第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　51[單選題] 證券交易所的主要職能有(　　)。

　�、� 提供證券交易場所

　�、� 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構

　�、� 集中各類社會資金參與投資

　�、� 制定交易規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場所、形成與公告價格、集中各類社會資金參與投資、引導投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進股票的流動性。

　　52[單選題] 關于股票的理論價格，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 股票價格，是指股票在證券市場上買賣的價格

　　Ⅱ 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

　　Ⅲ 預測股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對于股票的理論價格會存在分歧

　　Ⅳ 股票的理論價格是股票未來收益的現(xiàn)值之和

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項，股票的理論價格是股票未來收益經(jīng)過折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對于理解股票價格十分重要。

　　53[單選題] 目前，全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌公司的轉讓類型包括(　　)。

　�、駥徟�

　　Ⅱ 協(xié)議

　�、� 注冊

　�、� 做市

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌公司的轉讓類型包括協(xié)議、做市兩種。

　　54[單選題] 股票的特征有(　　)。

　�、� 收益性

　　Ⅱ 風險性

　�、� 固定性

　　Ⅳ 有償性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票的特征有：收益性、風險性、流動性、不可償還性、參與性。

　　55[單選題] 下列關于股票發(fā)行審批制的說法，正確的有(　　)。

　�、� 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的

　�、� 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場的發(fā)展需要，而是基于計劃行政思維的結果

　�、� 審批制造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質量普遍很高的現(xiàn)象

　　Ⅳ 企業(yè)申請上市要經(jīng)過兩級審核，導致發(fā)行費用很高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ項，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實體，往往就傾向予將其所控制下的問題較多的國有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營能力，至于那些經(jīng)營業(yè)績尚好的民營企業(yè)通常得不到上市額度，無法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質量普遍不高的現(xiàn)象。

　　56[單選題] 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有(　　)。

　�、� 法定存款準備金率

　　Ⅱ 超額準備金率

　�、� 定期存款的存款準備金率

　�、� 現(xiàn)金漏損率

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準備金率和定期存款的存款準備金率。

　　57[單選題] 關于法定存款準備金政策存在明顯的局限性，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款準備金率有著固定化的傾向

　�、� 不易把握貨幣政策的操作力度與效果

　　Ⅲ 調(diào)整法定準備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大

　�、� 當對法定準備金存款不付息時，會增加銀行的盈利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 法定存款準備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準備金率調(diào)整的效果較強烈，對整個經(jīng)濟和社會心理預期都會產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國的法定準備金率對各類存款機構都保持一致，但調(diào)整時對各類存款機構的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大，增加了銀行流動性風險和管理的難度;當對法定準備金存款不付息時，還會降低銀行的盈利，削弱其在在金融領域的競爭力。

　　58[單選題] 公司應建立貫穿于整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的(　　)，為風險管理監(jiān)督與改進奠定基礎。

　�、窦皶r

　�、� 準確

　　Ⅲ 保密

　�、� 完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 公司應建立貫穿于整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，為風險管理監(jiān)督與改進奠定基礎。

　　59[單選題] 大宗交易的申報包括(　　)。

　�、� 意向申報

　　Ⅱ 意愿申報

　�、� 成交申報

　　Ⅳ 固定價格申報

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 大宗交易的申報包括意向申報、成交申報和固定價格申報。

　　60[單選題] 關于銀行間市場交易方式，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟

　�、� 詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式

　�、� 詢價交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)

　�、� 點擊成交報價是指報價方就某一券種報出買人或賣出價格及數(shù)量的報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅲ項，在點擊成交交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)。

　　61[單選題] 關于證券交易所的特征，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人

　�、� 證券交易所的設立須經(jīng)國家的批準

　　Ⅲ 證券交易所的決策機構是會員大會(股東大會)及理事會(董事會)

　�、� 證券交易所的執(zhí)行機構有理事長及常任理事，常任理事長總理業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易所的特征有：①證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人;②證券交易所的設立須經(jīng)國家的批準;③證券交易所的決策機構是會員大會(股東大會)及理事會(董事會);④證券交易所的執(zhí)行機構有理事長及常任理事，理事長總理業(yè)務。

　　62[單選題] 下列說法中，正確的有(　　)。

　�、� 風險由風險因素、風險事故和損失的可能性構成

　�、� 通過分散投資可以將風險完全消除

　�、� 風險補償具有事前性、重大性、主動性、外部資源性

　�、� 風險對沖包括套期保值和商品期貨對沖

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險，分散投資只能降低風險，并不能將風險完全消除。

　　63[單選題] 關于我國基金監(jiān)管機構和自律組織，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 為了保護基金投資者的利益，世界上不同國家和地區(qū)都對基金活動進行嚴格的監(jiān)督管理

