31.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在(　)日，資金交割是在(　)日完成。

　　A.T+0，T+1

　　B.T+1，T+0

　　C.T+0，T+0

　　D.T+1，T+1

　　【答案】A

　　【解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　32.下列關于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是(　)。

　　A.經(jīng)理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益

　　B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

　　C.經(jīng)理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

　　D.經(jīng)理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送

　　【答案】D

　　【解析】經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。故D選項錯誤。

　　【考點】合規(guī)管理機構設置

　　33.當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當(　)保障基金投資人的合法利益。

　　A.優(yōu)先

　　B.其次

　　C.最后

　　D.不必

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

　　【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

　　34.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025 0元，則其贖回費用為(　)。

　　A.50.25

　　B.51.25

　　C.52.25

　　D.53.25

　　【答案】B

　　【解析】贖回手續(xù)費=10 250×0.005=51.25(元)。

　　【考點】基金募集信息披露

　　35.(　)部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。

　　A.前臺

　　B.中臺

　　C.后臺

　　D.以上都不是

　　【答案】B

　　【解析】中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。

　　【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　36.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是(　)。

　�、�.獨立性原則

　�、�.客觀性原則

　�、�.公正性原則

　�、�.協(xié)調(diào)性原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：

　�、侏毩⑿栽瓌t;

　　②客觀性原則;

　　③公正性原則;

　�、軐�業(yè)性原則;

　　⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　37.以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是(　)。

　　A.提議召開董事會

　　B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督

　　C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

　　D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使職權內(nèi)容不含A項，而是提議召開臨時股東大會。

　　【考點】合規(guī)管理機構設置

　　38.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為(　)。

　　A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

　　B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

　　C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

　　D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1 000人

　　【答案】B

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　【考點】基金的募集與認購

　　39.下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是(　)。

　　A.向他人提供基金未公開的信息

　　B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

　　C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務

　　D.對投資者作出盈虧保證

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

　　(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。

　　(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

　　(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。

　　(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

　　(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。

　　(6)違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。

　　(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

　　(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。

　　(9)以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。

　　(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽的行為。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　40.以下關于債券分類的說法錯誤的是(　)。

　　A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

　　B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等

　　C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等

　　D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)風險高低劃分將債券分為高風險債券和低風險債券等。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　41.(　)要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.成本效益原則

　　【答案】A

　　【解析】健全性原則指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門(或機構)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標和原則

　　42.關于債券基金與債券的說法錯誤的是(　)。

　　A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金

　　B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者

　　C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率

　　D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　【答案】C

　　【解析】單一債券的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率，故C選項錯誤。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　43.不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是(　)。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.主動型基金

　　D.指數(shù)基金

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

　　【考點】基金募集信息披露

　　44.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到(　)人以上。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　【考點】基金募集信息披露

　　45.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足(　)個月的除外。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　【答案】C

　　【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

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