第 1 頁:一、單選題 |
第 3 頁:二多選題 |
第 6 頁:三判斷題 |
一、單選題共31題
1一般家庭的收入來源是。
A、薪資收入B、業(yè)主收入C、財產收入D、轉移支付收入A
2對客戶財務狀況進行分析的第一步是。
A、分析宏觀經(jīng)濟形勢B、填制數(shù)據(jù)調查表C、編制客戶財務報表D、測算財務比率C
3商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上,針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃是。
A、投資規(guī)劃B、理財計劃C、稅收規(guī)劃D、保險規(guī)劃B
4家庭資產負債表中的流動資產項目不包括下列哪個會計科目?。
A、現(xiàn)金B(yǎng)、房產C、活期存款D、短期國庫券B
5某理財客戶經(jīng)理對理財顧問服務的理解有以下幾項,其中不恰當?shù)囊豁検恰?/P>
A、動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵B、財務規(guī)劃才是理財顧問服務的核心內容C、為了保證銀行的利益,在推介投資產品時只推介所在銀行的產品D、在了解客戶的財務狀況之后,所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況C
6人生不同階段的理財策略是有所不同的,老年期的理財策略是。
A、投資積極追求收益B、投資穩(wěn)健偏好風險C、投資保守追求流動D、投資穩(wěn)健注重安全C
7理財客戶的下列財務行為不影響其凈資產的是。
A、工作收入增加B、借款購房C、自費出國旅游D、年終獎金增加B
8理財客戶現(xiàn)金流量表反映的是客戶()的收入和支出情況。
A、某一時點B、上半年度C、某一時期D、上一年度C
9理財客戶的哪些信息可以定量化衡量?()
A、收入與支出B、投資偏好C、理財知識水平D、風險特征A
10對開展理財顧問業(yè)務而言,關于客戶的重要的非財務信息是。
A、資產和負債B、收入與支出C、房地產升值預期D、客戶風險厭惡系數(shù)D
11下列對個人資產負債表的理解錯誤的一項是。
A、資產負債表的記賬法遵循會計恒等式:“資產=負債+所有者權益”B、資產負債表可以反映客戶的動態(tài)財務特征C、資產和負債的結構是報表分析的重點D、當負債高于所有者權益時,個人有可能出現(xiàn)財務危機的風險B
12下列關于評估客戶投資風險承受能力的表述,錯誤的是。
A、已退休客戶,應該建議其投資保守型產品B、年齡較低,所能承受的風險較大C、長期理財目標彈性越大,越無法承擔高風險D、資金需動用的時間離現(xiàn)在越近,越不能承擔風險C
13理財客戶經(jīng)理在預測客戶的未來支出時,不恰當?shù)囊豁検恰?/P>
A、了解客戶期望實現(xiàn)的支出水平B、考慮通貨膨脹的影響C、預測支出根本目的為了提高生活質量D、必須參考人群的平均水平D
14理財客戶的總資產是100000元,其中流動資產30000元,長期證券投資10000元,固定資產60000元;短期內要償還的負債有20000元,另有總額40000元的按揭貸款。則下列對該客戶的償付比率的表述正確的是。
A、償付比率為0.6B、償付比率為0.3C、償付比率為0.4D、從客戶的償付比率來看,不景氣的經(jīng)濟對客戶影響可以忽略C
15下列理財策略不能提升客戶的資產增長率的是。
A、降低凈資產占總資產的比重B、降低生息資產占總資產的比重C、提高儲蓄率D、將資產轉換到風險較高的投資工具B
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