歷年真題答案及解析

　　一、單選題

　　1.【答案】D

　　【解析】經(jīng)美國國會通過和總統(tǒng)批準(zhǔn)的在1999年11月的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》成為美國金融業(yè)經(jīng)營和管理的一項基本性法律�！督鹑诜�務(wù)現(xiàn)代化法案》意味著20世紀(jì)影響全球各國金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營制度框架的終結(jié)，并標(biāo)志著美國乃至全球金融業(yè)真正進入了金融自由化和混業(yè)經(jīng)營的新時代。

　　2.【答案】B

　　【解析】股票發(fā)行監(jiān)管制度分兩種：核準(zhǔn)制與注冊制。其中，注冊制是指股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程序向監(jiān)管部門提交有關(guān)信息，申請注冊，并對信息的完整性、真實性負責(zé)。

　　3.【答案】B

　　【解析】新修訂的《證券法》規(guī)定：在發(fā)行監(jiān)管方面明確了公開發(fā)行和非公開發(fā)行的界限;規(guī)定了證券發(fā)行前的公開披露信息制度，強化社會公眾監(jiān)督;肯定了證券發(fā)行、上市保薦制度，進一步發(fā)揮中介機構(gòu)的市場服務(wù)職能;將證券上市核準(zhǔn)權(quán)賦予了證券交易所，強化了證券交易所的監(jiān)管職能。

　　4.【答案】D

　　【解析】根據(jù)《全國銀行問債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，金融債券的發(fā)行主體在原來單一的政策性銀行的基礎(chǔ)上，增加了其他非銀行金融機構(gòu)。

　　5.【答案】A

　　【解析】2006年1月1日實施的修訂后的《證券法》規(guī)定：經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　6.【答案】D

　　【解析】證券發(fā)行規(guī)模達到一定數(shù)量的，可以采用聯(lián)合保薦方式，但參與聯(lián)合保薦的保薦機構(gòu)不得超過兩家。

　　7.【答案】A

　　【解析】中國證監(jiān)會對保薦機構(gòu)和保薦代表人實行注冊登記管理。

　　8.【答案】C

　　【解析】保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月份向中國證監(jiān)會報送年度執(zhí)業(yè)報告。

　　9.【答案】D

　　【解析】申請記賬式國債承銷團甲類成員資格的申請人除應(yīng)當(dāng)具備乙類成員資格條件外，上一年度記賬式國債業(yè)務(wù)還應(yīng)當(dāng)位于前25名以內(nèi)。

　　10.【答案】B

　　【解析】申請記賬式國債承銷團乙類成員的條件有：①在中國境內(nèi)依法成立的金融機構(gòu);②依法開展經(jīng)營活動，近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中沒有重大違法記錄，信譽良好;③財務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、償付能力或者凈資本狀況等指標(biāo)達到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，具有較強的風(fēng)險控制能力;④具有負責(zé)國債業(yè)務(wù)的專職部門和健全的國債投資和風(fēng)險管理制度;⑤信息化管理程度較高;⑥注冊資本不低于人民幣3億元或者總資產(chǎn)在人民幣100億元以上的存款類金融機構(gòu)，或者注冊資本不低于人民幣8億元的非存款類金融機構(gòu)。

　　11.【答案】A

　　【解析】我國申請人申請記賬式國債承銷團成員資格的，應(yīng)當(dāng)將申請材料提交財政部。

　　12.【答案】A

　　【解析】證券公司投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(質(zhì)量)控制與投資銀行業(yè)務(wù)運作應(yīng)適當(dāng)分離，客戶回訪應(yīng)主要由投資銀行風(fēng)險(質(zhì)量)控制部門完成。

　　13.【答案】D

　　【解析】根據(jù)規(guī)定，證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)有：①凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;②凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%;③凈資本與負債的比例不得低于8%;④凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%。

　　14.【答案】C

　　【解析】所謂核準(zhǔn)制，是指發(fā)行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息，符合《公司法》和《證券法》中規(guī)定的條件，而且要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管部門決定的審核制度。

　　15.【答案】A

　　【解析】核準(zhǔn)制的特點主要有：①在選擇和推薦企業(yè)方面，由保薦機構(gòu)培育、選擇和推薦企業(yè)，增強了保薦機構(gòu)的責(zé)任;②在企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模上，由企業(yè)根據(jù)資本運營的需要進行選擇，以適應(yīng)企業(yè)按市場規(guī)律持續(xù)成長的需要;③在發(fā)行審核上，發(fā)行審核將逐步轉(zhuǎn)向強制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮發(fā)審委的獨立審核功能;④在股票發(fā)行定價上，由主承銷商向機構(gòu)投資者進行詢價，充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價真正反映公司股票的內(nèi)在價值和投資風(fēng)險。

　　16.【答案】B

　　【解析】首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時間及其后兩個完整會計年度。

　　17.【答案】D

　　【解析】發(fā)行人公開發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損的，中國證監(jiān)會自確認之日起暫停保薦機構(gòu)的保薦資格3個月，撤銷相關(guān)人員的保薦代表人資格。

　　18.【答案】B

　　【解析】非現(xiàn)場檢查主要是通過手工或計算機系統(tǒng)對證券公司上報的年度報告等資料進行定期和不定期的統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)存在的問題。

　　19.【答案】D

　　【解析】中國證監(jiān)會各派出機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)證券公司冰凍期業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查包括機構(gòu)、制度與人員的檢查和業(yè)務(wù)檢查。

　　20.【答案】D

　　【解析】中國證監(jiān)會各派出機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)的證券公司進行檢查，證券承銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性、正常性和安全性是現(xiàn)場檢查的重要內(nèi)容。

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