第四節(jié) 基金運(yùn)作監(jiān)管

　　一、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

　　基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國(guó)的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。

　　核準(zhǔn)制主要是提交一些材料，經(jīng)過一些機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批，就是審批制。

　　注冊(cè)制指符合要求后，注冊(cè)一個(gè)就可以了。

　　注冊(cè)制要求比低，核準(zhǔn)制還要經(jīng)過更多的復(fù)雜手續(xù)。

　　我國(guó)采取核準(zhǔn)制。

　　基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：

　　首先，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查。

　　其次，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查。

　　第三，根據(jù)擬募集基金的實(shí)際情況組織專家評(píng)審會(huì)進(jìn)行評(píng)審。

　　第四，中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　最后，辦理基金備案

　　QDII 的設(shè)立備案對(duì)象：

　　1.向中國(guó)證監(jiān)社會(huì)報(bào)送募集申請(qǐng)文件

　　2.向國(guó)家外匯管理局備案：額度規(guī)模上限等。

　　二、證券投資基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管

　　(一)基金銷售監(jiān)管關(guān)注的主要內(nèi)容

　　三點(diǎn)內(nèi)容

　　1.基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準(zhǔn)、銷售主體是否具備資格

　　如果想進(jìn)行代銷，必須簽訂代銷合同。

　　未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。

　　未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

　　從事基金宣傳推介活動(dòng)，必須具備基金從業(yè)資格。

　　2.適用性原則

　　現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)隨能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　3.宣傳資料是否合規(guī)

　　是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5 個(gè)工作日內(nèi)其主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局報(bào)送以下材料：宣傳推介材料的形式和用途說明、宣傳推介材料、基金管理公司監(jiān)察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函等。基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員還應(yīng)對(duì)宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

　　(二)基金銷售監(jiān)管的主要方式

　　監(jiān)管手段：主要采取責(zé)令整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定上為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等監(jiān)管手段。