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2011銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》考點自測(10)

第 1 頁:一、單項選擇題
第 5 頁:二、多項選擇題
第 8 頁:三、判斷題

  二、多項選擇題

  1.根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定,作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員,不可或缺的知識包括( )。

  A.對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較全面的了解

  B.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

  C.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能

  D.對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

  E.對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用有所了解

  2.以下說法正確的是( )。

  A.禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為

  B.義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

  C.程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

  D.禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

  E.義務(wù)性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

  3.銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會對其產(chǎn)生直接不利的后果,因此,銀行業(yè)從業(yè)人員應該特別留意這些規(guī)定,必須做到( )。

  A.樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識,認識到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動的前提

  B.熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則,尤其是禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定

  C.根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定

  D.以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

  E.默許相關(guān)逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定業(yè)務(wù)

  4.以下哪些行為明顯不妥,有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )。

  A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中,發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的,但是為了做成業(yè)務(wù),該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律,并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請,以滿足申請條件,并規(guī)避法律約束

  B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告

  C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便

  D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶,其申請資料存在不實之處,并讓客戶重新提交真實的申請材料,以順利提交審核

  E.某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

  5.以下屬于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個人隱私保護的八項基本準則的有( )。

  A.信息收集限制原則B.數(shù)據(jù)質(zhì)量原則C.負責任原則

  D.使用限制原則E.安全保護原則

  6.在以下哪些時期或情況下,銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則?( )

  A.在受雇期間

  D.在離職后

  C.在受雇期間與離職后

  D.遇有國家機關(guān)查詢客戶資料,不論是否合法,都不能透露

  E.積極配合執(zhí)法機關(guān)的調(diào)查活動,提供相應資料

  7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是( )。

  A.與其所在機構(gòu)的同事閑暇時談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r

  B.保守客戶隱私,不擅自向銀行以外的機構(gòu)和個人透露客戶的交易信息

  C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息

  D.在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時,透露有關(guān)客戶信息

  E.在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時,仍然不透露有關(guān)客戶信息

  8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

  A.除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準,不為其他崗位的人員代為履行職責

  B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

  C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密,保護客戶信息和隱私

  D.在嚴守客戶隱私的同時,及時按照要求報告大額交易和可疑交易

  E.遇有國家機關(guān)查詢客戶資料,不論是否合法,都不能透露

  9.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求,銀行業(yè)從業(yè)人員應當了解客戶的( )。

  A.財務(wù)狀況B.風險承受能力C.資金用途

  D.賬戶是否會被第三方控制使用 E.業(yè)務(wù)單據(jù)

  10.銀行從業(yè)人員的下列做法正確的是( )。

  A.對客戶提出的要求盡量滿足,無法滿足的應當耐心說明情況

  B.不歧視客戶,公平對待不同民族、性別、年齡的客戶

  C.因為業(yè)務(wù)繁簡程度或經(jīng)濟效益上的差異對部分客戶明顯差別待遇

  D.為客戶保密信息

  E.對風險性理財產(chǎn)品的收益率作出承諾

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  2009年6月銀行從業(yè)考試《公共基礎(chǔ)知識》真題

  2011年銀行從業(yè)資格考試報考與備考必看專題

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