第 1 頁:一、單選題 |
第 5 頁:三判斷題 |
21信譽(yù)良好、近()內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件的商業(yè)銀行,可以向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開展需批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
A、3年B、2年C、1年D、半年B
22商業(yè)銀行開展不需要審批的理財(cái)計(jì)劃前,也應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前(),將規(guī)定資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
A、5日B、10日C、15日D、20日B
23商業(yè)銀行應(yīng)按()對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,并在規(guī)定當(dāng)日期內(nèi)將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。
A、月度B、季度C、半年度D、年度B
二多選題共30題
24商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是。
A、審慎性原則B、流動(dòng)性原則C、客戶最大利益原則D、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則E、建立內(nèi)部控制制度原則ADE
25下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的表述,正確的有。
A、在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中,商業(yè)銀行要實(shí)行全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理B、商業(yè)銀行對(duì)各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求C、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,并將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中D、為了加強(qiáng)管理,商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn),制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程E、商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定ABCDE
26商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn),制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程。需要強(qiáng)調(diào)的方面有。
A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施B、商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分析、審核與報(bào)告制度C、商業(yè)銀行應(yīng)保存完備個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理,明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)E、商業(yè)銀行應(yīng)接受客戶的委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)與客戶簽訂合同,確保獲得客戶的充分授權(quán)ABCE
27商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨()等主要風(fēng)險(xiǎn)。
A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)ABC
28理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E、商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)ABCDE
29個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立的內(nèi)部控制制度包括。
A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核、報(bào)告制度B、內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度C、資產(chǎn)分開管理制度D、業(yè)務(wù)記錄制度E、充分授權(quán)制度ABCDE
30商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從崗位范圍看,大致包括。
A、為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員B、辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員C、銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員D、一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)的業(yè)務(wù)人員E、其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員ACE
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