2008監(jiān)理工程師《基本理論與法規(guī)》重點(diǎn)(第四章)

　　風(fēng)險(xiǎn)對策都是為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。從這個角度看，風(fēng)險(xiǎn)對策是目標(biāo)控制措施的重要內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)對策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動控制與被動控制相結(jié)合的要求，而且相對于一般的目標(biāo)控制措施而言，風(fēng)險(xiǎn)對策更強(qiáng)調(diào)主動控制，這不僅體現(xiàn)在預(yù)防計(jì)劃和措施，而且表現(xiàn)在預(yù)先準(zhǔn)備好但等到風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生才及時采取的應(yīng)對措施。因此，如果不從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)對策，目標(biāo)控制的效果就大大降低。

　　第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別

　　一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則(熟悉)

　　(一)風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn):1)個別性。任何風(fēng)險(xiǎn)都有與其他風(fēng)險(xiǎn)不同之處，沒有兩個風(fēng)險(xiǎn)是完全一致的。不同類型建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)不同;同一建設(shè)工程如果建造地點(diǎn)不同，其風(fēng)險(xiǎn)也不同;即使是建造地點(diǎn)確定的建設(shè)工程，如果由不同的承包商承建，其風(fēng)險(xiǎn)也不同。風(fēng)險(xiǎn)識別時尤其要注意這些不同之處，突出風(fēng)險(xiǎn)識別的個別性。2)主觀性。風(fēng)險(xiǎn)識別都是由人來完成的，由于個人的專業(yè)知識水平(包括風(fēng)險(xiǎn)管理方面知識)、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等方面的差異，同一風(fēng)險(xiǎn)由不同的人識別的結(jié)果就會有較大的差異。風(fēng)險(xiǎn)本身是客觀的，但風(fēng)險(xiǎn)識別是主觀行為。風(fēng)險(xiǎn)識別時盡可能減少主觀性對風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果的影響，要做到這一點(diǎn)，關(guān)鍵在于提高風(fēng)險(xiǎn)識別的水平。3)復(fù)雜性。建設(shè)工程所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件均很多，而且關(guān)系復(fù)雜、相互影響，給風(fēng)險(xiǎn)識別帶來很強(qiáng)的復(fù)雜性。因此，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別對風(fēng)險(xiǎn)管理人員要求很高，并且需要準(zhǔn)確、詳細(xì)的依據(jù)，尤其是定量的資料和數(shù)據(jù)。4)不確定性。這一特點(diǎn)可以說是主觀性和復(fù)雜性的結(jié)果。由風(fēng)險(xiǎn)的定義可知，風(fēng)險(xiǎn)識別本身也是風(fēng)險(xiǎn)。因而避免和減少風(fēng)險(xiǎn)識別的風(fēng)險(xiǎn)也是風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。

　　(二)風(fēng)險(xiǎn)識別的原則:1)由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。有粗及細(xì)是指對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面分析，并通過多種途徑對工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解，逐漸細(xì)化，以獲得對工程風(fēng)險(xiǎn)的廣泛認(rèn)識，從而得到工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。而由細(xì)及粗是指從工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的眾多風(fēng)險(xiǎn)中，根據(jù)同類建設(shè)工程的經(jīng)驗(yàn)以及對擬建建設(shè)工程具體情況的分析和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，確定那些對建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有較大影響的工程風(fēng)險(xiǎn)，作為主要風(fēng)險(xiǎn)，即作為風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)對策決策的主要對象。2)嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。對各種風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵要嚴(yán)格加以界定，不要出現(xiàn)重復(fù)和交叉現(xiàn)象。另外，還要盡可能考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性，如主次、因果、互斥、正相關(guān)、負(fù)相關(guān)關(guān)系等。應(yīng)當(dāng)說，在風(fēng)險(xiǎn)識別階段考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性有一定難度，但至少要做到嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵。3)先懷疑，后排除。先考慮其是否存在不確定性，要通過認(rèn)真的分析進(jìn)行確認(rèn)或排除。4)排除與確認(rèn)并重。對于肯定可以排除和肯定可以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)盡早予以排除和確認(rèn);對于一時既不能排除又不能確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)再作進(jìn)一步的分析，予以排除或確認(rèn);最后，對于肯定不能排除但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)按確認(rèn)考慮。

　　(5)必要時，可作實(shí)驗(yàn)論證。對于那些按常規(guī)方法難以判定其是否存在，也難以確定其對建設(shè)工程目標(biāo)影響程度的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)，必要時可作實(shí)驗(yàn)論證，如抗震實(shí)驗(yàn)、風(fēng)洞實(shí)驗(yàn)等。這樣做的結(jié)論可靠，但要以付出費(fèi)用為代價(jià)。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)識別的過程(熟悉):建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別的方法與風(fēng)險(xiǎn)管理理論中提出的一般的風(fēng)險(xiǎn)識別方法有所不同，因而其風(fēng)險(xiǎn)識別的過程也有所不同。建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識別往往是通過對經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢以及實(shí)驗(yàn)論證等方式，在對建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解的過程中，認(rèn)識工程風(fēng)險(xiǎn)，建立工程風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別的過程可見教材P95圖4-2。

　　風(fēng)險(xiǎn)識別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單。在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別過程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。

　　建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解可以按以下途徑進(jìn)行：1)目標(biāo)維：即按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。2)時間維：即按建設(shè)工程實(shí)施的各個階段進(jìn)行分解，也就是考慮建設(shè)工程實(shí)施不同階段的不同風(fēng)險(xiǎn)。3)結(jié)構(gòu)維：即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項(xiàng)工程、單位工程的不同風(fēng)險(xiǎn)。4)因素維：即按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，如政治、社會、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)，常用的組合分解方式是由時間維、目標(biāo)維和因素維三方面從總體上進(jìn)行建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解.

