第 1 頁:一、單選題 |
第 5 頁:三判斷題 |
一、單選題共23題
1商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度,保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于()
A、10小時B、20小時C、30小時D、40小時B
2商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金,應(yīng)該按照()管理和使用。
A、商業(yè)銀行需要B、理財人員意向C、理財合同約定D、客戶投資目標(biāo)C
3下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則的是()
A、商業(yè)銀行在涉及個人理財產(chǎn)品、開展涉及代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時要充分考慮客戶的利益和風(fēng)險承受能力B、商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時,應(yīng)了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力,評估客戶財務(wù)狀況,替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品C、區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動與顧問服務(wù),防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售D、商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料,按照審慎經(jīng)營的原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品的介紹材料B
4商業(yè)應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個人理財相關(guān)合同和各類授權(quán)文件,并至少()重新確認(rèn)一次。
A、每季度B、每半年C、每年D、2年C
5在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單提供應(yīng)不少于兩次,并且至少()提供一次。
A、每月B、每季度C、每半年D、每年A
6商業(yè)銀行應(yīng)按()準(zhǔn)備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)資料,相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A、月度B、季度C、半年度D、年度B
7商業(yè)銀行開展保證收益型理財計劃等個人理財業(yè)務(wù),應(yīng)向()申請批準(zhǔn)
A、中國人民銀行B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會C
8()開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù),應(yīng)有其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請,由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。
A、中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)B、城市商業(yè)銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、外資獨(dú)資銀行D
9商業(yè)銀行應(yīng)按季度對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析,并與下一季度的()內(nèi),將有關(guān)分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會。
A、第一周B、第一個月前10日C、第一個月前20日D、第一個月D
10商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告。年度報告和相關(guān)報表應(yīng)于下一年度的()前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底B
11根據(jù)規(guī)定,保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額,人民幣在()以上。
A、3萬元B、4萬元C、5萬元D、6萬元C
12根據(jù)規(guī)定,保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額,外幣應(yīng)在()美元(或等值外幣)以上。
A、6000B、5000C、4000D、3000B
13對于(),風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句:“本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品,您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失,您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險,謹(jǐn)慎投資。”
A、保證收益型理財計劃B、非保本浮動收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、保本固定收益理財計劃B
14商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財服務(wù)和理財計劃的風(fēng)險。對于(),風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句:“本理財計劃有投資風(fēng)險,你只能獲得合同明確承認(rèn)的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險,謹(jǐn)慎投資!
A、保證收益型理財計劃B、非保本浮動收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、保本固定收益理財計劃A
15商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額,市場風(fēng)險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險價值限額等。但在采用的風(fēng)險限額指標(biāo)中,至少應(yīng)包括()
A、交易限額B、錯配限額C、止損限額D、風(fēng)險價值限額D
16商業(yè)銀行可以根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況確定流動性風(fēng)險的管理,但流動性風(fēng)險限額至少包括。A、期限錯配限額B、止損限額C、期權(quán)限額D、風(fēng)險價值限額A
17對商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品描述,錯誤的是。A、在進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)之前,商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析,并報中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)B、新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告,并經(jīng)有關(guān)部門審核簽字C、商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料,并按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)D、在新產(chǎn)品推出后,對新產(chǎn)品的風(fēng)險狀況進(jìn)行定期評估A
18商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)()批準(zhǔn)同意,并接受其監(jiān)督管理。
A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、國務(wù)院D、銀監(jiān)會D
19外資獨(dú)資銀行及其分行開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù),應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定,報()審批。
A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、國家外匯管理局B
20銀監(jiān)會通過實行(),對我國商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。
A、審批制和報告制B、注冊制和報告制C、審批制和注冊制D、等級制和報告制A
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