31.【答案】B

　　【解析】兩年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3 000×(1+0.05)2=3307.5(元)，盈利為3 500-3 307.5=192.5(元)。

　　32.【答案】B

　　【解析】核準(zhǔn)制是指發(fā)行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息，符合《公司法》和《證券法》所規(guī)定的條件，而且要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定的審核制度。根據(jù)《證券法》、《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　33.【答案】B

　　【解析】證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

　　34.【答案】A

　　【解析】中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計可以概括為“兩個不變”和“四個獨(dú)立”�！八膫�獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。獨(dú)立運(yùn)作是指中小企業(yè)板塊的交易由獨(dú)立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。

　　35.【答案】B

　　【解析】董事會、監(jiān)事會、單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會提出議案。單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會提名董事(包括獨(dú)立董事)、監(jiān)事候選人。

　　36.【答案】A

　　【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十條規(guī)定，有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年;(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%：(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù);(4)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

　　37.【答案】A

　　【解析】《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》對凈利潤和兩個輔助指標(biāo)分別作了規(guī)定，要求凈利潤須滿足最近3年連續(xù)盈利，并且3年累計凈利潤不低于3000萬元。

　　38.【答案】B

　　【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十三條第三款規(guī)定，證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　39.【答賽】D

　　【解析】證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算，包括證券結(jié)算和資金結(jié)算。證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結(jié)算公司集中完成，主要模式為：證券登記結(jié)算公司作為中央對手方，與證券公司之間完成證券和資金的凈額結(jié)算。

　　40.【答案】C

　　【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十一條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　41.【答案】B

　　【解析】大宗交易是指一筆數(shù)額較大的證券交易，通常在機(jī)構(gòu)投資者之間進(jìn)行。大宗交易在交易所正常交易日收盤后的限定時間進(jìn)行。

　　42.【答案】A

　　【解析】《證券法》第八十六條規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告;在上述期限內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。

　　43.【答案】C

　　【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱三板市場，是指以具有代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司為核心，為非上市股份有限公司提供規(guī)范股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺，

　　44.【答案】A

　　【解析】股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。股權(quán)分置不能適應(yīng)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的要求，必須通過股權(quán)分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差異。

　　45.【答案】B

　　【解析】普通股股東的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加資本而決定發(fā)行新的股份時，原普通股股東享有按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　46.【答案】B

　　【解析】加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)加以計算，又有基期加權(quán)、計算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分。

　　47.【答案】C 、

　　【解析】歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故又稱無國籍債券。

　　48.【答案】D

　　【解析】一般來說，期限較長的債券，流動性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券，流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較小，票面利率就可以定得低一些。但是，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受其他因素的影響，所以有時也能見到短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象。

　　49.【答案】C

　　【解析】本題是對附有交換條款債券定義的考查。附有出售選擇權(quán)條款的債券，即指債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利。附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)。附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利。

　　50.【答案】C

　　【解析】看跌期權(quán)也稱認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。交易者買入看跌期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在近期內(nèi)將會下跌。

　　51.【答案】B

　　【解析】地方政府債券按資金的用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�券和專項(xiàng)債券。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。

　　52.【答案】B

　　【解析】目前，我國金融債券的發(fā)行主體是政策性銀行，即國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。其中，最大的金融債券發(fā)行主體是國家開發(fā)銀行。

　　53.【答案】C

　　【解析】申報價格最小變動單位是交易所規(guī)定每次

　　報價和成交的最小變動單位。上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元，債券質(zhì)押式回購交易為0.005元人民幣。

　　54.【答案】D

　　【解析】平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本噌值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于二普通股。

　　55.【答案】B

　　【解析】管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。

　　56.【答案】A

　　【解析】作為我國證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制度主要以凈資本為基準(zhǔn)、以風(fēng)險管理能力為核心 以合規(guī)程度為依據(jù)、以市場準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為手段以扶優(yōu)限劣為目標(biāo)。

　　57.【答案】B

　　【解析】按照《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可管理規(guī)定》(簡稱《規(guī)定》)，注冊會計師申請證券許可證應(yīng)芻符合下列條件：(1)所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請;(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書;(3)取得注冊會計師證書1年以上;(4)不超過60歲：(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。

　　58.【答案】A

　　【解析】目前，我國基金大部分按照1.5%的比例計提基金管哩費(fèi)，債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　59.【答案】A

　　【解析】公司型基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)，所以B選項(xiàng)錯誤;股票基金是最重要的基金品種，其優(yōu)點(diǎn)是資本的成長潛力較大，所以C選項(xiàng)錯誤：契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行，所以D選項(xiàng)錯誤。

　　60.【答案】C

　　【解析】根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國證監(jiān)會和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

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