46.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以(　)為基礎(chǔ)收取。

　　A.凈認(rèn)購(gòu)份額

　　B.認(rèn)購(gòu)金額

　　C.認(rèn)購(gòu)份額

　　D.凈認(rèn)購(gòu)金額

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　47.ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)(　)個(gè)月。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　【答案】B

　　【解析】申購(gòu)和贖回的開(kāi)始時(shí)間。在基金份額折算日之后可開(kāi)始辦理申購(gòu)ETF基金。自基金合同生效日后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間起開(kāi)始辦理贖回。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　48.我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括(　)。

　�、�.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　�、�.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

　�、�.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象

　�、�.基金市場(chǎng)的主流品種從開(kāi)放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：

　　其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì);

　　其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證

　　券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則;

　　其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“ 老基金” ，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn);

　　其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　49.下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是(　)。

　　A.確定價(jià)原則

　　B.未知價(jià)交易原則

　　C.金額申購(gòu)原則

　　D.份額贖回原則

　　【答案】B

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則包括確定價(jià)原則，金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　50.下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則

　　B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回

　　C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣

　　D.LOI贖回申報(bào)單位為1份基金份額

　　【答案】B

　　【解析】投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　51.對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如(　)，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.股指期貨

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　【答案】C

　　【解析】對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　52.基金管理人的職責(zé)不包括(　)。

　　A.基金的募集

　　B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　C.為投資者爭(zhēng)取最大投資收益

　　D.基金資產(chǎn)保管

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、為投資者爭(zhēng)取最大投資收益。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　53.不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的(　)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【答案】C

　　【解析】不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　54.貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是(　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低

　　B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高

　　C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

　　【答案】B

　　【解析】貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　55.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立(　)，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

　　A.投資決策授權(quán)制度

　　B.業(yè)務(wù)交流制度

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

　　D.實(shí)質(zhì)性審查制度

　　【答案】C

　　【解析】投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　56.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是(　)。

　　A.基本管理制度

　　B.內(nèi)部控制大綱

　　C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D.法律規(guī)范

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　57.下列關(guān)于ETF份額的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響

　　B.在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回不會(huì)同時(shí)暫停

　　C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　【答案】B

　　【解析】在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購(gòu)和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　58.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于(　)的職責(zé)。

　　A.合規(guī)管理部門

　　B.管理層

　　C.督察長(zhǎng)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　【答案】C

　　【解析】督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：

　　(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。

　　(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題。

　　(4)基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。

　　(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　59.基金托管人有下列(　)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。

　　A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的

　　B.連續(xù)2年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的

　　C.連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的

　　D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的

　　【答案】C

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：

　�、龠B續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的;

　�、谶`反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;

　�、鄯�律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　60.(　)是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。

　　A.內(nèi)部控制大綱

　　B.基本管理制度

　　C.部門規(guī)章

　　D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

　　【答案】A

　　【解析】司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制制度

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