職業(yè)操守》

　　35.【題干】GDP是指一個(gè)國(guó)家(或地區(qū))所有(　)在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。

　　【選項(xiàng)】

　　A.本國(guó)公民

　　B.國(guó)內(nèi)居民

　　C.常住居民

　　D.不包括外國(guó)人的常住居民

　　【答案】C

　　【解析】GDP是指一個(gè)國(guó)家(或地區(qū))所有常住居民在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。

　　【考點(diǎn)】《中國(guó)人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》

　　36.【題干】商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)應(yīng)向(　)提供獨(dú)立的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告。

　　【選項(xiàng)】

　　A.董事會(huì)和高級(jí)管理層

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　【答案】A

　　【解析】略。

　　【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　37.【題干】下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求，不正確的是(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.理財(cái)產(chǎn)品的名稱(chēng)應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品厲性

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性

　　C.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確

　　D.理財(cái)產(chǎn)品的期限根據(jù)市場(chǎng)的變化情況臨時(shí)決定

　　【答案】D

　　【解析】銀行理財(cái)產(chǎn)品要素所包含的信息分為三大類(lèi)：產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息、產(chǎn)品目標(biāo)客戶(hù)信息和產(chǎn)品特征信息。其中產(chǎn)品特征信息包括產(chǎn)品標(biāo)的資產(chǎn)類(lèi)型、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、委托幣種、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、收益類(lèi)型、交易類(lèi)型、預(yù)期收益率、銀行終止權(quán)、客戶(hù)贖回權(quán)、委托期限、氣息日期、到息日期、付息日期、起售日期等。

　　【考點(diǎn)】理財(cái)產(chǎn)品概述——銀行理財(cái)產(chǎn)品——銀行理財(cái)產(chǎn)品概述

　　38.【題干】商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)采取的措施，不包括(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.要求代銷(xiāo)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告

　　B.對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗(yàn)證

　　C.要求代銷(xiāo)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品的銷(xiāo)售利潤(rùn)有分析預(yù)計(jì)

　　D.重新編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料

　　【答案】C

　　【解析】略。

　　【考點(diǎn)】理財(cái)產(chǎn)品概述——銀行代理理財(cái)產(chǎn)品——銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述

　　39.【題干】商業(yè)銀行應(yīng)確定不同投資產(chǎn)品或理財(cái)計(jì)劃的銷(xiāo)售起點(diǎn)，下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售起點(diǎn)，說(shuō)法正確的是(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬(wàn)元以上

　　B.保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在3萬(wàn)元以上

　　D.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在3000美元(或等值外幣)以上

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《綜合理財(cái)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理》第三十四條:保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬(wàn)元以上，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上;其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷(xiāo)售起點(diǎn)金額應(yīng)不低于保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，并依據(jù)潛在客戶(hù)群的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和承受能力確定。

　　【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　40.【題干】下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是(　)。

　　【選項(xiàng)】

　　A.某集團(tuán)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行

　　B.某汽車(chē)金融公司向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)向汽車(chē)消費(fèi)者提供貸款

　　C.某大型零售商將自己的公司名稱(chēng)注冊(cè)為“XX零售銀行”

　　D.某外資銀行打算在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》第11條的視定，任何單位不得在名稱(chēng)中使用“銀行”字樣。

　　【考點(diǎn)】《商業(yè)銀行法》

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