三、判斷題

　　1.A

　　【解析】日本和中國臺灣將證券投資基金稱為證券投資信托基金，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為單位信托基金。

　　2.B

　　【解析】在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。

　　3.A

　　【解析】雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它

　　委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

　　4.A

　　【解析】l987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團、渣打集團程中國香港

　　聯(lián)合設立了中圍置業(yè)基金，標志著中資金融機構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務。

　　5.B

　　【解析】混合基金同時以股票、債券為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資，實

　　現(xiàn)收益與風險之間的平衡。

　　6.A

　　【解析】基金凈值增長率的波動程度可以用標準差來計量，并通常按月計算。

　　7.A

　　【解析】保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

　　8.A

　　【解析】ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度，中小投資者被排斥在一級市場

　　之外。

　　9.B

　　【解析】擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶�；�金賬戶是基金登

　　記機構(gòu)為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶，而資金

　　賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務的資金結(jié)算賬戶。

　　10.B

　　【解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。

　　11.A

　　【解析】基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

　　12.B

　　【解析】基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的投資者申購、贖

　　回數(shù)據(jù)信息進行的。

　　13.A

　　【解析】基金管理人對投資者負有重要的信托責任，必須以投資者的利益為最高利益，

　　嚴防利益沖突與利益輸送。

　　14.B

　　【解析】在一般的情況下，多數(shù)基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報

　　告，主要是作為賣方的證券公司的研究報告。

　　15.B

　　【解析】督察長的薪酬由董事會決定。

　　16.A

　　【解析】公司應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)理層負責，開展監(jiān)察稽核工作。公司應

　　保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。

　　17.A

　　【解析】“凈資產(chǎn)和資本充足率”是衡量銀行信用風險和市場風險程度的基本標準，反映

　　了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔風險的能力。

　　18.A

　　【解析】除《證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)法規(guī)另有規(guī)定外，基金信息公開披露前應予保密，基金托管人不得向他人泄漏。

　　19.A

　　【解析】基金托管人在每個交易日結(jié)束后核對基金的銀行存款和清算備付金賬戶余額。20.A

　　【解析】基金估值過程中可能發(fā)生的風險點有估值計算方法錯誤、估值操作程序錯誤、估值系統(tǒng)參數(shù)設置或?qū)�人�?shù)據(jù)錯誤、業(yè)務人員惡意違規(guī)操作導致風險等。

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