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　　點(diǎn)擊查看：2018年5月證劵從業(yè)《基礎(chǔ)知識》通關(guān)練習(xí)題匯總

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　1[單選題] (　　)，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3 900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　A.1987年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　參考答案：A

　　參考解析： 1987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　2[單選題] 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起(　　)個交易日內(nèi)賣出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

　　3[單選題] 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣(　　)萬元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　參考解析：股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　4[單選題] 一般情況下，貨幣政策可通過___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的目標(biāo)。(　　)

　　A.降低;增加

　　B.降低;降低

　　C.增加;增加

　　D.增加;降低

　　參考答案：D

　　參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的目標(biāo)。

　　5[單選題] 根據(jù)不同市場債券價格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行間市場交易方式的是(　　)。

　　A.回購交易

　　B.遠(yuǎn)期交易

　　C.期貨交易

　　D.點(diǎn)擊成交交易

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)不同市場債券價格等要素的確定方式分類，銀行間市場的交易方式包括詢價交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。

　　6[單選題] 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。

　　7[單選題] 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在(　　)以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　8[單選題] (　　)是決定匯率趨勢的主導(dǎo)因素。

　　A.國際收支狀況

　　B.國民收入

　　C.通貨膨脹的高低

　　D.貨幣供給

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際收支狀況是決定匯率趨勢的主導(dǎo)因素。

　　9[單選題] 籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：D

　　參考解析： 籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。

　　10[單選題] 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于(　　)時，五級分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：A

　　參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時，五級分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　11[單選題] 關(guān)于我國國債的分類，屬于按資金用途分類的是(　　)。

　　A.短期國債

　　B.赤字國債

　　C.流通國債

　　D.儲蓄國債

　　參考答案：B

　　參考解析： 在我國國債的分類中，按資金用途分類，可將國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　12[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預(yù)繳、比例配售

　　B.發(fā)售認(rèn)購證

　　C.上網(wǎng)定價抽簽方式

　　D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價抽簽方式。

　　13[單選題] 20世紀(jì)早期，(　　)最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票。

　　A.美國紐約州

　　B.英國倫敦

　　C.日本東京

　　D.法國巴黎

　　參考答案：A

　　參考解析： 20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國其他州和一些國家也相繼效仿。

　　14[單選題] 境外客戶買賣(　　)必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.S股

　　D.H股

　　參考答案：B

　　參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。

　　15[單選題] 關(guān)于我國證券市場投資者的機(jī)構(gòu)及演化，下列說法屬于內(nèi)資散戶時代的特征的是(　　)。

　　A.中小投資者的弱勢地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大

　　B.市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠(yuǎn)

　　C.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動

　　D.由于不完善的市場運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動的積極影響并未顯現(xiàn)出來

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國證券市場投資者的機(jī)構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶時代，其特征包括：①市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠(yuǎn)。②機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對市場效率的負(fù)面影響開始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤，在市場監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國債期貨市場上演出了一場機(jī)構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場制度安排的缺失與錯位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大與聚集。

　　16[單選題] 短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以(　　)天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

　　A.5

　　B.7

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

　　17[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會、國家發(fā)展和改革委員會、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的(　　)，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　A.3%

　　B.3‰

　　C.5%

　　D.5‰

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會、國家發(fā)展和改革委員會、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　18[單選題] 關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前為(　　)。

　　A.早期探索階段

　　B.試點(diǎn)發(fā)展階段

　　C.快速發(fā)展階段

　　D.成型階段

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;《證券投資基金法》實(shí)施以來的快速發(fā)展階段。

　　19[單選題] 控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量(　　)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：C

　　參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

　　20[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

　　21[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會將中止審核，并在(　　)個月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：B

　　參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會將中止審核，并在12個月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請。

　　22[單選題] (　　)指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　A.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.外部風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　23[單選題] 最早實(shí)行資本主義制度的英國，于(　　)成立了英格蘭銀行。

　　A.1580年

　　B.1609年

　　C.1694年

　　D.1773年

　　參考答案：C

　　參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國漢堡等城市相繼設(shè)立了銀行。最早實(shí)行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。

　　24[單選題] 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過(　　)天。

　　A.60

　　B.180

　　C.270

　　D.365

　　參考答案：B

　　參考解析： 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

　　25[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定，其中，單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

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