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2014銀行初級資格《風(fēng)險管理》最后測試卷及答案1

考試吧銀行業(yè)初級資格考試網(wǎng)整理了:“2014年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》最后測試卷及答案”,望給備考的考生帶來幫助!
第 1 頁:單項選擇題
第 6 頁:多項選擇題
第 8 頁:判斷題


  三、判斷題(本類題共15小題,每題1分,共15分。每小題答題正確的得1分,答題錯誤的不得分。不答題的不得分也不扣分)

  131.按照監(jiān)管機構(gòu)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的要求,商業(yè)銀行的資本充足率不得低于10%。( )

  對

  錯

  【正確答案】錯

  【答案解析】按照監(jiān)管機構(gòu)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的要求,商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。

  132.資本充足率壓力測試的壓力情景可以基于歷史情景設(shè)置,或者通過專家判斷的形式設(shè)置虛擬情景,也可以設(shè)置歷史情景和虛擬情景相結(jié)合的混合情景。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】資本充足率壓力測試的壓力情景可以基于歷史情景設(shè)置,或者通過專家判斷的形式設(shè)置虛擬情景,也可以設(shè)置歷史情景和虛擬情景相結(jié)合的混合情景。

  133.董事會和高級管理層負責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃,成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】董事會和高級管理層負責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃,成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

  134.市場風(fēng)險內(nèi)部模型用于計量市場風(fēng)險導(dǎo)致未來潛在損失的金融模型,主要包括VaR值等風(fēng)險計量模型、金融工具估值模型、市場數(shù)據(jù)構(gòu)建模型等。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】本題表述正確。

  135.數(shù)量指標是對一國政治、社會因素的綜合分析,然后對該國的政治與社會穩(wěn)定程度作出估價,判斷該國的風(fēng)險等級。

  對

  錯

  【正確答案】錯

  【答案解析】等級指標是對一國政治、社會因素的綜合分析,然后對該國的政治與社會穩(wěn)定程度作出估價,判斷該國的風(fēng)險等級。

  136.易變資產(chǎn)是指那些受利率等經(jīng)濟因素影響較大的資金來源,當市場發(fā)生對商業(yè)銀行不利的變動時,這部分資金來源容易流失。( )

  對

  錯

  【正確答案】錯

  【答案解析】題中所述為易變負債。

  137.流動性比率/指標的優(yōu)點是靜態(tài)分析,能對未來特定時段內(nèi)的流動性進行有效評估。( )

  對

  錯

  【正確答案】錯

  【答案解析】流動性比率/指標法的優(yōu)點是簡單實用,有助于理解當前和過去的流動性狀況;缺點是其屬于靜態(tài)分析,無法對未來特定時段內(nèi)的流動性進行評估。

  138.董事會應(yīng)承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任,高級管理層應(yīng)負責(zé)執(zhí)行董事會批準的操作風(fēng)險管理策略、總體策略及體系。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】本題表述正確。

  139.因果分析模型可以識別哪一種或哪些因素與風(fēng)險具有最高的關(guān)聯(lián)度,但不能很好的預(yù)測潛在損失。( )

  對

  錯

  【正確答案】錯

  【答案解析】因果分析模型可以識別哪一種或哪些因素與風(fēng)險具有最高的關(guān)聯(lián)度,使得操作風(fēng)險識別、評估、控制和檢測流程變得更加有針對性和效率。

  140.2012年巴塞爾委員會修訂了《有效銀行監(jiān)管的核心原則》,要求商業(yè)銀行應(yīng)培育良好的內(nèi)部控制環(huán)境,以保障開展業(yè)務(wù)時考慮其風(fēng)險狀況。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】本題表述正確。

  141.與聲譽風(fēng)險不同的是,戰(zhàn)略風(fēng)險是一個單維的風(fēng)險體系。( )

  對

  錯

  【正確答案】錯

  【答案解析】與聲譽風(fēng)險相似,戰(zhàn)略風(fēng)險也是一種多維的風(fēng)險。

  142.貸款實際計提準備指商業(yè)銀行根據(jù)貸款預(yù)計損失而實際計提的準備。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】本題表述正確。

  143.CreditMonitor模型認為,企業(yè)向銀行借款相當于持有一個基于企業(yè)資產(chǎn)價值的看漲期權(quán)。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】CreditMonitor模型是一種適用于上市公司的違約概率模型,其核心在于把企業(yè)與銀行的借貸關(guān)系視為期權(quán)買賣關(guān)系,企業(yè)向銀行借款相當于持有一個基于企業(yè)資產(chǎn)價值的看漲期權(quán)。

  144.為提高董事會風(fēng)險管理委員會的有效性,風(fēng)險管理委員會應(yīng)與銀行的首席風(fēng)險官、風(fēng)險管理部門進行正式和非正式的溝通交流。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】本題表述正確。

  145.國別風(fēng)險存在于授信、國際資本市場業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機構(gòu)、代理行往來和由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營活動中。( )

  對

  錯

  【正確答案】對

  【答案解析】本題表述正確。

 

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