　　風(fēng)險(xiǎn)識別的方法有： 專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。 對于建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識別來說，僅僅采用一種風(fēng)險(xiǎn)識別方法是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險(xiǎn)識別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險(xiǎn)識別方法組合，都必須包含風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險(xiǎn)識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià):風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可以采用定性和定量兩大類方法。定性風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法有專家打分法、層次分析法等，其作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平作出相應(yīng)的對策。定量風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法有敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)等，大多有較為確定的適用范圍。

　　一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用(熟悉):通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用主要表現(xiàn)在：一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識別的作用僅僅在于找出建設(shè)工程所可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以定量地確定建設(shè)工程各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度或損失嚴(yán)重程度。其中，損失嚴(yán)重程度又可從兩方面來反映：一方面是不同風(fēng)險(xiǎn)的相對嚴(yán)重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風(fēng)險(xiǎn)和次要風(fēng)險(xiǎn);另一方面是各種風(fēng)險(xiǎn)的絕對嚴(yán)重程度，據(jù)此可以了解各種風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失后果。二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。第三章關(guān)于建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃的內(nèi)容中，突出了建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫在施工圖設(shè)計(jì)完成之前對目標(biāo)規(guī)劃的作用及其運(yùn)用。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫包含了各種風(fēng)險(xiǎn)作用于建設(shè)工程實(shí)施全過程的實(shí)際結(jié)果，但是沒有具體反映工程風(fēng)險(xiǎn)的信息，充其量只有關(guān)于重大工程風(fēng)險(xiǎn)的簡單說明。也就是說建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果。由于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的個別性，只有對特定建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評價(jià)，才能正確反映各種風(fēng)險(xiǎn)對建設(shè)工程目標(biāo)的不同影響，才能使目標(biāo)規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計(jì)劃具有現(xiàn)實(shí)的可行性。三是合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對策組合。風(fēng)險(xiǎn)對策的適用性需從效果和代價(jià)兩方面考慮。風(fēng)險(xiǎn)對策的效果表現(xiàn)在降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和(或)降低損失嚴(yán)重程度的幅度，有些風(fēng)險(xiǎn)對策(如損失控制)在這一點(diǎn)上較難準(zhǔn)確地量度;風(fēng)險(xiǎn)對策一般要付出一定的代價(jià)，一般都可準(zhǔn)確地量度。而定量風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的結(jié)果是各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失嚴(yán)重程度。因此在選擇風(fēng)險(xiǎn)對策時，應(yīng)將不同風(fēng)險(xiǎn)對策的適用性與不同風(fēng)險(xiǎn)的后果結(jié)合起來考慮，對不同的風(fēng)險(xiǎn)選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對策，從而形成最佳的風(fēng)險(xiǎn)對策組合。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)(了解):在定量評價(jià)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)時，首要工作是將各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作也稱為風(fēng)險(xiǎn)衡量。所謂風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。詳見教材P100。

　　上式反映的是風(fēng)險(xiǎn)量的基本原理，具有一定的通用性，其應(yīng)用前提是能通過適當(dāng)?shù)姆绞浇�立關(guān)于p和q的連續(xù)性函數(shù)。多數(shù)情況下以離散形式來定量表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失。與風(fēng)險(xiǎn)量有關(guān)的另一個概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，就是由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件所形成的曲線(見P101圖4-5)，不同等風(fēng)險(xiǎn)量曲線所表示的風(fēng)險(xiǎn)量大小與其與風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險(xiǎn)量越小;反之，則風(fēng)險(xiǎn)量越大。

　　三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量(掌握):風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾方面：

　　(一)投資風(fēng)險(xiǎn):投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失可以直接用貨幣形式來表現(xiàn)，即法規(guī)、價(jià)格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事件引起的實(shí)際投資超出計(jì)劃投資的數(shù)額。

　　(二)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失由以下部分組成：1)貨幣的時間價(jià)值。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能會對現(xiàn)金流動造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟(jì)損失。2)為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用。包括加班的人工費(fèi)、機(jī)械使用費(fèi)和管理費(fèi)等一切因追趕進(jìn)度所發(fā)生的非計(jì)劃費(fèi)用。3)延期投入使用的收入損失。這方面損失的計(jì)算相當(dāng)復(fù)雜，不僅僅是延誤期間內(nèi)的收入損失，還可能由于產(chǎn)品投入市場過遲而失去商機(jī)，從而大大降低市場份額，因而這方面的損失有時是相當(dāng)巨大的。

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