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第 3 頁:二多選題 |
第 6 頁:三判斷題 |
二多選題共40題
32個(gè)人理財(cái)策劃的基本流程包括:建立客戶聯(lián)系、收集客戶數(shù)據(jù)及確定目標(biāo)與期望()等步驟。
A、分析客戶財(cái)務(wù)狀況B、整合個(gè)人理財(cái)策略并提出個(gè)人理財(cái)方案C、接受客戶投送D、監(jiān)控個(gè)人理財(cái)方案的實(shí)施E、理財(cái)策劃方案的評估ABDE
33理財(cái)客戶經(jīng)理在推介具體的個(gè)人理財(cái)投資產(chǎn)品時(shí),不可遺漏的內(nèi)容包括。
A、投資產(chǎn)品的研發(fā)過程B、投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的揭示C、推薦購買投資產(chǎn)品的數(shù)量和購買時(shí)機(jī)D、投資產(chǎn)品的購買流程E、投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)的金融學(xué)原理BCD
34商業(yè)銀行的理財(cái)顧問服務(wù)包含的專業(yè)化服務(wù)有。
A、理財(cái)計(jì)劃B、財(cái)務(wù)分析C、財(cái)務(wù)規(guī)劃D、投資建議E、個(gè)人投資產(chǎn)品推介BCDE
35銀行從業(yè)人員在對客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有。
A、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析B、客戶收入支出分析C、客戶資產(chǎn)負(fù)債分析D、客戶生命周期分析E、客戶保障分析BCE
36客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表,下列說法正確的是。
A、用銀行存款償還全部到期債務(wù),則客戶的總資產(chǎn)將會減少B、以分期付款的方式購買一處房產(chǎn),客戶的總資產(chǎn)將會增加C、股票市值下降后,客戶的總資產(chǎn)將會減少D、用銀行存款每月償還住房分期付款,則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少E、用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券,則客戶的總資產(chǎn)將會增加ABC
37下列對理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是。
A、將現(xiàn)金存為銀行活期存款,不影響現(xiàn)金流量凈額B、用銀行存款申購長期國債,不影響現(xiàn)金流量凈額C、用股票償還等于股票市值的長期債務(wù),不影響現(xiàn)金流凈額D、用現(xiàn)金購買筆記本電腦一臺,現(xiàn)金流凈額減少E、將閑置的房產(chǎn)出租,現(xiàn)金流凈額將會增加ACDE
38在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中,家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括。
A、購買商品房B、活期存款C、短期定期存款D、貨幣市場基金E、利用貸款額度BCDE
39在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中,消費(fèi)管理應(yīng)注意以下事項(xiàng)。
A、即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)B、消費(fèi)支出的預(yù)期C、.孩子的消費(fèi)D、住房、汽車等大額消費(fèi)E、保險(xiǎn)消費(fèi)ABCDE
40在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中,家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括。
A、家庭貸款需求B、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力C、預(yù)期收支情況D、還款能力E、合理選擇貸款種類及還貸方式ABCDE
41制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括以下內(nèi)容。
A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則B、量力而行的原則C、分析客戶保險(xiǎn)需要D、合法性原則E、目的性原則ABC
42保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟。
A、確定保險(xiǎn)標(biāo)的B、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品C、確定保險(xiǎn)金額D、明確保險(xiǎn)期限E、接受保險(xiǎn)方案ABCD
43保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在。
A、理賠的風(fēng)險(xiǎn)B、保險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)C、未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)D、過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)E、不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)CDE
44個(gè)人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則包括。
A、合法性原則B、節(jié)稅性原則C、規(guī)劃性原則D、綜合性原則E、目的性原則ACDE
45個(gè)人所得稅法所指的納稅義務(wù)人包括。
A、中國公民B、在中國有所得的外籍人員C、香港D、澳門E、臺灣同胞ABCDE
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