第 1 頁(yè)：選擇題

第 3 頁(yè)：組合型選擇題

　　76[單選題] 股票發(fā)行人申請(qǐng)辦理股票首次公開(kāi)發(fā)行、增發(fā)、配股登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供的申請(qǐng)材料有(　　)。

　�、� 股票登記申請(qǐng)

　�、� 中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件

　�、� 承銷協(xié)議

　�、� 具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗(yàn)資報(bào)告

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票發(fā)行人中請(qǐng)辦理股票首次公開(kāi)發(fā)行、增發(fā)、配股登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供以下申請(qǐng)材料：①股票登記申請(qǐng)。②中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件。③承銷協(xié)議。④具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗(yàn)資報(bào)告(包括非貨幣資產(chǎn)所有權(quán)已轉(zhuǎn)移至證券發(fā)行人處的證明文件)。⑤通過(guò)證券交易所交易系統(tǒng)以外的途徑發(fā)行(以下稱網(wǎng)下發(fā)行)證券的，還需提供網(wǎng)下發(fā)行的證券持有人名冊(cè)，證券持有人名冊(cè)應(yīng)當(dāng)包括證券代碼、證券特有人證券賬戶號(hào)碼、證券持有人有效身份證明文件號(hào)碼、本次登記的持有證券數(shù)量等內(nèi)容。⑥證券有限售條件的，還需提供限售申請(qǐng)并申報(bào)有限售條件證券持有人類別。⑦公開(kāi)發(fā)行前國(guó)家或國(guó)有法人持股的，還需提供國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)文件。涉及向外國(guó)戰(zhàn)略投資者定向發(fā)行股份的，還需提供商務(wù)部等有權(quán)部門的批準(zhǔn)文件。⑧涉及司法凍結(jié)或質(zhì)押登記的，還需提供司法協(xié)助執(zhí)行、質(zhì)押登記相關(guān)申請(qǐng)材料。⑨證券首次發(fā)行的，還需提供證券發(fā)行人法人有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件、法定代表人對(duì)指定聯(lián)絡(luò)人(董事會(huì)秘書(shū)或證券事務(wù)代表)的授權(quán)委托書(shū)。⑩指定聯(lián)絡(luò)人有效身份證明文件原件及復(fù)印件以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司要求提供的其他材料。

　　77[單選題] 關(guān)于股票的特征，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 股票持有者通過(guò)在依法成立的證券交易所進(jìn)行股票交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格低于買入價(jià)格時(shí)，賣出股票所賺取的差價(jià)收益就是資本利得

　�、� 股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

　　Ⅲ 股票是不可償還的，但它能夠在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓，這為其提供了流動(dòng)性

　�、� 股票所載的權(quán)利的有效性是始終不變的，它是一種無(wú)償還期限的有價(jià)證券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，股票持有者通過(guò)在依法成立的證券交易所進(jìn)行股票交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，賣出股票所賺取的差價(jià)收益就是資本利得。

　　78[單選題] 申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有(　　)。

　�、� 公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷

　�、� 本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的50%

　　Ⅲ 公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

　�、� 公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過(guò)預(yù)備用于交換的股票按募集說(shuō)明書(shū)公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

　　79[單選題] 根據(jù)我國(guó)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》的規(guī)定，下列符合注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　　)。

　�、� 執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為

　　Ⅱ 具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)

　　Ⅲ 取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)5年以上

　�、� 不超過(guò)65周歲

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 注冊(cè)會(huì)計(jì)師中請(qǐng)證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定55第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng);②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū);③取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上;④不超過(guò)60周歲;⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為。

　　80[單選題] 根據(jù)《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》中規(guī)定，會(huì)出現(xiàn)強(qiáng)行平倉(cāng)的情況有(　　)。

　　Ⅰ 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的

　�、� 未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的

　�、� 因違規(guī)受到中金所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的

　�、� 根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》中規(guī)定，在下列五種情況下會(huì)出現(xiàn)強(qiáng)行平倉(cāng)：①會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的;②持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的;③因違規(guī)受到中金所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的;④根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的;⑤其他應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的。

　　81[單選題] 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　�、� 商業(yè)銀行

　　Ⅱ 郵政儲(chǔ)蓄銀行

　�、� 證券公司

　�、� 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　82[單選題] 關(guān)于場(chǎng)外債券市場(chǎng)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 市場(chǎng)規(guī)�？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升

　�、� 市場(chǎng)成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元

　�、� 發(fā)行主體以國(guó)有企業(yè)為主，其他主體積極參與

　�、� 投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不斷擴(kuò)大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：場(chǎng)外債券市場(chǎng)的特點(diǎn)有：①市場(chǎng)規(guī)�？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升;②市場(chǎng)成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元;③發(fā)行主體以國(guó)有企業(yè)為主，其他主體積極參與;④投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不斷分散。

　　83[單選題] 股份變動(dòng)的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 股票合并

　�、� 配股

　�、� 股票分割

　�、� 股份回購(gòu)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份變動(dòng)的方式主要有：①增發(fā)、配股與股份回購(gòu);②股票分割與合并。

　　84[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　�、翊渭�(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　�、� 次級(jí)債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

　�、� 除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失

　�、� 次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　85[單選題] 關(guān)于間接融資市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 間接融資是盈余方和赤字方以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動(dòng)

　�、� 在直接融資市場(chǎng)中，按期限沒(méi)有長(zhǎng)短期之分

　�、� 直接融資市場(chǎng)通常是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場(chǎng)

　　Ⅳ 在間接融資活動(dòng)中，金融機(jī)構(gòu)需要同時(shí)扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)，在直接融資市場(chǎng)中，按期限有長(zhǎng)短期之分，屬于短期直接融資市場(chǎng)的有企業(yè)之間、企業(yè)與個(gè)人之間的賒銷商品以及個(gè)人之間的短期資金借貸，屬于長(zhǎng)期直接融資市場(chǎng)的有證券發(fā)行和流通市場(chǎng)。

