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　　點(diǎn)擊查看：2018年5月證劵從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》通關(guān)練習(xí)題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題(本大題共100小題，每小題1分，共100分。在以下各小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

　　1[單選題] (　　)是指做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易。

　　A.做市商制度

　　B.競(jìng)價(jià)交易制度

　　C.大宗交易制度

　　D.證券商報(bào)價(jià)制度

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A做市商制度也叫報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度，是指做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易。

　　2[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)因素不包括(　　)。

　　A.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

　　B.抗外部沖擊的能力

　　C.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

　　D.行業(yè)估值水平

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C常見(jiàn)的行業(yè)因素包括：①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu);②行業(yè)可持續(xù)性;③抗外部沖擊的能力;④監(jiān)管及稅收待遇;⑤勞資關(guān)系;⑥財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題;⑦行業(yè)估值水平。

　　3[單選題] 下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是(　　)。

　　A.買(mǎi)賣(mài)對(duì)象為上市證券

　　B.主要收入為傭金收入

　　C.證券公司都有自營(yíng)資格

　　D.證券專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)符合一定條件

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)依法公開(kāi)發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可。

　　4[單選題] 根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，(　　)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　A.會(huì)員大會(huì)

　　B.理事會(huì)

　　C.監(jiān)察委員會(huì)

　　D.總經(jīng)理

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　5[單選題] (　　)在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。

　　A.基金募集與銷(xiāo)售

　　B.基金的投資管理

　　C.基金的會(huì)計(jì)核算

　　D.基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。

　　6[單選題] 我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于(　　)人民幣。

　　A.8000萬(wàn)元

　　B.1億元

　　C.12000萬(wàn)元

　　D.15000萬(wàn)元

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。

　　7[單選題] 以下不可能是我國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券的是(　　)。

　　A.揚(yáng)基債券

　　B.龍債券

　　C.武士債券

　　D.歐洲債券

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為揚(yáng)基債券，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券;在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券;龍債券則是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。三者均是我國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券。

　　8[單選題] 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　A.不低于5年(包括5年)

　　B.不低于3年(包括3年)

　　C.不低于5年(不包括5年)

　　D.不低于3年(不包括3年)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題考查次級(jí)債務(wù)的概念。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　9[單選題] 我國(guó)基金托管人由(　　)批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)人民銀行

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D我國(guó)基金托管人由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　10[單選題] 關(guān)于債券特征論述不正確的是(　　)。

　　A.債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債券投資不能收回

　　B.債券收益可以表現(xiàn)為利息收入、資本損益和再投資收益

　　C.債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓因價(jià)格下跌而承受損失時(shí)，債券投資不能收回

　　D.債券具有償還性，因此債券投資一定能夠收回

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D選項(xiàng)D錯(cuò)誤，債券投資不一定能收回。

　　11[單選題] 根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，分類(lèi)不包括(　　)。

　　A.債權(quán)型證券化

　　B.股權(quán)型證券化

　　C.貨幣類(lèi)證券化

　　D.混合型證券化

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C資產(chǎn)證券化的分類(lèi)主要有：①根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高速公路收費(fèi));②根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化;③根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

　　12[單選題] (　　)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　13[單選題] 基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于(　　)的股東。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東。

　　14[單選題] 投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反的原因不包括(　　)。

　　A.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的信息

　　B.由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　C.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能缺乏正確認(rèn)識(shí)

　　D.證券類(lèi)產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)偏高

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D本題看起來(lái)是理解題其實(shí)是知識(shí)題，投資適當(dāng)性，指出了部分投資者人傻(無(wú)知識(shí))、錢(qián)多(缺乏承受能力認(rèn)識(shí))、盲目(信息不對(duì)稱(chēng))。

　　15[單選題] 金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是(　　)。

　　A.股票價(jià)格指數(shù)期貨

　　B.外匯期貨

　　C.股票期貨

　　D.利率期貨

　　參考答案：B

　　參考解析：暫無(wú)解析

　　16[單選題] 我國(guó)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)指的是(　　)。

　　A.證券行業(yè)自律性組織

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　D.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)：證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