　�、� 證券交易所是基金的自律管理機構之一

　　Ⅲ 經(jīng)中國證監(jiān)會授權，中國銀行所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控職責

　　Ⅳ 基金業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅲ項，經(jīng)中國證監(jiān)會授權，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控職責。

　　64[單選題] 關于證券賬戶開立流程和要求，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

　�、� 開戶代理機構受理投資者申請，申請材料審核合格后應當按中國證券登記結算公司的相關要求錄入開戶申報數(shù)據(jù)，并向中國結算統(tǒng)一賬戶平臺申報

　�、� 深圳證券賬戶當日開立，次一交易日生效

　�、� 上海證券賬戶當日開立，當日即可用于交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效;深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　65[單選題] 債券融資的優(yōu)點包括(　　)。

　�、窨梢院侠淼乇芏�

　�、� 沒有固定的利息負擔

　　Ⅲ 可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽

　�、� 具有財務杠桿作用

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券融資的優(yōu)點包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財務杠桿作用;③債券融資具有資本結構優(yōu)化作用。Ⅱ、Ⅲ項是股票融資的優(yōu)點。

　　66[單選題] 1983年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括(　　)。

　�、窆芾碚餍艠I(yè)

　　Ⅱ 制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、� 制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則

　�、� 審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的主要職責。

　　67[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括(　　)。

　�、� 信息公開披露制度

　　Ⅱ 信息報送制度

　　Ⅲ 董事會會議內(nèi)容公開制度

　　Ⅳ 年報審計監(jiān)管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計監(jiān)管。

　　68[單選題] 我國交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國的垃圾債存在的不同之處包括(　　)。

　　Ⅰ 定義不同

　　Ⅱ 發(fā)行主體不同

　�、� 發(fā)行期限不同

　�、� 對投資者的限制不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發(fā)行主體不同、發(fā)行期限不同、發(fā)行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產(chǎn)品發(fā)展不同、規(guī)模不同。

　　69[單選題] 關于基金份額持有人享有的權利，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 分享基金財產(chǎn)收益

　�、� 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　Ⅲ 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ 查閱或者復制機密的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權利。

　　70[單選題] 下列屬于金融危機的有(　　)。

　�、� 貨幣危機

　�、� 信用危機

　�、� 系統(tǒng)性金融危機

　�、� 外債危機

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融危機的種類主要有：貨幣危機、銀行危機、外債危機和系統(tǒng)性金融危機。

　　71[單選題] 關于國際金融市場在經(jīng)濟發(fā)展中具有的獨特作用，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 提供國際投融資渠道

　　Ⅱ 利用各國資金余缺

　�、� 控制國際收支

　　Ⅳ 促進經(jīng)濟全球化發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際金融市場在經(jīng)濟發(fā)展中具有以下獨特的作用：提供國際投融資渠道、調(diào)劑各國資金余缺、調(diào)節(jié)國際收支、促進經(jīng)濟全球化發(fā)展、有利于規(guī)避風險。

　　72[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，其具體職能體現(xiàn)在(　　)。

　　Ⅰ 集中存款準備金

　�、� 組織、參與和管理全國清算業(yè)務

　�、� 代理發(fā)行政府債券

　�、� 代理國庫

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下：①代理國庫、代理發(fā)行政府債券、向政府融通資金;②提供特定信貸支持、管理、經(jīng)營國際儲備、代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動;③進行政府間的金融事務往來;④與外國中央銀行進行交往;⑤代表政府簽訂國際金融協(xié)定等、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管;⑥維護金融穩(wěn)定、提供經(jīng)濟信息服務。

　　73[單選題] 信用風險的影響因素有(　　)。

　�、� 全球債務規(guī)模急劇擴張，信用暴露越來越大

　�、� 通貨膨脹率的高低

　　Ⅲ 全球銀行業(yè)面臨重大危機

　�、� 金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰(zhàn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用風險的影響因素有：①全球債務規(guī)模急劇擴張，信用暴露越來越大;②全球銀行業(yè)面臨重大危機;③金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰(zhàn)。

　　74[單選題] 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立(　　)。

　�、� 客戶信用交易擔保資金賬戶

　�、� 融券專用證券賬戶

　�、� 客戶信用交易擔保證券賬戶

　�、� 信用交易證券交收賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

　　75[單選題] 國際資本流動的效應包括(　　)。

　�、� 全球化效應

　�、� 放大效應

　�、� 融合作用

　　Ⅳ 沖擊效應

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際資本流動的效應有：全球化效應、放大效應、沖擊效應。

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