參考答案及解析

　　1.【答案】B(JP98)

　　【解析】及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。

　　2.【答案】A(JP102)

　　【解析】基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項�；�金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

　　3.【答案】D(JP102)

　　【解析】基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。故

　　A、B、C項錯誤。

　　4.【答案】D(JP106)

　　【解析】不同運作方式的基金，其交易場所和方式不同。封閉式基金主要通過交易所進行交易;開放式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購和贖回。故D項錯誤。

　　5.【答案】C(JP110)

　　【解析】為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。

　　6.【答案】D(JP130)

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。

　　7.【答案】C(JP128)

　　【解析】基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。

　　8.【答案】B(JP121)

　　【解析】基金投資者在享受權(quán)利的同時，必須承擔一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規(guī)定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　9.【答案】D(JP122)

　　【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進行開戶。

　　10.【答案】A(JP124)

　　【解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

　　11.【答案】A(JP149)

　　【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　12.【答案】D(JP154)

　　【解析】基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

　　13.【答案】D(JP143)

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。

　　14.【答案】B(JP139)

　　【解析】B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。

　　15.【答案】D(JP150)

　　【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　16.【答案】A(JP159)

　　【解析】售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　17.【答案】D(JP158)

　　【解析】基金客戶服務(wù)的特點包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。

　　18.【答案】C(JP164)

　　【解析】基金客戶個性化服務(wù)包括：(1)做好客戶的動態(tài)分析。(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求。(3)做好客戶的參謀。

　　19.【答案】B(JP185)

　　【解析】公司應(yīng)當明確職責劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。各基金會計核算應(yīng)當獨立于公司會計核算。

　　20.【答案】C(JP174)

　　【解析】企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。

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