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2011銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》考點(diǎn)自測(cè)(10)

第 1 頁:一、單項(xiàng)選擇題
第 5 頁:二、多項(xiàng)選擇題
第 8 頁:三、判斷題

  11.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為,不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是( )。

  A.將客戶資料存放在保險(xiǎn)柜

  B.在受雇期間,不透露任何客戶資料和交易信息

  C.離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)

  D.妥善保管客戶交易信息檔案

  12.下列行為中,屬于泄露客戶信息的是( )。

  A.小張和小劉分別就職于兩家銀行,都從事公司業(yè)務(wù),為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助,兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞,研究服務(wù)技巧

  B.銀行業(yè)務(wù)員將所在銀行垃圾堆里客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格收集整理,送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友

  C.反洗錢檢查機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況,銀行工作人員為配合其工作,提供了客戶的大額交易信息

  D.某銀行令金融部將部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心,供信用審批人員更準(zhǔn)確地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)

  13.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí),應(yīng)該( )。

  A.向銀行管理層披露所處關(guān)系

  B.公平對(duì)待,不必向銀行披露所處關(guān)系

  C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款

  D.建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款

  14.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情,消息一旦傳出該銀行股票價(jià)格很可能下跌,該職員( )。

  A.應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票

  B.應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公眾透露這個(gè)消息,以盡到信息披露的職責(zé)

  C.可以賣掉自己持有的該銀行的股票,但不能向其他人透露該消息

  D.不能利用這個(gè)消息進(jìn)行該銀行股票的買賣,也不能將該信息透露給其他人

  15.下列關(guān)于內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易的說法不正確的是( )。

  A.銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益

  B.銀行從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息審慎地為他人提供理財(cái)方面的建議

  C.內(nèi)幕交易違反了證券市場(chǎng)的“公開、公平、公正”原則

  D.銀行業(yè)從業(yè)人員不以暗示的方式向不應(yīng)知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

  16.在證券內(nèi)幕交易中,內(nèi)幕信息需要兩個(gè)構(gòu)成要件,即( )。

  A.重大性和未公開性

  B.重大性和緊迫性

  C.即時(shí)性和爆炸性

  D.高層性和未公開性

  17.以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的有( )。

  A.內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券,或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為

  B.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息,使他人利用該信息獲利的行為

  C.非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息,并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券

  D.非內(nèi)幕信息知情人通過技術(shù)分析買賣證券

  18.以下做法不正確的是( )。

  A.銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記

  B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

  C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

  D.銀行在為客戶提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌款、票據(jù)兌付一次性金融服務(wù)時(shí),可以不要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件

  19.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定,銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的客戶要求,應(yīng)當(dāng)( )。

  A.耐心說明情況,取得理解和諒解

  B.直接拒絕

  C.全力滿足

  D.向上一級(jí)匯報(bào),由上一級(jí)設(shè)法解決

  20.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是( )。

  A.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

  B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),顯得不耐煩

  C.設(shè)置明顯的標(biāo)志,將為VIP客戶提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來

  D.耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

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