16.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括(　)。

　　A.股票基金

　　B.貨幣市場(chǎng)基金

　　C.混合基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】D

　　【解析】隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開(kāi)放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中的基金等類別。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　17.某投資者通過(guò)場(chǎng)外申購(gòu)10萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購(gòu)份額為(　)。

　　A.85 671.15

　　B.85 671.25

　　C.85 671.35

　　D.85 671.45

　　【答案】D

　　【解析】按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率100 000÷(1+1.5%))=98 522.17(元);申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98 522.17÷1.15=85 671.45(份)。

　　一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說(shuō)明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　18.基金銷售費(fèi)用不包括(　)。

　　A.基金托管費(fèi)

　　B.申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)

　　C.贖回費(fèi)

　　D.銷售服務(wù)費(fèi)

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用�；�金銷售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　19.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類(　)為主。

　　A.票據(jù)

　　B.股票

　　C.基金

　　D.期貨

　　【答案】B

　　【解析】債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　20.(　)是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

　　A.投資者教育

　　B.投資者服務(wù)

　　C.基金公司宣傳

　　D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示

　　【答案】A

　　【解析】投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過(guò)程中所面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　21.公開(kāi)募集基金的基金合同不包括(　)。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

　　【答案】D

　　【解析】公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　(1)募集基金的目的和基金名稱;

　　(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所;

　　(3)基金的運(yùn)作方式;

　　(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額;

　　(5)確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;

　　(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);

　　(7)基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;

　　(8)基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式;

　　(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式;

　　(10)基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;

　　(11)與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;

　　(12)基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;

　　(13)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

　　(14)基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;

　　(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;

　　(16)爭(zhēng)議解決方式;

　　(17)當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類

　　22.基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括(　)。

　�、�.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

　�、�.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

　�、�.基金托管人對(duì)基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

　�、�.基金代理機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　23.下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是(　)。

　　A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

　　C.基金份額不固定

　　D.是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　24.基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是(　)。

　　A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

　　B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

　　C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

　　D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍是基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：

　　(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。

　　(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題。

　　(4)基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。

　　(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　25.對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值(　)以上的為大盤股。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　【答案】C

　　【解析】對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。

　　一種方法是依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分。如通常將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　另一種方法是依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分。

　　如將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤股。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　26.基金份額持有人享有的權(quán)利有(　)。

　�、�.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　Ⅱ.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　�、�.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(簡(jiǎn)稱《證券投資基金法》)的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　27.投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于(　)日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+7

　　【答案】B

　　【解析】銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　28.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)

　　B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

　　C.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

　　D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明

　　【答案】B

　　【解析】為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　29.下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

　　C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：

　　①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;

　�、趯�(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);

　�、圻`規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

　�、茉g毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);

　　⑤法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　30.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在(　)間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。

　　A.0.05%～0.25%

　　B.0.25%～0.5%

　　C.0.5%～0.75%

　　D.0.75%～1%

　　【答案】B

　　【解析】在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

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