第 1 頁:一、單選題 |
第 3 頁:二多選題 |
第 6 頁:三判斷題 |
46個人稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容包括。
A、避稅規(guī)劃B、節(jié)稅規(guī)劃C、轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃D、目的性規(guī)劃E、合法性規(guī)劃ABC
47一個完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。A、工作生涯設(shè)計B、退休后生活設(shè)計C、自籌退休金部分的儲蓄設(shè)計D、自籌退休金部分的投資設(shè)計E、保險產(chǎn)品設(shè)計ABCD
48個人投資產(chǎn)品推介在下列各項中,屬于理財顧問服務(wù)特點的是。
A、顧問性B、專業(yè)性C、綜合性D、制度性E、長期性ABCDE
49確定退休后的年收入主要由以下項目構(gòu)成。
A、社會保障收入B、退休金C、兒女孝敬D、投資回報E、購買的保險年金ABCDE
50個人理財?shù)哪繕?biāo)有。
A、增加收入和實現(xiàn)財富最大化B、減少不必要的支出C、提高生活質(zhì)量D、防范風(fēng)險和儲備未來的養(yǎng)老所需E、購買一部新款手機ABCDE
51在下列各項中屬于客戶財務(wù)信息的有。
A、收支情況B、客戶的社會地位C、客戶的年齡D、財務(wù)結(jié)構(gòu)安排E、客戶的投資偏好AD
52在下列各項中屬于客戶非財務(wù)信息的有。
A、收支情況B、客戶的社會地位C、客戶的年齡D、財務(wù)結(jié)構(gòu)安排E、客戶的投資偏好BCE
53分析理財客戶的風(fēng)險特征是應(yīng)當(dāng)從哪幾方面入手?()
A、客戶的年齡B、客戶的受教育程度C、客戶的風(fēng)險偏好D、客戶的風(fēng)險認(rèn)知度E、客戶的實際風(fēng)險承受能力CDE
54理財規(guī)劃中的人身保險和財產(chǎn)保險的功能和性質(zhì)是有區(qū)別的,表現(xiàn)為。
A、保險金額的確定方式B、保險期限C、儲蓄性D、超額投保和重復(fù)投保E、代位求償ABCDE
55根據(jù)客戶承擔(dān)風(fēng)險時對回報的態(tài)度,可以將客戶細(xì)分為以下哪些類型?
A、風(fēng)險獨立B、風(fēng)險中性C、風(fēng)險愛好D、風(fēng)險厭惡E、風(fēng)險規(guī)避BCD
56若將封閉式基金加入到理財規(guī)劃中,則需要掌握哪些投資技巧?()
A、注意選擇小盤封閉式基金,特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別B、注意選擇折價率較大的基金C、要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力D、關(guān)注基金重倉股的市場表現(xiàn)和股市未來發(fā)展趨勢E、投資封閉式基金要克服暴利思維,如果基金出現(xiàn)快速上漲行情,要注意獲利了結(jié)ABCDE
57銀行業(yè)從業(yè)人員在進(jìn)行退休策劃時,應(yīng)當(dāng)了解的,影響需求的因素有。
A、資本市場完善程度B、性別差異C、提前退休D、預(yù)期壽命的增長E、社會保障與養(yǎng)老金B(yǎng)CDE
58李氏夫婦打算通過購買個人養(yǎng)老保險來進(jìn)行退休策劃,對此,理財客戶經(jīng)理給出的下列評價恰當(dāng)?shù)氖恰?/P>
A、由于儲蓄利率下調(diào),傳統(tǒng)壽險的預(yù)期利率低于以往,所以,購買養(yǎng)老保險不是令人滿意的選擇B、養(yǎng)老保險的利率高于銀行存款的利率,所以養(yǎng)老保險比銀行存款更適合于退休規(guī)劃C、證券投資基金的期望收益率高于養(yǎng)老保險的,所以證券投資基金是更合適的退休規(guī)劃工具D、購買養(yǎng)老保險是長期投資,并且不能承擔(dān)過高的風(fēng)險E、與分紅型、投資聯(lián)結(jié)型保險相比,傳統(tǒng)型養(yǎng)老保險的優(yōu)點是保障收益穩(wěn)定,而且相對而言保費較低BDE
59理財客戶在進(jìn)行保險規(guī)劃時,哪些行為會引發(fā)風(fēng)險?()
A、剛剛?cè)雽W(xué)的大學(xué)本科生購買了2年的意外險B、給價值50萬的住房購買了50萬財產(chǎn)保險C、給價值400萬的珍藏版游艇購買了800萬的財產(chǎn)保險D、在寒冷的冬天購買了3年期以感冒為風(fēng)險事件的醫(yī)療保險E、乘坐飛機航班不購買意外傷亡險ACDE
60下列對教育規(guī)劃的表述恰當(dāng)?shù)氖恰、自身教育規(guī)劃具有消費性,而子女教育規(guī)劃具有投資性B、子女教育的時間彈性要比自身教育的時間彈性低C、進(jìn)行教育投資規(guī)劃的第一步是估計未來教育收費的增長率D、人壽保險可以作為教育規(guī)劃的工具之一E、投資教育信托基金不僅能獲得專家理財?shù)膬?yōu)勢,還可以免繳利息稅BDE
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