61.下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是(　)。

　　A.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值-1)×100%

　　B.折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　C.二級市場價格/基金份額凈值-1=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值

　　D.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值+1)×100%

　　【答案】D

　　【解析】折價率=(二級市場價格/基金份額凈值-1)×100%=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　62.按照(　)，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標(biāo)的物

　　C.交割期限

　　D.交易方式

　　【答案】A

　　【解析】按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　63.封閉式基金的交易價格主要受(　)的影響。

　　A.投資基金規(guī)模大小

　　B.上市公司質(zhì)量

　　C.二級市場供求關(guān)系

　　D.投資時間長短

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象;反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　64.金融市場的構(gòu)成要素包括(　)。

　　A.證券市場

　　B.股票市場

　　C.金融服務(wù)機構(gòu)

　　D.金融工具

　　【答案】D

　　【解析】金融市場的構(gòu)成要素與商品市場一樣，一個完整的金融市場需要有一些必備的市場要素。金融市場有以下幾個主要構(gòu)成要素。

　�、偈袌鰠⑴c者;②金融工具;③金融交易的組織方式。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　65.(　)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

　　A.控制活動

　　B.行為監(jiān)控

　　C.事項識別

　　D.風(fēng)險應(yīng)對

　　【答案】A

　　【解析】企業(yè)風(fēng)險管理中的控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　66.基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是(　)。

　　A.智商高

　　B.電子化

　　C.手段多樣

　　D.涉案金額低

　　【答案】D

　　【解析】基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點，因此，必須強化基金監(jiān)管機構(gòu)的行政執(zhí)法權(quán)限，豐富調(diào)查手段，才能有效打擊基金違法行為，規(guī)范證券投資基金活動，切實保護投資人的合法權(quán)益。

　　【考點】基金客戶服務(wù)流程

　　67.在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之(　)。

　　A.不變

　　B.上升

　　C.下降

　　D.沒有關(guān)系

　　【答案】B

　　【解析】在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之上升。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　68.投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近(　)來與基金募集相關(guān)的最新信息。

　　A.3個月

　　B.6個月

　　C.12個月

　　D.24個月

　　【答案】B

　　【解析】在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解到基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

　　69.公司型基金以(　)的投資公司為代表。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.中國

　　D.西歐

　　【答案】A

　　【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　70.基金當(dāng)事人不包括(　)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金市場服務(wù)機構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

　　【考點】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　71.對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過(　)。

　　A.3個月

　　B.4個月

　　C.5個月

　　D.6個月

　　【答案】D

　　【解析】對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　72.(　)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理。

　　A.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　B.基金自律組織

　　C.基金評價機構(gòu)

　　D.基金份額登記機構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　【考點】基金的募集與認(rèn)購

　　73.下列屬于成長型股票的是(　)。

　　A.藍籌股

　　B.周期型股票

　　C.低市盈率股票

　　D.防御型股票

　　【答案】B

　　【解析】成長型股票可以被細(xì)分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　74.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是(　)。

　　A.降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.保護投資人利益

　　C.規(guī)范證券投資基金活動

　　D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　【答案】B

　　【解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　75.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有(　)。

　　A.繼承性

　　B.規(guī)范性

　　C.約束性

　　D.差異性

　　【答案】C

　　【解析】道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。

　　【考點】道德與職業(yè)道德

　　相關(guān)推薦：

　　2016年基金從業(yè)第一次統(tǒng)考考試地點

　　2016年基金從業(yè)資格考試精選試題匯總

　　2016年基金從業(yè)資格考試教材已確定