第 1 頁(yè):一、單選題 |
第 3 頁(yè):二多選題 |
第 6 頁(yè):三判斷題 |
16若客戶的當(dāng)期現(xiàn)金流出現(xiàn)不足,則應(yīng)當(dāng)采取下列哪個(gè)理財(cái)措施最合適?()
A、申購(gòu)基金B(yǎng)、退出人壽保險(xiǎn)合同C、信用卡透支D、削減當(dāng)期支出C
17李先生和李太太目前的銀行存款有7500元,夫婦倆月收入共5000元,除此外沒(méi)有其它收入來(lái)源;目前住在父母家,所購(gòu)的住房在下一個(gè)月即可入住,但是要開(kāi)始還按揭貸款4000元/月;目前夫婦倆的月支出約為2500元。對(duì)此,理財(cái)客戶經(jīng)理給出的財(cái)務(wù)評(píng)估和建議比較恰當(dāng)?shù)氖。A、夫婦倆面臨的流動(dòng)性問(wèn)題不大B、應(yīng)當(dāng)將7500元銀行存款換成股票基金以緩解流動(dòng)性危機(jī)C、可以將下個(gè)月就拿到的房子暫時(shí)出租,以緩解流動(dòng)性危機(jī)D、夫婦倆應(yīng)當(dāng)減少月支出C
18影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的最關(guān)鍵因素是。
A、客戶的可支配資金量B、客戶的年齡C、客戶的風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)D、客戶的理財(cái)目標(biāo)A
19通常而言,下列各類理財(cái)客戶中,風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的是。
A、理財(cái)目標(biāo)彈性比較大的B、年齡越大的C、需動(dòng)用資金的時(shí)間離現(xiàn)在越近者D、負(fù)債比率越高者A
20制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)是。
A、選擇保險(xiǎn)公司B、選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品C、確定保險(xiǎn)金額D、確定保險(xiǎn)標(biāo)的D
21蔡先生將要用按揭貸款的方式購(gòu)買一套住房,該理財(cái)行為對(duì)其資產(chǎn)負(fù)債表的影響是。
A、資產(chǎn)增加,費(fèi)用增加B、資產(chǎn)增加,收入減少C、資產(chǎn)增加,負(fù)債增加D、資產(chǎn)負(fù)債表不發(fā)生變動(dòng)C
22合理規(guī)避利息稅的首選工具可以是。
A、教育儲(chǔ)蓄B、股票C、企業(yè)債券D、共同基金A
23下列哪個(gè)投資理財(cái)工具最適合于退休養(yǎng)老規(guī)劃?()
A、大豆期貨B、權(quán)證C、平衡型基金D、ST股票C
24李先生和李太太一家的資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總額是100,0000元,其中現(xiàn)金2,0000元,開(kāi)放式貨幣市場(chǎng)基金3,0000元,銀行活期存款1,0000元,股票20,0000萬(wàn)元,汽車100000元,債券100000元,家具50000元,住宅490000元。則李氏夫婦倆的流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是。A、2%B、5%C、6%D、16%C
25李先生和李太太有一個(gè)9歲的兒子,預(yù)期10年后讀大學(xué),為此李氏夫婦購(gòu)買了30萬(wàn)的教育投資基金并將該基金所有權(quán)轉(zhuǎn)到兒子的名下。對(duì)此,下列評(píng)述有誤的是。
A、將基金轉(zhuǎn)到兒子的名下將會(huì)有利于合理避稅B、李氏夫婦有10年的時(shí)間來(lái)判斷兒子是否有能力來(lái)管理這筆資金C、可以在基金合同中加入一定的保護(hù)性條款D、李氏夫婦不必為失去基金控制權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)而擔(dān)心D
26人身保險(xiǎn)產(chǎn)品中的兩全保險(xiǎn)不僅保障被保險(xiǎn)人本人的利益,也使()的利益得到保障。
A、債權(quán)人B、債務(wù)人C、繼承人D、受益人D
27下列的個(gè)人稅收策劃行為不能達(dá)到合理避稅目的的是。
A、將收入購(gòu)買基金以得到時(shí)間價(jià)值,延期繳稅B、企業(yè)為員工提供住房而在工資中扣除部分作住房租金C、以報(bào)銷費(fèi)用的形式取得部分收入D、分期支付獎(jiǎng)金A
28下列對(duì)稅收策劃的表述有誤的一項(xiàng)是。
A、稅收策劃的前提是依法納稅B、稅收策劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財(cái)務(wù)自由度C、因?yàn)槎愂詹邉澯卸惙ǹ梢,所以是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的D、目的性原則是稅收策劃的根本原則C
29理財(cái)客戶取得下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí),不須交納個(gè)人所得稅的是。
A、國(guó)家發(fā)行的金融債券利息B、從股份公司取得股息C、企業(yè)集資利息D、銀行存款利息A
30某理財(cái)客戶的一篇小說(shuō)在一家晚報(bào)上連載,3個(gè)月的稿酬收入分別是3500元、4500元和5500元。如果是分3月領(lǐng)取,該客戶所獲得稿酬共應(yīng)繳納個(gè)人所得稅為。
A、1498元B、1512元C、1868元D、2160元A
31在下列策劃中,屬于人生事件策劃的是項(xiàng)目是。
A、現(xiàn)金、債務(wù)管理B、投資規(guī)劃C、稅收規(guī)劃D、教育規(guī)劃D
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