三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請對下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對應(yīng)的選項(xiàng)框涂黑。)

　　第1題

　　股票籃子關(guān)聯(lián)性指在一籃子股票當(dāng)中，所有或幾只股票的市場價格，風(fēng)險和回報都存在著一定相關(guān)的因素。正相關(guān)性指的是兩只或以上的股票當(dāng)一只股票處于漲勢，另一只有關(guān)聯(lián)性的股票也會同時上漲，負(fù)相關(guān)性指的是兩只或以上的股票當(dāng)一只股票處于跌勢，另一只有關(guān)聯(lián)性的股票也會同時下跌。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]負(fù)相關(guān)性指的是一只股票的漲幅(跌幅)有可能影響到籃子里的另一只股票的跌幅(漲幅)。正相關(guān)性指的是兩只或以上的股票當(dāng)一只股票處于漲勢(跌勢)，另一只有關(guān)聯(lián)性的股票也會同時上漲(下跌)。本題中描述的兩種情形都是正相關(guān)性。

　　第2題

　　理財目標(biāo)的彈性越大，可承受的風(fēng)險也越高。若理財目標(biāo)時間短且完全無彈性，則采取存款以保本保息是最佳選擇。( )

　　【正確答案】：　√

　　第3題

　　真實(shí)收益率(貨幣的純時間價值)、通貨膨脹率和預(yù)期收益率3部分構(gòu)成了投資者的必要收益率，它是進(jìn)行一項(xiàng)投資可能接受的最低收益率。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]真實(shí)收益率(貨幣的純時間價值)、通貨膨脹率和風(fēng)險報酬3部分構(gòu)成了投資者的必要收益率，它是進(jìn)行一項(xiàng)投資可能接受的最低收益率。

　　第4題

　　金融遠(yuǎn)期合約是為了賺取交易價差而產(chǎn)生的。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 金融遠(yuǎn)期合約指合約雙方同意在未來日期按照固定價格交換金融資產(chǎn)的合約，承諾以當(dāng)前約定的條件在未來進(jìn)行交易的合約，會指明買賣的商品或金融工具種類、價格及交割結(jié)算的日期，是為了套期保值。

　　第5題

　　保證收益理財計(jì)劃中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達(dá)到最大化，無條件的保證收益。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 保證收益理財計(jì)劃，是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的理財計(jì)劃。

　　第6題

　　一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債券有助于降低其籌資成本。( )

　　【正確答案】：　√

　　第7題

　　《商業(yè)銀行法》規(guī)定，辦理儲蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自由、取款自愿、存款有息、為存款人保密的原則。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，辦理儲蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。

　　第8題

　　投資基金按受益憑證是否可贖回，可分為公司型基金和契約型基金。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 投資基金按設(shè)立的依據(jù)，可分為公司型基金和契約型基金。

　　第9題

　　金融衍生品交易所可以直接參與金融衍生品的交易。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 我國法律明確規(guī)定，證券交易所、期貨交易所、金融衍生品交易所等機(jī)構(gòu)不可以參與金融市場交易。

　　第10題

　　投資者可以通過買入股票現(xiàn)貨，賣出股票價格指數(shù)期貨，在一定程度上抵消股票價格變動的風(fēng)險損失。( )

　　【正確答案】：　√

　　第11題

　　委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，通常情況下可以不告訴被代理人自行決定。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，應(yīng)當(dāng)事先取得被代理人的同意。事先沒有取得被代理人同意的，應(yīng)當(dāng)在事后及時告訴被代理人，如果被代理人不同意，由代理人對自己所轉(zhuǎn)托的人的行為負(fù)民事責(zé)任，但在緊急情況下，為了保護(hù)被代理人的利益而轉(zhuǎn)托他人的除外。

　　第12題

　　期貨交易買賣的直接對象是期貨合約，而不是商品本身。( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 期貨交易就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

　　第13題

　　企業(yè)利潤表中銷售收入大幅增長，現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動的現(xiàn)金流入可能沒有相應(yīng)增加。( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 企業(yè)利潤表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)而編制的，反映企業(yè)在一定會計(jì)期間經(jīng)營成果的報表，是一種動態(tài)報表�，F(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)是收付實(shí)現(xiàn)制，二者可能出現(xiàn)不一致。

　　第14題

　　客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測客戶的股票投資收益時，人員用上一年的數(shù)值作為參考即可。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測客戶的股票投資收益時，人員只用上一年的數(shù)值作為參考不夠科學(xué)，應(yīng)當(dāng)用近幾年的歷史數(shù)據(jù)的平均值。

　　第15題

　　保證收益理財產(chǎn)品(計(jì)劃)的銷售起點(diǎn)金額，應(yīng)在5萬元人民幣以上。( )

　　【正確答案】：　√

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