三、判斷題

　　1.A

　　【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托

　　管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對投資者的利益提供了重要的保障。

　　2.A

　　【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　3.B

　　【解析】20世紀(jì)40一50年代，美國基金業(yè)的發(fā)展非常緩慢。

　　4.B

　　【解析】在開放式基金推出之前，我國共有47只封閉式基金。

　　5.A

　　【解析】被動型基金又被稱為指數(shù)型基金。

　　6.B

　　【解析】持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越多，基金的風(fēng)險越高。

　　7.B

　　【解析】投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低，但收益率也

　　可能較低。

　　8.B

　　【解析】除基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理

　　財產(chǎn)品。

　　9.A

　　【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。

　　10.B

　　【解析】投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過

　　申購金額的5%。

　　11.B

　　【解析】投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)

　　益的登記手續(xù)。

　　12.A

　　【解析】ETF申報價格最小變動單位為0.001元。

　　13.A

　　【解析】風(fēng)險控制委員會制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組

　　合進(jìn)行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制建議。

　　14.B

　　【解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上存在較大差異的一種資產(chǎn)管

　　理業(yè)務(wù)。

　　15.A

　　【解析】題目中表述是正確的。

　　16.B

　　【解析】公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)要采取書面形式。

　　17.A

　　【解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金投資運(yùn)作監(jiān)督、基金資金清

　　算以及基金會計復(fù)核等方面。

　　18.A

　　【解析】基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段。

　　19.A

　　【解析】交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣、回購交易時所

　　對應(yīng)的資金清算。

　　20.A

　　【解析】內(nèi)部監(jiān)控是指托管人通過建立有效的稽核監(jiān)督體系、內(nèi)部監(jiān)控制度、稽核檢查

　　制度、內(nèi)部控制制度的評審和反饋機(jī)制，設(shè)置專業(yè)人員和獨立的監(jiān)察稽核部門，對內(nèi)部

　　控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度的落實。

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