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2014《法律法規(guī)與綜合能力》最后測(cè)試卷及答案4

考試吧銀行業(yè)初級(jí)資格考試網(wǎng)整理了:“2014年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《法律法規(guī)與綜合能力》最后測(cè)試卷及答案”,望給備考的考生帶來幫助!
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  一、單選題(本大題90小題.每題0.5分,共45.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個(gè)最佳答案,并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)

  第1題:下列不屬于商業(yè)銀行進(jìn)行債券投資目標(biāo)的是( )。

  A 降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)

  B 提高資本充足率

  C 提高流動(dòng)性

  D 平衡流動(dòng)性與盈利性

  【正確答案】:C

  第2題:用于新技術(shù)和新產(chǎn)品的研制開發(fā),科技成果向生產(chǎn)領(lǐng)域或應(yīng)用而開發(fā)的貸款屬于 ( )。

  A 基礎(chǔ)建設(shè)貸款

  B 科技開發(fā)貸款

  C 技術(shù)改造貸款

  D 商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貸款

  【正確答案】:B

  第3題:被用于投機(jī)或者保值的金融工具是( )。

  A 債券

  B 期權(quán)

  C 股票

  D 銀行存款

  【正確答案】:B

  第4題:債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)可抵押財(cái)產(chǎn)的占有,將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保是( )。

  A 抵押

  B 保證

  C 留置

  D 質(zhì)押

  【正確答案】:A

  第5題:《中華人民共和國反洗錢法》自( )起實(shí)施。

  A 2006年10月31日

  B 2006年11月6日

  C 2007年1月1日

  D 2007年6月1日

  【正確答案】:C

  第6題:中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和金融穩(wěn)定的需要,建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)某銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督。這是中國人民銀行在( )。

  A 行使直接檢查監(jiān)督權(quán)

  B 行使建議檢查監(jiān)督權(quán)

  C 行使在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

  D 放棄其檢查監(jiān)督權(quán)

  【正確答案】:B

  第7題:我國的五家大型商業(yè)銀行被稱為“五大行”,它們的機(jī)構(gòu)性質(zhì)是( )。

  A 國有企業(yè)

  B 政府部門

  C 事業(yè)單位

  D 國家機(jī)關(guān)

  【正確答案】:A

  第8題:代理活動(dòng)涉及的代理法律關(guān)系包含的內(nèi)容有( )。

  A 代理人與第三人所為的民事法律行為

  B 被代理人與第三人之間承受代理行為產(chǎn)生的法律后果

  C 被代理人與代理人之間的基礎(chǔ)法律關(guān)系

  D 以上都是

  【正確答案】:D

  第9題:金融市場(chǎng)決定利率、匯率、證券價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào),并通過調(diào)節(jié)價(jià)格引導(dǎo)資源配置,這反映的是金融市場(chǎng)的( )功能。

  A 資金融通

  B 優(yōu)化資源配置

  C 定價(jià)

  D 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

  【正確答案】:C

  第10題:強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露屬于( )。

  A 外部監(jiān)管

  B 市場(chǎng)監(jiān)管

  C 自律監(jiān)管

  D 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

  【正確答案】:A

  第11題:要約可以撤銷的情形是( )。

  A 要約人確定了承諾期限

  B 要約人以其他形式明示要約不可撤銷

  C 撤銷要約的通知在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達(dá)受要約人

  D 受要約人有理由認(rèn)為要約是不可撤銷的,并已經(jīng)為履行合同做了準(zhǔn)備工作

  【正確答案】:C

  第12題:《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自( )起施行。

  A 2006年6月1日

  B 2006年11月6日

  C 2007年1月1日

  D 2007年6月1日

  【正確答案】:C

  第13題:商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則不包括( )。

  A 審慎原則

  B 經(jīng)濟(jì)原則

  C 獨(dú)立原則

  D 高效原則

  【正確答案】:D

  第14題:貸款人解除貸款合同的事實(shí)基礎(chǔ)是( )。

  A 借款人的股價(jià)下跌

  B 貸款人經(jīng)營狀況惡化

  C 借款人有喪失償債能力的可能

  D 借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)償債能力并且未提供擔(dān)保

  【正確答案】:D

  第15題:下列說法中正確的是( )。

  A 留存利潤相對(duì)于發(fā)行股票來說,其成本相對(duì)要高得多

  B 商業(yè)銀行發(fā)行普通股使銀行提高負(fù)債率

  C 如果銀行擁有多余的附屬資本,增加一個(gè)單位的核心資本就等于增加兩個(gè)單位的總資本

  D 縮小資產(chǎn)總規(guī)模能起到立竿見影的效果,銀行一般會(huì)主動(dòng)采用這種方法

  【正確答案】:C

  第16題:年以后,在農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下,信用社開始以“三性“為主要內(nèi)容的改革,這“三性”不包括( )。

  A 群眾性

  B 管理上的民主性

  C 財(cái)務(wù)核算的獨(dú)立性

  D 經(jīng)營上的靈活性

  【正確答案】:C

  第17題:判斷洗錢行為的直觀標(biāo)準(zhǔn)是( )。

  A 客戶表情

  B 客戶身份

  C 交易目的

  D 可疑大額交易

  【正確答案】:D

  第18題:建立在勞動(dòng)合同關(guān)系、合伙關(guān)系、工作職務(wù)關(guān)系等特定基礎(chǔ)法律關(guān)系之上的代理是 ( )。

  A 法定代理

  B 委托代理

  C 指定代理

  D 無權(quán)代理

  【正確答案】:B

  第19題:下列關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)的描述錯(cuò)誤的是( )。

  A 個(gè)人存款又稱儲(chǔ)蓄存款,是銀行對(duì)存款人的負(fù)債

  B 個(gè)人存款利息稅已經(jīng)取消

  C 銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)當(dāng)遵循“存款自由、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原則

  D 個(gè)人開立個(gè)人存款賬戶時(shí)必須使用實(shí)名

  【正確答案】:B

  第20題:某銀行故意向反洗錢行政主管部門提供虛假材料,其情節(jié)很嚴(yán)重。按《反洗錢法》,應(yīng)時(shí)該銀行處以20萬元以上50萬元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處以( )罰款。

  A 1萬元以上5萬元以下

  B 3萬元以上5萬元以下

  C 1萬元以上3萬元以下

  D 5萬元以上

  【正確答案】:A

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