參考答案及詳細(xì)解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.C

　　【解析】證券投資基金的主要特點(diǎn)是：集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)臉;利益

　　共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。

　　2.B

　　【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約

　　定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資

　　收益。

　　3.C

　　【解析】 1924年3月21日誕生于美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個(gè)開(kāi)放式基金。

　　4.B

　　【解析】在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起

　　人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元人民幣。

　　5.A

　　【解析】收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌

　　股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

　　6.D

　　【解析】費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。

　　7.A

　　【解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　8.C

　　【解析】套利機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不

　　會(huì)出現(xiàn)類(lèi)似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開(kāi)放

　　式基金不能進(jìn)行盤(pán)中交易的弱點(diǎn)。

　　9.C

　　【解析】基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資

　　報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

　　10.B

　　【解析】開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的25%

　　歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　11.D

　　【解析】本題考查可以現(xiàn)金替代的定義。

　　12.C

　　【解析】目前，基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要2個(gè)交易日的時(shí)間。持有人T日提交1OF

　　基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，如處理成功，T+2日起轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或

　　賣(mài)出。

　　13.B

　　【解析】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不

　　低于25%的股東。

　　14.D

　　【解析】投資決策委員會(huì)在認(rèn)真分析研究發(fā)展部提供的研究報(bào)告及其投資建議的基礎(chǔ)上，

　　根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，決定基金的總體投資計(jì)劃。

　　15.A

　　【解析】在我國(guó)，基金管理公司采取的組織形式是有限責(zé)任公司。

　　16.C

　　【解析】審慎性原則是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎

　　經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　17.C

　　【解析】我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商

　　業(yè)銀行擔(dān)任。

　　18.C

　　【解析】基金銀行存款賬戶(hù)是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立，由托管人開(kāi)立并管理。19.B

　　【解析】本題考查交易所交易資金清算的步驟。

　　20.B

　　【解析】完整性原則是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督

　　制約，監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和

　　人員。

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