第 1 頁:一、單項選擇題 |
第 5 頁:二、多項選擇題 |
第 8 頁:三、判斷題 |
21.銀行、從業(yè)人員面對客戶的時候,不應該做的是( )。
A.根據(jù)所在機構與客戶之間的契約而采用有相應差異的服務方式、費率等
B.對有殘障的客戶,應該盡量為其提供便利
C.熱情地為客戶服務提供咨詢方案,包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議
D.對所推薦的產(chǎn)品及服務涉及的法律風險、政策風險以及市場風險等進行充分的提示
22.以下符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露規(guī)定的是( )。
A.某銀行代理銷售一支基金產(chǎn)品,該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標,在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者,并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者
B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候,銀行職員大量使用專業(yè)術語和銀行內(nèi)部用語,使客戶對產(chǎn)品特性很難理解
C.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務,是必要的
D,銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候,利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾
23.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法,符合職業(yè)操守有關“信息披露”規(guī)定的是( )。
A.在產(chǎn)品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風險
B.利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾
C.不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務
D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責任承擔者
24.銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機構代理的產(chǎn)品時,不宜( )進行披露。
A.采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風險
B.對購買此產(chǎn)品的其他客戶名單
C.對本機構在本產(chǎn)品銷售過程中的責任
D.對被代理機構所承擔的最終責任
25.作為一名信貸人員,( )是不正確的。
A.按照要求對客戶信貸資料進行歸檔
B.審核客戶資料,促進交易達成
C.對項目進行實地調(diào)查,謹慎地提供授信意見和建議
D.讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料
26.下面選項中,對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關規(guī)定理解錯誤的是( )。
A.了解金融機構和個人在協(xié)助執(zhí)行中的有關職責
D.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務的義務
C.了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序
D.了解哪些機關有權查詢、凍結、扣劃客戶資產(chǎn)
27.銀行從業(yè)人員的以下做法中合理的是( )。
A.客戶送給其貴重的鉆石項鏈
B.節(jié)日客戶送來賀卡
C.在談業(yè)務時主動提出給客戶相關的調(diào)研費
D.接受客戶貴重禮品后同意在辦理業(yè)務時給予優(yōu)惠
28.銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標,則該工作人員( )。
A.應當幫助同事隱瞞,以便增加銀行銷售額
B.不管該行為是否符合規(guī)定,與自己無關,不應當過問
C.應當及時提示、制止,并視情況向所在機構或有關部門報告
D.應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為,不必事先提醒同事或向本行領導報告
29.當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的處分有異議時,采取的正確行為有( )。
A.先按正常渠道反映與申訴
B.偷拍竊聽相關人員的行為與談話以獲得對自己有利的證據(jù)
C.立即向媒體披露所受冤屈
D.以上方式都正確
30.銀行個人理財業(yè)務人員的下列做法沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關規(guī)定的是( )。
A.利用在銀行從事個人理財業(yè)務的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業(yè)務
B.擔任銀行業(yè)協(xié)會的個人理財業(yè)務顧問
C.將從事個人理財業(yè)務獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事
D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
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