91.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的(　)保管。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金投資者

　　【答案】C

　　【解析】為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　92.下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進(jìn)行套利交易

　　D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象

　　【答案】D

　　【解析】套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會(huì)出現(xiàn)類(lèi)似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易的現(xiàn)象，也克服了開(kāi)放式基金不能進(jìn)行盤(pán)中交易的弱點(diǎn)。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　93.下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是(　)。

　　A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　【答案】B

　　【解析】B選項(xiàng)屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)的正確做法。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　94.保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于(　)。

　　A.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　C.德國(guó)

　　D.加拿大

　　【答案】A

　　【解析】保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。

　　【考點(diǎn)】基金客戶(hù)的分類(lèi)

　　95.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　以下原則中，(　)不是基金監(jiān)管的原則。

　　A.審慎監(jiān)管原則

　　B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　C.保障投資者利益原則

　　D.依法監(jiān)管原則

　　【答案】B

　　【解析】基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。

　　基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：

　�、俦Ｕ贤顿Y人利益原則;

　　②適度監(jiān)管原則;

　　③高效監(jiān)管原則;

　　④依法監(jiān)管原則;

　　⑤審慎監(jiān)管原則;

　�、薰�開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　96.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，關(guān)于我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.保護(hù)管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　B.規(guī)范證券投資基金投資人

　　C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

　　D.以上說(shuō)法都是正確的

　　【答案】C

　　【解析】基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　97.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金公司人員的聘任

　　B.對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理

　　C.對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理

　　D.對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理

　　【答案】A

　　【解析】證券交易所自律管理的內(nèi)容包括：

　�、賹�(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管�；�金份額在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則，接受證券交易所的自律性監(jiān)管。

　�、趯�(duì)基金投資行為的監(jiān)管。證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金的交易行為以及基金在證券市場(chǎng)的投資運(yùn)作行為的合法合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為，并監(jiān)控基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為等。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

　　98.我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于(　)。

　　A.基金自律管理機(jī)構(gòu)

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

　　D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

　　99.2013年，(　)專(zhuān)門(mén)增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

　　A.《證券投資基金管理辦法》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《開(kāi)放式證券投資基金辦法》

　　D.《證券法》

　　【答案】B

　　【解析】2013年，《證券投資基金法》專(zhuān)門(mén)增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律法規(guī)。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　100.下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是(　)。

　　A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集

　　B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

　　C.分開(kāi)募集僅限于證券型分級(jí)基金

　　D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)是募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集、合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、分開(kāi)募集僅限于證券型分級(jí)基金。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

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