41商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的開發(fā)利用應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括()等。

　　A、新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征B、目標(biāo)客戶及銷售方式C、主要風(fēng)險(xiǎn)與測算和控制方法D、新產(chǎn)品的介紹宣傳材料E、風(fēng)險(xiǎn)限額ABCE

　　42商業(yè)銀行投資研發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。其報(bào)告應(yīng)詳細(xì)說明的內(nèi)容包括()等。

　　A、目標(biāo)客戶及銷售方式B、風(fēng)險(xiǎn)控制部門對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理權(quán)利與責(zé)任C、產(chǎn)品開發(fā)的背景和可行性D、后續(xù)服務(wù)E、應(yīng)急計(jì)劃ABDE

　　43在我國，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行。

　　A、審批制B、注冊(cè)制C、報(bào)告制D、登記制E、等級(jí)制AC

　　44根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括。

　　A、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度B、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)人員、從業(yè)人員C、具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系D、信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件E、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件ABCE

　　45按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展()個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。

　　A、保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃B、保證最低收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益性理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃E、為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品ABE

　　46按規(guī)定，商業(yè)銀行最遲在銷售計(jì)劃前10日，將()資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序報(bào)送中國銀行監(jiān)督委員或其派出機(jī)構(gòu)。

　　A、理財(cái)計(jì)劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說明B、理財(cái)計(jì)劃擬銷售規(guī)模、資金成本與收益測算，以及相關(guān)計(jì)算說明C、擬銷售理財(cái)計(jì)劃的對(duì)外介紹材料和宣傳材料D、擬銷售理財(cái)計(jì)劃的負(fù)責(zé)人及工作人員檔案材料E、銀監(jiān)會(huì)要求的其他材料ABCE

　　4724.可以采用多樣化方式對(duì)()進(jìn)行調(diào)查。

　　A、商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃、或投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況B、商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃、或投資顧問服務(wù)對(duì)投資者的保護(hù)情況C、商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性，以及客戶資產(chǎn)保管人員和賬戶操作人員職責(zé)的分離情況等D、商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過程中對(duì)投資人的保護(hù)情況E、商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過程中對(duì)相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的控制情況ABCDE

　　48商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，至少應(yīng)包括的內(nèi)容有()等。

　　A、當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B、當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況C、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與控制情況D、當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品的收益分配和終止情況E、涉及的法律訴訟情況ABCDE

　　49商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)包括的內(nèi)容有()等。

　　A、當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與控制情況C、當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況D、涉及法律訴訟情況E、其他重大事項(xiàng)ABCDE

　　50商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有()情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A、違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的B、未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的C、泄漏或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的D、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的E、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的ABCD

　　51商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有()情形之一的，由銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。

　　A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的B、將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的C、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測數(shù)據(jù)的D、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的E、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)解釋和信息披露的ABCE

　　52商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取()措施。

　　A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品B、建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人C、建議商業(yè)商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人D、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人E、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人ACDE

　　53商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有()情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。

　　A、商業(yè)銀行向客戶提供虛假的產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料的B、商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估紀(jì)錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的C、商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的D、不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的E、商業(yè)銀行未按客戶的意愿進(jìn)行資產(chǎn)投資管理的BCD

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