第二節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立

　　主要考點(diǎn)：

　　1.證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過(guò)程

　　2.《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的主要內(nèi)容

　　3.客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容(重要考點(diǎn))

　　4.證券交易委托人和證券經(jīng)紀(jì)商權(quán)利和義務(wù)(重要考點(diǎn))

　　一、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立

　　把握確立的步驟

　　(一)簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶(hù)須知》。

　　《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》告知客戶(hù)的從事證券投資風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。

　　(二)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》和《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　1.《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》

　　《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》是客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書(shū)。

　　《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶(hù)、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷(xiāo)、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭(zhēng)議的解決、機(jī)構(gòu)客戶(hù)、附則。

　　甲乙方聲明承諾見(jiàn)教材30頁(yè)

　　甲方具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場(chǎng)的情形;甲方保證在其與乙委托交易委托代理關(guān)系存續(xù)期內(nèi)向乙方提供的所有證件、資料均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合法，并保證其資金來(lái)源合法;甲方已閱讀并充分理解乙方向其提供的《風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》、《客戶(hù)須知》，清楚認(rèn)識(shí)并愿意承擔(dān)證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn);甲方已詳細(xì)閱讀本協(xié)議所有條款，并準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中有關(guān)乙方的免責(zé)條款;甲方同意遵守證券市場(chǎng)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則及證券交易所交易規(guī)則;甲方承諾遵守本協(xié)議，并承諾遵守乙方的相關(guān)管理制度。

　　乙方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，具有相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，且已實(shí)施客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管;乙方具有開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有必須條件，能夠?yàn)榧追降淖C券交易提供相應(yīng)的服務(wù); 乙方承諾遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則，乙方的經(jīng)營(yíng)范圍以證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容為限，不接受客戶(hù)的全權(quán)交易委托，不對(duì)客戶(hù)的投資收益或虧損進(jìn)行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導(dǎo)投資者，不誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);乙方承諾遵守本協(xié)議，按本協(xié)議為甲方提供證券交易委托代理服務(wù)。

　　2.《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　我國(guó)《證券法》規(guī)定：“證券客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)設(shè)立賬戶(hù)”。根據(jù)此規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)，還需要在證券公司的合作存管銀行中指定一家作為其交易結(jié)算資金的存管銀行，并與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　(三)開(kāi)立資金賬戶(hù)與建立第三方存管關(guān)系

　　1.資金賬戶(hù)是指客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的專(zhuān)門(mén)用于證券交易結(jié)算的賬戶(hù)，即《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》所指的“客戶(hù)證券資金臺(tái)賬”。證券公司通過(guò)該賬戶(hù)對(duì)客戶(hù)的證券買(mǎi)賣(mài)交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對(duì)客戶(hù)證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。

　　2.開(kāi)立資金賬戶(hù)遵守“實(shí)名制”。

　　3.開(kāi)立資金賬戶(hù)，到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理，客戶(hù)需提交文件：身份證明、證券賬戶(hù)、銀行結(jié)算賬戶(hù)等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)、授權(quán)委托書(shū)等

　　總結(jié)：證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立：簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶(hù)須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》和《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》，開(kāi)立資金賬戶(hù)與建立第三方存管關(guān)系。