　　17[單選題] 如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(jià)(　　)。

　　A.下跌

　　B.無(wú)變化

　　C.上升

　　D.不能確定

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，放松銀根，一方面，使商業(yè)銀行得到的再貼現(xiàn)貸款增加，資金供應(yīng)相對(duì)寬松;另一方面，再貼現(xiàn)率的下降必定使市場(chǎng)利率隨之下降，股價(jià)相應(yīng)提高。

　　18[單選題] 市場(chǎng)利率變化影響股票價(jià)格的途徑不包括(　　)。

　　A.利率下降，利息負(fù)擔(dān)減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價(jià)格上升

　　B.利率下降，對(duì)固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場(chǎng)，對(duì)股票的需求增加，股票價(jià)格上升

　　C.利率下降，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減少，股價(jià)下降

　　D.利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對(duì)股票的需求，股票價(jià)格上漲

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C市場(chǎng)利率與股票價(jià)格成反方向變動(dòng)的關(guān)系，利率上升，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減少，股價(jià)下降。

　　19[單選題] 關(guān)于自營(yíng)業(yè)務(wù)的財(cái)產(chǎn)管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.應(yīng)建立健全自營(yíng)賬戶(hù)的審核和稽核制度

　　B.對(duì)自營(yíng)資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度

　　C.自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行

　　D.可以從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現(xiàn)金

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D證券公司應(yīng)建立健全自營(yíng)賬戶(hù)的審核和稽核制度，嚴(yán)禁出借自營(yíng)賬戶(hù)、使用非自營(yíng)席位變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)。對(duì)自營(yíng)資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度。自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶(hù)中調(diào)入、調(diào)出資金，禁止從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現(xiàn)金。

　　20[單選題] 發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起(　　)個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　A.20

　　B.30

　　C.60

　　D.100

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　21[單選題] 2008年4月12日，中國(guó)人民銀行頒布了(　　)，并于4月15日正式施行。

　　A.《短期融資券管理辦法》

　　B.《短期融資券承銷(xiāo)規(guī)程》

　　C.《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》

　　D.《短期融資券信息披露規(guī)程》

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C2008年4月12日，中國(guó)人民銀行頒布了《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》，并于4月15日正式施行。

　　22[單選題] 屬于非交易過(guò)戶(hù)的行為有因(　　)等原因而發(fā)生的股票、基金、國(guó)債等記名證券的股權(quán)在出讓人和受讓人之間的變更。

　　Ⅰ.贈(zèng)予 Ⅱ.繼承

　�、�.財(cái)產(chǎn)分割 Ⅳ.法院判決

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A非交易過(guò)戶(hù)的情形包括：①自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過(guò)戶(hù)：申請(qǐng)人填寫(xiě)股份非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表，并提交繼承公證書(shū)、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶(hù)卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營(yíng)業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書(shū)、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。②自然人因出國(guó)定居向受贈(zèng)人贈(zèng)予公司職工股辦理非交易過(guò)戶(hù)：申請(qǐng)人填寫(xiě)股份非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表，并提交贈(zèng)予公證書(shū)、贈(zèng)予方原戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷(xiāo)證明及復(fù)印件、受贈(zèng)方身份證及復(fù)印件、當(dāng)事人雙方證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件、上市公司出具的確認(rèn)受贈(zèng)人為該公司職工的證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書(shū)、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。本題的最佳答案與解析是A選項(xiàng)。

　　23[單選題] 下列關(guān)于中央銀行執(zhí)行貨幣政策的描述正確的是(　　)。

　　A.當(dāng)中央銀行采取緊的貨幣政策時(shí)，股價(jià)將下跌

　　B.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，貨幣供應(yīng)量增加

　　C.中央銀行提高再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量增加

　　D.中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入有價(jià)證券，證券價(jià)格將下跌

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A中央銀行提高再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量下降。中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入有價(jià)證券，證券價(jià)格將上升。

　　24[單選題] 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述不正確的是(　　)。

　　A.期權(quán)的買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

　　B.期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

　　C.期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

　　D.期權(quán)的賣(mài)方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D期權(quán)的買(mǎi)方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而獲得了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù);期權(quán)的賣(mài)方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買(mǎi)方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。

　　25[單選題] 相對(duì)普通股而言，優(yōu)先股的特征不包括(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派優(yōu)先

　　C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D優(yōu)先股的特征有：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④一般無(wú)表決權(quán)。

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