61.目前世界上影響最大、最有權(quán)威性的一種股票價(jià)格指數(shù)是(　)。

　　A.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)

　　B.滬深300指數(shù)

　　C.中證全債指數(shù)

　　D.日經(jīng)指數(shù)

　　【答案】A

　　【解析】道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)是目前世界上影響最大、最有權(quán)威性的一種股票價(jià)格指數(shù)，于1896年5月26日問(wèn)世。

　　【考點(diǎn)】被動(dòng)投資和主動(dòng)投資

　　62.多因子模型最大的優(yōu)點(diǎn)不包括(　)。

　　A.調(diào)整組合業(yè)績(jī)

　　B.提高了大規(guī)模資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)度量難度

　　C.降低了大規(guī)模資產(chǎn)組合的估計(jì)和預(yù)測(cè)難度

　　D.方便基金經(jīng)理對(duì)資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解

　　【答案】B

　　【解析】多因子模型最大的優(yōu)點(diǎn)之一在于大大降低了大規(guī)模資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)度量、估計(jì)和預(yù)測(cè)難度，方便基金經(jīng)理對(duì)資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解，從因素角度【解析】資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益來(lái)源(包括潛在和實(shí)現(xiàn)的)，從而進(jìn)行建模和評(píng)價(jià)，調(diào)整組合業(yè)績(jī)。

　　【考點(diǎn)】被動(dòng)投資和主動(dòng)投資

　　63.下列選項(xiàng)中，正確的基金股票換手率公式是(　)。

　　A.基金股票換手率=期間基金股票交易量/期間基金平均資產(chǎn)凈值

　　B.基金股票換手率=期間基金股票交易量/期間基金平均資產(chǎn)凈值/2

　　C.基金股票換手率=期間基金股票交易量/2/期間基金平均資產(chǎn)凈值

　　D.基金股票換手率=期間基金平均資產(chǎn)凈值/2/期間基金股票交易量

　　【答案】C

　　【解析】基金股票換手率通�？梢杂没�金股票交易量的一半與基金平均凈資產(chǎn)之比來(lái)衡量。

　　【考點(diǎn)】不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　64.金融期貨不包括(　)。

　　A.貨幣期貨

　　B.利率期貨

　　C.匯率期貨

　　D.股票期貨

　　【答案】C

　　【解析】金融期貨有貨幣期貨、利率期貨、股票期貨等。

　　【考點(diǎn)】遠(yuǎn)期合約和期貨合約

　　65.下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C

　　【解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　【考點(diǎn)】權(quán)益類證券

　　66.目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按(　)的一定比例逐日計(jì)提。

　　A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值

　　B.前一日基金資產(chǎn)凈值

　　C.前一日基金資產(chǎn)總值

　　D.前一日基金的份額凈值

　　【答案】B

　　【解析】目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提。

　　【考點(diǎn)】其它考點(diǎn)

　　67.(　)是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息后的份額凈值折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。

　　A.現(xiàn)金分紅方式

　　B.股票分紅方式

　　C.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　D.股票買賣差價(jià)

　　【答案】C

　　【解析】分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息后的份額凈值折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。

　　【考點(diǎn)】基金利潤(rùn)及利潤(rùn)分配

　　68.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場(chǎng)基金外，基金收益分配默認(rèn)的方式是(　)。

　　A.固定紅利

　　B.現(xiàn)金分紅

　　C.直接分配基金份額

　　D.分紅再投資

　　【答案】B

　　【解析】據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場(chǎng)基金外，基金收益分配默認(rèn)的方式是現(xiàn)金分紅。

　　【考點(diǎn)】其它考點(diǎn)

　　69.基金利潤(rùn)中利息收入不包括(　)。

　　A.債券利息收入

　　B.資產(chǎn)支持證券利息收入

　　C.股利收益

　　D.買入返售金融資產(chǎn)收入

　　【答案】C

　　【解析】基金利潤(rùn)中的利息收入是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。C項(xiàng)股利收益屬于投資收益。

　　【考點(diǎn)】投資風(fēng)險(xiǎn)的類型

　　70.影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的因素通常不包括(　)。

　　A.投資者的年齡

　　B.資產(chǎn)負(fù)債狀況

　　C.財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況

　　D.投資者受教育情況

　　【答案】D

　　【解析】影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的因素通常有投資者的年齡、資產(chǎn)負(fù)債狀況、財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況。

　　【考點(diǎn)】其它考點(diǎn)

　　71.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有(　)。

　　A.銷售服務(wù)費(fèi)

　　B.基金管理人的管理費(fèi)

　　C.基金托管人的托管費(fèi)

　　D.基金合同生效前的會(huì)計(jì)師費(fèi)

　　【答案】D

　　【解析】下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：

　�、倩�金管理人的管理費(fèi);

　�、诨�金托管人的托管費(fèi);

　�、垆N售服務(wù)費(fèi);

　　④基金合同生效后的信息披露費(fèi)用;

　�、莼�金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi);

　�、藁�金份額持有人大會(huì)費(fèi)用;

　　⑦基金的證券交易費(fèi)用;

　�、喟凑諊�(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　【考點(diǎn)】其它考點(diǎn)

　　72.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成_____，與風(fēng)險(xiǎn)成_____。(　)

　　A.正比;正比

　　B.正比;反比

　　C.反比;正比

　　D.反比;反比

　　【答案】C

　　【解析】基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比�；�金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。

　　【考點(diǎn)】基金費(fèi)用

　　73.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起(　)日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

　　A.30

　　B.45

　　C.60

　　D.90

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司到香港特區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者股東會(huì)做出決議后，按照《關(guān)于證券投資基金管理公司在香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的規(guī)定》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

　　【考點(diǎn)】中國(guó)基金國(guó)際化發(fā)展

　　74.在投資管理部門中，研究部主要從事的工作不包括(　)。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

　　B.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

　　C.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析

　　D.上市公司投資價(jià)值分析

　　【答案】B

　　【解析】研究部是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議，并選出具有投資價(jià)值的上市公司建立股票池，向基金投資決策部門提供研究報(bào)告及投資計(jì)劃建議。研究能力對(duì)于基金公司的投資業(yè)績(jī)具有重要影響。

　　研究部通常會(huì)進(jìn)行上市公司篩選，從一個(gè)行業(yè)中挑選一定數(shù)量的上市公司作為跟蹤對(duì)象，然后通過(guò)對(duì)這些上市公司的管理能力、增長(zhǎng)潛力等的分析，選出一定數(shù)量的公司進(jìn)行重點(diǎn)研究，最后通過(guò)系統(tǒng)全面的深入分析選出最具投資潛力的公司，以此為基礎(chǔ)選出最優(yōu)股票。

　　另外，基金公司還會(huì)參考外部研究報(bào)告，這些報(bào)告主要由證券公司提供。

　　【考點(diǎn)】投資管理部門

　　75.技術(shù)分析是建立在否定(　)的基礎(chǔ)之上。

　　A.有效市場(chǎng)

　　B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

　　C.強(qiáng)有效市場(chǎng)

　　D.弱有效市場(chǎng)

　　【答案】D

　　【解析】以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱有效市場(chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)(過(guò)去的價(jià)格和交易量數(shù)據(jù))為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來(lái)變化趨勢(shì)的一種投資策略。

　　【考點(diǎn)】股票分析方法

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