查看匯總：基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題匯編

　　1.目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按(　)向管理人支付。

　　A.月

　　B.季

　　C.周

　　D.日

　　【答案】A

　　【解析】目前，我國(guó)的證券投資基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。

　　【考點(diǎn)】基金費(fèi)用

　　2.中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。

　�、�.為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健

　�、�.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄

　�、�.實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

　�、�.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。

　　(2)所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

　　(3)實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣。

　　(4)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)】中國(guó)基金國(guó)際化發(fā)展

　　3.(　)同時(shí)考慮了基金經(jīng)理主動(dòng)管理能力和市場(chǎng)波動(dòng)情況。

　　A.特雷諾指數(shù)

　　B.詹森指數(shù)

　　C.夏普指數(shù)

　　D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　【答案】C

　　【解析】夏普指數(shù)同時(shí)考慮了基金經(jīng)理主動(dòng)管理能力和市場(chǎng)波動(dòng)情況。

　　【考點(diǎn)】絕對(duì)收益與相對(duì)收益

　　4.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的(　)。

　　A.2%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%

　　【答案】C

　　【解析】境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循下列持股比例限制：

　�、賳蝹�(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%。

　�、谒�有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30%。

　　【考點(diǎn)】中國(guó)基金國(guó)際化發(fā)展

　　5.投資本金20萬(wàn)元，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要(　)年可使本金達(dá)到40萬(wàn)元。

　　A.14.4

　　B.13.09

　　C.13.5

　　D.14.21

　　【答案】B

　　【解析】20×(1+5.5%)t=40，解得t≈13。

　　【考點(diǎn)】貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率

　　6.下列關(guān)于基金估值的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布

　　B.開放式基金每個(gè)交易日公告基金份額凈值

　　C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值

　　D.開放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值

　　【答案】D

　　【解析】A、應(yīng)有基金管理人對(duì)外公布;B、我國(guó)開放式基金每個(gè)交易日估值，于次日公告基金份額凈值;C、封閉式基金每日進(jìn)行估值，每周披露凈值。

　　【考點(diǎn)】基金資產(chǎn)估值

　　7.(　)是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)。

　　A.貝塔系數(shù)

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.跟蹤誤差

　　D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

　　【答案】D

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值已成為計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)，也是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)。

　　【考點(diǎn)】投資風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量

　　8.下列政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.地方政府債包括由中央財(cái)政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券

　　B.國(guó)債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券

　　C.政府債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券

　　D.我國(guó)政府債券包括國(guó)債和地方政府債

　　【答案】C

　　【解析】國(guó)債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券，地方政府債是由中央財(cái)政代理發(fā)行和地方政府資助發(fā)行。

　　【考點(diǎn)】債券與債券市場(chǎng)

　　9.我國(guó)的黃金交易市場(chǎng)包括上海黃金交易所和(　)。

　　A.上海期貨交易所

　　B.深圳黃金交易所

　　C.深圳期貨交易所

　　D.上海證券交易所

　　【答案】A

　　【解析】我國(guó)的黃金交易市場(chǎng)包括上海黃金交易所和上海期貨交易所;其中，上海黃金交易所從事現(xiàn)貨黃金交易，而上海期貨交易所從事期貨黃金交易。

　　【考點(diǎn)】另類投資概述

　　10.下列屬于另類投資局限性的是(　)。

　�、�.缺乏信息透明度

　�、�.流動(dòng)性較差

　�、�.估值難度大

　　Ⅳ.杠桿率偏低

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】另類投資杠桿率較高，故不選擇Ⅳ項(xiàng)。

　　【考點(diǎn)】另類投資概述

　　11.一只基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長(zhǎng)率的區(qū)間是(　)。

　　A.+3%～+2%

　　B.+3%～0

　　C.+5%～-1%

　　D.+8%～-5%

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布表，1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的偏離概率是67%。在95%的概率下，月度凈值增長(zhǎng)率會(huì)出現(xiàn)在2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的偏離范圍內(nèi)，因此基金月度凈值增長(zhǎng)率為+8%～-5%。

　　【考點(diǎn)】常用描述性統(tǒng)計(jì)概念

　　12.下列關(guān)于大宗商品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.大宗商品具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域

　　B.大宗商品不能抵御通貨膨脹

　　C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場(chǎng)表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系

　　D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

　　【答案】B

　　【解析】大宗商品在通貨膨脹時(shí)價(jià)格隨之上漲，具有天然的通脹保護(hù)能力

　　【考點(diǎn)】另類投資概述

　　13.下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　B.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%

　　C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值

　　D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

　　【答案】B

　　【解析】《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定：封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，故選項(xiàng)A正確。

　　封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%，故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。

　　基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值，故選項(xiàng)C正確。

　　封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅，故選項(xiàng)D正確。

　　【考點(diǎn)】基金利潤(rùn)及利潤(rùn)分配

　　14.證券的開盤價(jià)格通過(guò)(　)方式產(chǎn)生。

　　A.連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　B.協(xié)議競(jìng)價(jià)

　　C.充分競(jìng)價(jià)

　　D.集合競(jìng)價(jià)

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價(jià)為當(dāng)日證券的第一筆成交價(jià)。證券的開盤價(jià)格通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開盤價(jià)的，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。按集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生開盤價(jià)后，未成交的買賣申報(bào)仍然有效，并按原申報(bào)順序自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。

　　【考點(diǎn)】基金參與證券交易所二級(jí)市場(chǎng)的交易與清算

　　15.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價(jià)格的條件下轉(zhuǎn)換為發(fā)行人普通股票的權(quán)益

　　B.可轉(zhuǎn)換債券賦予投資人一個(gè)保底收入

　　C.可轉(zhuǎn)換債券是混合債券

　　D.在一段時(shí)間后，持有者必須按約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格將公司債券轉(zhuǎn)換為普通股股票

　　【答案】D

　　【解析】可轉(zhuǎn)換債券是指在一段時(shí)間后，持有者有權(quán)按約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格或轉(zhuǎn)換比率將公司債券轉(zhuǎn)換為普通股股票。

　　【考點(diǎn)】權(quán)益類證券

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