查看匯總：2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)》習(xí)題及答案匯總

　　1、基金在美國(guó)被稱為()。

　　A、共同基金

　　B、單位信托基金

　　C、集合投資基金

　　D、證券投資信托基金

　　正確答案：A

　　答案解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金　"。

　　2、()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、會(huì)員大會(huì)

　　正確答案：D

　　答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　3、我國(guó)證券投資基金反映的是一種()關(guān)系

　　A、擔(dān)保

　　B、債權(quán)

　　C、股權(quán)

　　D、信托

　　正確答案：D

　　答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

　　4、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備()。

　　A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B、募集金額不少于3億元人民幣

　　C、持有人不少于2000人

　　D、募集金額不少于1億元人民幣

　　正確答案：A

　　答案解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　5、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國(guó)境內(nèi)的是()。

　　A、基金代銷機(jī)構(gòu)

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、投資人

　　正確答案：

　　A

　　答案解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本囯境內(nèi)。

　　6、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

　　A、基金持有人大會(huì)

　　B、公司董事會(huì)

　　C、股東大會(huì)

　　D、監(jiān)督管理委員會(huì)

　　正確答案：C

　　答案解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。

　　7、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是()。

　　A、積極成長(zhǎng)基金

　　B、主動(dòng)型基金

　　C、靈活配置基金

　　D、指數(shù)型基金

　　正確答案：D

　　答案解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。

　　8、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是()。

　　A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低

　　B、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易

　　C、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高

　　D、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易

　　正確答案：C

　　答案解析：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　9、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

　　C、減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

　　D、減少基金持有人的損失

　　正確答案：D

　　答案解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

　　10、()是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

　　A、合規(guī)

　　B、合格

　　C、違規(guī)

　　D、違約

　　正確答案：A

　　答案解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

　　11、()以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

　　A、行為監(jiān)控

　　B、控制活動(dòng)

　　C、內(nèi)部環(huán)境

　　D、事項(xiàng)識(shí)別

　　正確答案：A

　　答案解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

　　12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括()。

　　A、過往業(yè)績(jī)

　　B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人

　　C、基本誠(chéng)信信息

　　D、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間

　　正確答案：A

　　答案解析：網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠(chéng)信信息。

　　13、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征不包括()。

　　A、規(guī)范性

　　B、服務(wù)性

　　C、綜合性

　　D、持續(xù)性和適用性

　　正確答案：C

　　答案解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。

　　14、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是()。

　　A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

　　B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

　　C、貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券

　　D、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易

　　正確答案：C

　　答案解析：貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高的貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種

　　15、()為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、混合基金

　　正確答案：D

　　答案解析：混合基金在投資組合中的作用。

　　16、()原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　A、公正性

　　B、客觀性

　　C、獨(dú)立性

　　D、專業(yè)性

　　正確答案：A

　　答案解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)應(yīng)當(dāng)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國(guó)目前設(shè)立的基金主要是()基金。

　　A、公司型

　　B、平準(zhǔn)基金

　　C、對(duì)沖基金

　　D、契約型

　　正確答案：D

　　答案解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。

　　18、()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　A、公平性

　　B、協(xié)調(diào)性

　　C、公正性

　　D、健全性

　　正確答案：B

　　答案解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　19、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是().

　　A、公平對(duì)待所有股東

　　B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C、不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　D、接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策

　　正確答案：D

　　答案解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

　　20、()是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　A、崗前教育

　　B、崗位教育

　　C、離崗教育

　　D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　正確答案：B

　　答案解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

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