　　86[單選題] 關(guān)于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等

　�、� 分散投資雖能在一定程度上消除來(lái)自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響

　�、� 當(dāng)計(jì)算機(jī)、通信系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí)，可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

　　87[單選題] 在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不得存在(　　)。

　�、� 被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁入期的

　�、� 最近2年內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰

　　Ⅲ 或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)的

　　Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見(jiàn)的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在：①被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁入期的;②最近3年內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)的;③因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見(jiàn)的。

　　88[單選題] 在信息披露方面，掛牌公司需要披露的報(bào)告包括(　　)。

　　Ⅰ 月度報(bào)告

　�、� 季度報(bào)告

　�、� 半年度報(bào)告

　�、� 年度報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 在信息披露方面，掛牌公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報(bào)告包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告，可以披露季度報(bào)告。掛牌公司應(yīng)當(dāng)在本細(xì)則規(guī)定的期限內(nèi)，按照全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司有關(guān)規(guī)定編制并披露定期報(bào)告。

　　89[單選題] 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有(　　)。

　�、褚婪▽�(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

　　Ⅱ 依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

　　Ⅲ 依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理

　�、� 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有：①依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理;③依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況;⑥依法對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　90[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的種類有(　　)。

　�、� 股指期貨對(duì)沖

　�、� 商品期貨對(duì)沖

　　Ⅲ 套期保值

　�、� 期權(quán)對(duì)沖

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的種類有：股指期貨對(duì)沖、商品期貨對(duì)沖、套期保值、期權(quán)對(duì)沖。

　　91[單選題] 證券投資者的特點(diǎn)有(　　)。

　�、穹稚⑿�

　　Ⅱ 流動(dòng)性

　�、� 投資的目的性

　　Ⅳ 市場(chǎng)的支撐性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資者的特點(diǎn)有：分散性和流動(dòng)性、投資的目的性、市場(chǎng)的支撐性。

　　92[單選題] 信用風(fēng)險(xiǎn)的特征有(　　)。

　�、� 客觀性

　�、� 傳染性

　　Ⅲ 可控性

　�、� 周期性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 信用風(fēng)險(xiǎn)具有：客觀性、傳染性、可控性和周期性四個(gè)特征。

　　93[單選題] 屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的特點(diǎn)的是(　　)。

　�、裢瑫r(shí)進(jìn)行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相當(dāng)、盈虧相抵的兩筆交易

　�、� 只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 多樣化投資

　�、� 事先控制、事后補(bǔ)救

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　94[單選題] 中央銀行主要通過(guò)(　　)途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

　　Ⅰ票據(jù)再貼現(xiàn)

　�、� 票據(jù)再質(zhì)押

　�、� 抵押再貸款

　�、� 票據(jù)再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：①票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金;②票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　95[單選題] 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征分類，普通股可分為(　　)。

　�、� 藍(lán)籌股

　　Ⅱ 成長(zhǎng)股

　�、� 優(yōu)先股

　　Ⅳ 收入股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征，普通股可分為：藍(lán)籌股、成長(zhǎng)股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機(jī)股。

　　96[單選題] 對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的(　　)解凍。

　�、� 資金

　　Ⅱ 證券

　�、� 賬戶

　�、� 密碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。如果委托已成交，則成交部分不得撤銷。

　　97[單選題] 金融市場(chǎng)一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的內(nèi)部條件有(　　)。

　�、� 健全的價(jià)格機(jī)制

　　Ⅱ 信息披露充分

　�、� 必要的技術(shù)環(huán)境

　　Ⅳ 市場(chǎng)進(jìn)退有序

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場(chǎng)一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的外部條件是：法制健全;信息披露充分;市場(chǎng)進(jìn)退有序。內(nèi)部條件是：國(guó)內(nèi)、國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng);豐富的市場(chǎng)交易品種;健全的價(jià)格機(jī)制;必要的技術(shù)環(huán)境。

　　98[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是(　　)。

　�、褙泿懦藬�(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

　�、� 在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小

　�、� 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

　�、� 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。在貨幣供給過(guò)程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。

　　99[單選題] 我國(guó)非存款類金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　�、� 保險(xiǎn)公司

　�、� 信托投資公司

　�、� 商業(yè)銀行

　�、� 財(cái)務(wù)公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國(guó)的非存款類金融機(jī)構(gòu)包括：保險(xiǎn)公司、信托投資公司、小額貸款公司、汽車金融機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、交易所、證券公司、基金管理公司、期貨公司、其他金融機(jī)構(gòu)。

　　100[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)中，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素的有(　　)。

　�、� 中央銀行的政策

　　Ⅱ 體制因素

　�、� 國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

　　Ⅳ 經(jīng)濟(jì)素質(zhì)因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有：體制因素、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制因素、經(jīng)濟(jì)素質(zhì)因素、政策因素、政治因素、對(duì)外開(kāi)放程度、管制情況、經(jīng)濟(jì)接軌情況、國(guó)際經(jīng)濟(jì)傳遞渠道、國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系、國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)狀況、國(guó)際政治環(huán)境。

證券從業(yè)萬(wàn)題庫(kù) | 微信搜索"萬(wàn)題庫(kù)證從資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試必做試題匯總（統(tǒng)考）

　　2018年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料匯總（各科目）

　　考試吧特別策劃：2018證券從業(yè)資格考試報(bào)考指南

　　2018證券從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間※2018證券從業(yè)資格考試時(shí)間

　　關(guān)注萬(wàn)題庫(kù)證從資格考試微信 讓你輕松通過(guò)考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載